[心得] 投資是否一定要讀書?讀多少本才夠?
看到之前的一個討論串後,有感而發。
分享一下自己的經驗與看法。
請理性討論,感恩~~~~
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正文:
投資一定要念書嗎?
我認為不一定。念書只是投資學習的管道之一。但不可否認的是,讀書是一個非常經濟划算且便利的管道。尤其是經典的投資書籍,大多是經過眾多讀者驗證具有高度知識含量與正確性。這樣的書籍可以幫你節省非常龐大的時間或金錢,抑或同時節省。除了一些特殊書籍外,大部分的書不過數百元,讀完所花費的時間至多十幾小時。坊間一些基礎的投資課程,動輒數千元甚至數萬元,其實大多也只是針對這些書中的內容整理歸納而來,內容其實並不會有甚麼特別獨到之處。
有的人可能會反駁說,書上的這些觀念與資訊,網路其實都找得到,那麼有需要浪費這筆錢嗎?
就我個人的經驗,網路是個很適合蒐集資訊的管道,但問題在於網路的資料繁多且參雜許多雜質,對於初學者來說其實不是很有幫助。通常都是當你已經具備了相當的基礎知識後,有能力對於網路資料做出較正確的判斷與篩選後,利用網路來學習才會比較有效率。這也是我認為書籍可以幫助初學者節省大量時間的原因。藉由不同類別的經典書籍,初學者可以從投資基礎觀念開始,有系統地進入投資的學習領域。等基礎知識建立後,也可以依照自己的投資風格與需求,進一步找各種類型的投資經典來深入研究。我認為這樣的學習方式會比自己搜尋網路來得有效率,也更能建立紮實、完整的根基。
到底該念多少書才夠?
關於這個問題我認為可以參考看看巴菲特的觀點(影片)。曾經有人在股東會上詢問巴菲特對於想投資股市的年輕人會給予甚麼建議。
巴菲特的回答很簡單:就是盡你所能地持續閱讀。
為什麼?主要的原因是要增加投資知識的多樣性,並且持續累積知識來最佳化屬於自己的投資哲學。
知識的多樣性對於投資非常重要,因為投資報酬其實就是認知能力的變現。當你對於一家公司或產業的認知越正確,那麼你的投資報酬就越高。也就是說如果你具備審視投資所需要的知識與能力,那麼你的判斷就越準確,勝率越高那麼投資報酬就會越好。換句話說,你的認知相較於其他投資人更具有價值。
所以書念越多越好。持續學習可以避免認知偏誤,以免自己陷入瞎子摸象的窘境。有句話說,「書對於你的傷害,與你閱讀的數量呈反比」。也就是說,如果你書念得不夠多,對你反而有害。很容易像鐵鎚人一樣,被單一、過度簡化的概念束縛住。記得我剛開始學習的時候,看了一本K線戰技。對於當時的我來說,投資的世界就只有K線。我就像是蒙格常說的鐵鎚人把整個世界當成釘子一樣,極度愚蠢。我根本連買的股票代表甚麼都不知道。隨著知識與經驗的累積,原本模糊的視野逐漸變得清晰,能見度也變得更遠。當然細節看多了,也不禁對於投資世界的複雜感到敬畏,這有助於提升風險意識。
如何形塑自己的投資哲學
就我的經驗而言,完整投資哲學的建構非一朝一夕可以完成。它會隨著經驗與知識的累積而逐漸成形並持續改變。它並不會憑空出現或大幅改變。很多人會誤解,以為在某些書籍裡面會有所謂的無敵公式或策略。這種寫策略或公式的書是有的,但大多數是無用的垃圾或僅是符合特定狀況或條件才適用的方法,不見得適合大多數人。反而是那些歷久不衰被持續推崇的書籍,總是著重在投資理論、歷史、學術研究、心理學、行為經濟學等等主題。為何呢?因為這些因素正是形塑一個優秀投資哲學的主要元素。投資的世界過於複雜且持續動態改變。若有人說它掌握了一個固定的投資公式然後願意分享給你,要不就是個缺乏經驗的菜雞,否則就是個想賣你書或課程的商人。
身為一個投資人,你需要的不是尋找聖杯。而是要自己創造一個屬於自己的投資哲學。根據我的經驗、這個過程大概有下列幾個步驟。
吸收知識 (書籍、網路、親友、電視、課程)
產生投資策略的雛型
實際操作
檢討並修改投資策略 (這個步驟可能會持續改善投資策略也可能產生新的策略雛形)
上述的步驟基本上是一個循環,持續時間可長可短。我個人大概花了大概三年才進入下個階段。整個過程其實都只是在探索適合自己的投資策略並逐漸認識自己。這部分完成後會奠定自己的核心投資架構。一旦核心架構完成,接著就會進入投資策略成長期。
此時投資人就可以朝著最佳化此架構的目標來前進。為了要完善整個投資架構,我們會清楚地知道自己缺乏哪些知識,進而有目的性地學習。並且透過實作來累積經驗。隨著經驗與知識的累積,投資策略的績效會逐漸改善,同時也會變得更適合自己,最終形成一個為自己量身打造的投資策略。也因為這個策略適合自己,執行這個策略時會更有信心且有紀律,這也是投資成功的主要因素之一。
最後階段就是讓投資策略形成一個完整且具有彈性的投資哲學。我認為這需要很長的一段時間。具體來說,我個人認為至少需要經過兩個以上的多空循環與相當的人生經歷。因為長時間累積的經驗促成策略的動態調整與改善。讓整個策略趨於可以應對各種不同的狀況,充滿彈性。再輔以長期鍛鍊下來的強大心理素質,投資這件事情將會完全無痛的融入自己的人生,成為一個永久持續滾動的飛輪,持續累積財富。然而,未來是不可知的。我們永遠無法知道自己是否已經準備好應對隨時出現的突發事件。也沒有任何人敢說自己的投資策略已經達到完美境界。因此,持續學習仍然是必要的。向市場學習、向他人學習。透過書本學習、藉由參加課程學習,都可以。重點在於持續改善策略、精進自身投資實例。讓自己的資本持續工作,持續獲利。
所以,回到一開始的命題。學習投資的重點不在於是否一定要念書或是念多少書才夠。重點在於持續學習、永不間斷。這樣才能應對變化無常的市場,減少黑天鵝事件的衝擊,進而存活下來。在投資的世界中,只要能活著,就是一種勝利。
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滾
歐印靈靈捌欺捌
我認識會一直叫人去讀書的都是政客
活著 就是勝利 奧力給
多吃基本麵
根本不需要讀書!指數買一買躺平就夠了!
我覺得沒那麼容易啦 指數的書也很多很深 沒有想像中的簡單
※ 編輯: ethanlu (165.225.116.217 香港), 09/14/2022 11:49:49搞那麼多不如去投指數搞定
讀那些教你投資的書,還不如讀專業領域的雜誌論文(I
EEE),看廣不看深
要讀低買高賣四個字而已
投資跟交易是兩個不一樣的東西,首先要認清自己想
要的是什麼
基本面不看書,技術面看書
低買高賣 四個字你要理解多久 我小學畢業的姪子都
知道
讀到通為止
一般人都只是"看"書 不是讀書
根本不知道自己讀了甚麼 然後說讀書沒用
你打這麼長,不如推薦幾本書實際XD
2020那波 市場大嬸全都賺飽買房了 讀書仔那時只會
東想西想怕第二支腳
先讀讓本業收入增加的書啦
一堆本業收入低的只想靠投資(賭博?)翻身
看線就好 看什麼書
市場是最好的書籍
覺得像寫給對股市什麼都不知道的人看的科普文
讀書比網路更經濟快速?你買書不用錢找書不花時間
?那是因為你沒有找到好的網路資源,99%的台灣網路
資源都是垃圾。如果找到對的資源這兩次大崩完全可
以避開,那本書有告訴你?網路最大的好處是即時。
最後重點是自己的心態有沒有改正,我認識的人都知
道要停損但90%就是砍不下去,一直安慰自己是價值投
資,長期牛市就賺的回來
首先需要專心
針對蒙格說的理論有個問題 就是知易行難 明明知道
人類偏誤的影響但很難避免 我想這就是他為什麼要建
立一長串的Checklist的緣故
作文寫完了? 陶朱買了沒?
結論就是多看書,這不是廢話嗎?
汁液型男
不讀書難道要當記者嗎
心經抄起來
心態比看三小書還重要
讀書??讀不懂有小用~~心法才是重點
心理學 政治學 經濟學 都要看
找個高手教你看比較快
除非你是掃地僧~~~讀萬本看看~~
但到最後你會發現...無招勝有招 = =書都可以燒了
你買書就是投資給寫書的人
上面的買指數0050 就是無招就打死你最好概念
哲哲:我把很多技術分析的書都丟了
千萬不要學巴菲特 除非你爸爸和他爺爺一樣有錢可以
剛畢業找不到工作就開一間證券公司聘你
讀書或許只是大人物做樣子,實際靠財力跟內褲線
能靠投資致富的,為何要出書與人分享?講出來還靈嗎?
反之作者自己都魯蛇要靠版稅維生了,你要聽他唬爛?
高義:賭神,你真當他是賭神?
看書學交易是很奇怪的邏輯。
如果你掌握了一套大賺小賠的交易技術,你會把它全
部寫進書裡,讓別人花幾百塊就能學到你付出大量金
錢和時間才領悟的技術?越多散戶用你的技術,是要
讓市場資金開始針對你的技術做反制?
當然不可能,所以坊間的書只有三種:一種是技術分
析的書,作者永遠只會講市場共識,而不會告訴你他
實戰交易的壓箱寶。第二種是基本分析的書,這種書
迴避了真正決定你帳戶盈虧的兩個重點:進場點和出
場點,因此它永遠不會有「根本就不準」的問題。第
三種是投資哲學和心法的書,這種書多半出自作者長
期重複自己交易策略後的主觀經驗和偏見,你既然不
了解他的交易策略,也沒有同樣的交易環境,那這些
經驗對你而言毫無意義,甚至會阻礙你的思路。
頂著風險進入金融市場,最終目的不是為了增加知識
,而是要讓資產增值;能讓自己資產增值速度超過散
戶水準的知識,才有意義。而面向廣大群眾的書本,
恰恰是最不可能獲得這種寶貴知識的地方。
讀16年
那個叫人家讀書的,還會自嘲,這題書上沒講
寫的不錯卻被轟還真奇葩
看指數的書只是要加強你的抗壓能力,暴跌的時候不要
崩潰拋售離場
昨天美股跌個4%今天已經有人在幻想會賠掉99%資產
至少初級會計,投資管理,經濟學原理,這三本課本
算基礎吧
幫推 看來原po已經找到自己的投資哲學了 可惜這條
路走的人太少 被轟是正常的 別在意堅持自己的路吧
不不不 被轟一點都不在意 反而開心呢 投資勝利者本來就是少數人 要是太多人跟我做一樣的事情我還會擔心呢
多看書只有好處沒壞處 就算沒在玩股票也是
可以多看多學但不表示會賺錢
真心推薦 看老余就夠了
去年11月有人提倡:台股留給法人互搞,來去美股。
這些言論資訊比看什麼書都有用。只有自己親身實戰
所寫下來的投資筆記,才是最有用的股市操盤密技。
賭博沒有再看書的喇!看輸怎麼賺錢?
讀個兩萬本差不多
然後博覽群書熟讀總經的人,如果得到的結論是無腦
多,那你根本就是在浪費人生寶貴的時間。
指數派就是無腦多啊,熊市要能抱住也是要心理建設
就算是走指數投資的,也是要多讀書的,用來制定策略&
強化自己心態的,不然在股板看別人一天到晚VVAA的喊,
你跟我說你可以堅持持有.....不可能的啦~~~
看著資產縮水30%能睡得著繼續投也不是很容易的事
你看我一天到晚泡在股板嘴砲,實際上我90%資產配置已
經不動很多年了...要不那有時間嘴砲呢??? 嘻嘻~~
其實不是只有投資要看書,而是人本來就要看書
然後讀很多書得到無腦多指數投資的結論,說實在也
很值得
至少你選擇一條對的路貫徹下去。哪裡浪費時間?
總比你讀了一堆書結果投資績效比射飛鏢還差。這樣
比較好嗎
我只能說書中自有黃金屋這句話是真的...懂的人就懂
投資的人一定會唸書,第一句話看完就end
不太懂這篇為什麼會被嘴爆 XD
人類天性就是做多。讀完書還是無腦多,那還不如把
時間花在更有意義的事情上。
看股版好人分享標的 再自己控管資金買入
對帳單先貼出來
主力有讀書嗎? 你讀書幹嘛
我讀玉女心經 到現在是大魔導師 你參考
主要是知道自己在幹什麼,一堆整天巴菲特掛嘴邊的連
波克夏股東信都沒看過
無腦指數更要看書 不然基本功和信仰不夠,很容易被其
他邪魔妖道左右
寫的很好,最後一句是重點
不敗之書 升鴻密技 金河論壇
上次還有個炒短線的宣稱巴菲特致富搞技術分析笑死
寫得不錯啊
看不看書不是重點 想致富只要買最低賣最高就好
書看多一點能不能賺錢不好說,至少比較不會鬧笑話
八萬一千本公道價
推一個 ,只有少數人能持續不斷閱讀
我都看海賊王買股票
多買不敗教主的書 因為不敗
這邊不看書的真多 真以為天選之人?
不意外 這邊都股神
天選之人到不是,只是能小賺不賠而已
書也只是傳遞知識其中的一個媒介
哥熟讀總經
看書幹嘛,PTT有用多了,看吹啥就反著做
最經典就去年美股文
太雞湯了。倒是開個書單啊 = =
看書是很重要沒錯,但是你在股市報酬率怎樣?憑什
麼來寫文章教人投資怎麼學?
騙點閱?
低買高賣 就這麼簡單
問丁鈔 自詡讀書多 還需要出來虎嗎
講得很好啊 看完如果覺得不錯幫忙點閱也無妨
16本
一本萬佛朝宗
沒用
糕買滴賣 買紅賣黑 有沒有很難
很難
※ 編輯: ethanlu (165.225.116.217 香港), 09/14/2022 14:32:31 ※ 編輯: ethanlu (165.225.116.217 香港), 09/14/2022 14:34:13讀萬卷書不如賠萬次
並不想 讀書可以知道的風險就不需要以身犯險了 這也是閱讀書籍的價值之一 但如果你天生是需要痛過才學得會的話 那也可以 的確是有這種人
※ 編輯: ethanlu (165.225.116.217 香港), 09/14/2022 14:36:06沒賠過容易覺得自己無敵阿
沒真正賠過,怎麼會有感覺,光唸書,那不是跟玩模
擬盤一樣
經濟學是書 富爸爸也是書 不一樣的
不過,真的沒經歷過真正的大空頭的,真的不能說自己
會玩股票,那種真正的絕望,真的要身歷其境才能體會
當以為絕望時,發現接下來更絕望 而且遙遙無期
我到現在還是每週都在找新書舊書來看
市場上最不缺的就是道理性的論述 很好^_^
讀書能不能成功 很難說
但我知道在推文酸人投資不會比較厲害
初學者確實進入市場需要大量閱讀少走些明顯錯的路
買指數 何必讀這麼多
但交易久了書就是經典回頭翻翻,還是得找到自己方法
splendidpoem少說一種書,就是已賺夠想成名的人
那種書通常就值得看且通常也是經典
買指數更應該看書,因為認知不足遇到大跌心態會崩潰
讀書不夠還是要真槍實彈下去玩累積經驗才是真的經
驗
推
指數投資看書是為了讓你在大跌的時候能安心睡覺
指數的操作最多就再平衡,沒什麼難的
大跌時能安心睡覺<-這要看身心科吧...
我覺得寫的不錯阿,一樓是怎樣@@
不用到身心科啦,主要是你對自己的策略認知不夠很容
易被市場訊息弄到焦慮
譬如一直會有人跟你說不賣光的都是白痴,他全面轉
空賺翻了,你能堅守自己的投資原則嗎
你有自己無法預知時機的認知,目標是賺取整體股市
長期向上的認知,就不會被他影響,晚上安心睡覺。
其實書讀多 多知道點東西 是好事 但不能照本宣科
書越多=輸越多
最喜歡看到那些說讀書沒用的了 代表這市場不只韭菜
多 傻子也很多
看書很有幫助這自己知道就好。沒有必要跟韭菜說
巴菲特 蒙格都還一直在看書 難到他們是笨蛋 看越多
還輸越慘 看書不保證必勝 但可以讓你少走很多冤枉
路 不管那派都有自己的經典 除非你能無中生有自創
自己的流派 不然看看經典尋找靈感有益無害
年初時訪問個八十多歲中實戶 1970他如何學做股票
他說看書學 但台灣沒什麼書 他到日本買一堆書學
讀到經濟PhD就夠了
有時候也很難,聰明如牛頓炒股也是大賠
你要了解 股市的漲跌規則及對各式各樣資訊如何反應
傳說:讀到經濟學博士,當投顧帶會員追高殺低。
推
看書可以減少輸的機率 不要看成功者的書就好了
看到這種作文就知大概率又在推網廣網誌
我知道有個叫醫生的最愛說:人一定要靠自己
搞懂基本會計後 看看產業動態 公司分析 財報就夠了
剩下來的籌碼面 技術分析 都只是參考 永遠有例外
或許真有聖杯 不過那些不會在書上 更多時候寫的都是
一些看起來很對 其實對投資沒太大幫助的東西
推
就算書上出現聖杯也沒差,因為大部分人都不遵守紀
律,沒克服人性,在股票市場大多是輸家,就像書上
都叫大家要停損,很多人停損個幾次就覺得沒用然後
不停損了吧
讀書 + 思考 才能成為長期大贏家
而且很多書相同概念的,你實際操作就會發現有很多
書上沒有提到的問題,這些問題的答案可能在別本相
同投資理念的書中能找到
我的經驗 多看盤 少看書 實戰勝過一堆教科書
就算是對的事情, 不需要長篇大論講一個很簡單的道理
我的經驗 看盤看越多的人賺越少........
盤看再多也不會得到甚麼新資訊......
誰書有學校那些老師教授讀的多,他們是投資高手嗎
?
爆
[心得] 長期投資會忽略的事各位午安 前幾天小弟才參加朋友的告別式 有些感觸 1.長期投資要做好心理準備 a.ETF爆
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Re: [請益] 有指數化投資會失靈的情況嗎再補充一下前一篇沒提到的 這個討論底下一堆人的論點我真的是翻白眼 節錄幾個推文 ---------------------------------- 你兒子孫子都贏,會感謝你,但你就是輸65
[心得] 長期投資觀點的一些雜談(文長)2022年至此,股市終結了過去自2020年3月開始的大多頭市場。這期間我們經歷了許多不 同的事件,對於投資學習來說都是非常寶貴的經驗。此時也正是審視自己的投資哲學的好 時機,因此我對過去這兩三年所經歷的事件與投資歷程做了一個回顧,順便分享一下。本篇文長,若不想太花時間可以看看下面的摘要即可。 (想要排版好一點的就看部落格吧 )60
Re: [心得] 工作都沒有好表現的人,想靠投資致富?其實,命題一開始就全錯, 投資不可能致富, 投資只能夠讓自己財務自由,退休沒煩惱, 但是投資不可能致富 工作升遷跟表現還有實力沒有太大的關係,32
[心得] 大家認為指數投資是「輪椅上的財富」嗎最近看了一本書,名稱是「快速致富」 我是用較快速的速度簡單瀏覽,若是有我理解錯的地方,歡迎大家提出來指點討論 裡面提到,如果用一般求學、就業、以及一般的投資(基金、股票)等等,一般人可能都必 須等到年紀相當大了才能累積一定的財富 也就是所謂的「輪椅上的財富」(Wealth in a Wheelchair),亦即你賺到這些錢的時候,23
[心得] 崩盤?對大多數人其實是好機會!最近看到很多長期投資者或是立志要存股的人開始懷疑人生,想說寫寫自己的想法。 歡迎理性討論。 -- 最近的股市下跌讓很多人開始了解,投資應該是個認真看待的學問。市場就像大 自然的一樣變化無常,我們應該學著敬畏它,並且學習如何利用它、與它相處。6
Re: [請益] 成功的專職投資人vs.韭菜散戶最大差異?最大的差異在於「時間」 原本是想說做功課,但是做功課的時間長短也有差 普通投資人都有一份工作,下了班才來研究 但專職投資人他的工作就是研究,多了八小時研究 普通投資人怎麼樣也追不上他
爆
[情報] 台積電Q1線上法說會爆
Re: [情報] 台積電Q1線上法說會爆
[情報] 113年04月18日 三大法人買賣金額統計表80
[情報] 台積Q1 EPS8.784
[情報] 2330台積電 Q1 8.770
[情報] 00900成分股審核結果66
[情報] 彰銀112年股利0.55+0.32元55
[心得] 台積電法說沒有中文口譯...48
Re: [新聞] 王美花才剛誇口電力沒問題 415供電度過59
[情報] 0418 上市外資買賣超排行49
[情報] 2610華航 股利 0.69016808元52
[情報] 0418 上市投信買賣超排行48
[情報] 2323 中環 取得長榮海運普通股79
Re: [新聞] 能源轉型失敗?彭博:台風電實施保護主義45
[情報] 113/04/18 八大公股銀行買賣超排行爆
Re: [標的] 電纜多46
[請益] 正二All in請益29
Re: [標的] 特斯拉TSLA是不是沒救了30
[情報] 00733成分股審核結果25
[情報] 3036 文曄 112年股利 1.8 特別股 223
[情報] 6271同欣電 第一季eps1.74元22
[情報] 3033 威健 112年股利 2.0318
[情報] 113/04/18 櫃買法人及個股買賣超14
[情報] 2327國巨 公布2024年第一季營運成果15
[標的] 6876 朗齊生醫*96
[心得] 大高股息時代,ETF現在真的亂了嗎?14
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