[閒聊] 十月下旬的房地產閒聊

在台中開店的台中人老闆，

又來跟台中的朋友分享資訊啦~

這個月開始天氣慢慢轉涼了，

一到下午就變的很想睡覺...

大家注意保暖，小心感冒囉！

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這個月的水電材料相關價格，

鐵、白鐵五金配管：平盤

塑膠管另件：微漲

電線纜：漲價

這個月延續上個月的漲幅，

單月內調漲三次，

跟上個月比起來，牌價折數多了10%，

國際銅價已經突破前高，

看看會不會創歷史新高，

下個月沒意外會繼續漲，

需要拉線的自己皮繃緊一點。

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最近跟經濟相關最重要的事情，

莫過於昨天剛結束的習川會，

可能帶來哪些影響，後面會說明。

這個月美國有幾家企業債務爆雷，

近幾年，美國企業融資的管道，

有很大一部份從銀行體系轉換到非銀行體系，

而在缺少完善的風險監管下，

這些企業很多融資其實都是遊走在灰色地帶，

等到這些企業資金鏈斷裂，

這些非銀行機構就得吸收呆帳，

又這些非銀行機構，很多也是從銀行借的錢，

導致這些呆帳最後還是會影響到銀行，

目前從一些小型地區性銀行開始，

會不會骨牌效應，影響越來越大，

還需要時間的觀察。

不過在隨著一些非傳統融資管道可能風險越來越高，

會受到比較大影響的，

就是現在檯面上最大的幾家科技公司，

因為目前看來，

每家公司幾乎明年投入的AI建設可能都是500億美元起跳，

不過有些公司帳面現金甚至不到100億，

那開出去的支票怎麼辦？

當然是借錢也要先來投資AI！

但這樣的情況下，目前環境資金已經慢慢開始緊縮，

一定會有排擠的現象產生，

變成了科技公司要是借到錢，AI支票有兌現，

那就是死其他非AI企業，

而其他非AI企業要是融資成功，

那科技公司開出去的支票跳票就變成必然的結果，

到底最後會是科技公司跳票？

還是非AI企業破產？

又甚至是兩個可能同時發生？

只能說，相關的領域目前風險實在過大，

非機構專業人士，還是遠離戰場比較保險~

近期中國與美國的新一輪貿易戰，

起因於船泊，

而這次中國對於美國的挑釁，

不只直接在同樣的層面硬剛回去，

甚至再額外追加了稀土的管制，

從這些反應可以感覺出，

中國這次是真的打算硬起來，

除非美國讓步，不然絕不低頭，

而經過昨天習川會後，

能看出中國一方面跟美國有各退一步，

但一方面又做好能隨時擺脫美國鉗制的兩手準備，

對於我們一般老百姓來說，

最大的缺點就是，全球貿易的紅利時代已經過去，

未來物價就算有所下滑，

頂多也是回到疫情後一、兩年的水準，

要像十年前那種有高CP值的產品或服務可以享受，

應該是不太可能了。

短期來說，

如果想利用美中目前暫時的緩和來做些什麼，

那可能可以關注一個標的，那就是美國大豆，

之前因為兩邊正在硬幹中，

所以中國改進口巴西大豆，

但巴西大豆也因為如此，

與過去跟美國大豆的相對價值比起來，變得溢價許多，

導致中國國內許多相關行業的廠商，在下單時都叫苦連天，

現在好不容易美中達成暫時的協議，

那美國大豆的購買勢必會盡早提上日程，

加上大豆已經打底打了一年，

未來這段時間內，上方的空間值得想像。

過去幾個月，

不斷的有說到，

以目前常見投資商品的位階來看，

風險都在相對的高檔，

所以比起獲取高風險的資本利得，

更建議保存購買力而持有黃金，

但從黃金在目前的價格來看，

也已經超過了那條線，

從保值資產轉變成了風險資產，

所以如果年初要是有購入黃金的朋友，

目前可能開始分批出售會是一個好選擇，

不敢說會跌多少，甚至繼續噴也說不定，

單純是原本持有的目的已經變質了，

那就應該出來了，如此而已，

如果要找尋下一個保存購買力的標的，

以台灣來說，

目前個人還是比較看好房地產，

在過去幾年，可能許多人都累積了大量的財富，

想要從像是股市、ETF離開，

要能同時兼顧能容納夠多的資金停泊，

且不能太小眾的標的，

以前債券可能是個好選擇，

但在目前各國債務崩盤的可能性都顯著上升的情況下，

房地產或許是僅存的標的也說不定，

找個好地點，買塊地丟著，

又或者是買間透套收租，

不要求過幾年後的漲幅多少，

至少在面對未來可能遇到的資產風暴，

能相對抗跌，

那把資金轉移到房地產的目的也就達到了！

最後說說目前在我們相關產業看到的一些現況，

昨天跟彰化水五金的廠商在閒聊，

說到目前因為關稅的關係，

很多外銷為主的工廠都慘兮兮，

然後最近銅價又漲翻天，

生意整個變的很難做，

結果這時，縣政府又在那邊要搞事，

本來很多工廠都是農地工廠，

前幾年中央弄一個臨時廠登，

說可以有20年的轉型時間，

當時消防跟申請流程什麼的，

一整趟跑下來，已經花了上百萬，

結果現在縣政府跳出來，

說要開始推動轉特殊地目，

在流程跑一跑跟條件達成後，

可以把農地改成特殊目的事業用地，

問題是，光一個流程跑下來，要花三百萬，

然後還有隨之而來的綠化30%、屋頂太陽能光電，

而且要是都跑過了，

還用原本的一樓鐵皮工廠怎麼會划算，

地坪使用面積都先砍了30%了，

如果要有原本的使用地板面積，

大概都得重建，

整趟弄下來大概幾千萬到上億跑不掉，

重點是，目前這個辦法其實標準很亂，

要是真的頭洗下去，最後政府跳出來說違法，

弄到一半錢丟水溝，大概只能跑路了...

所以目前都是大公司才有應對這些的能力，

傳統的小作坊，

面對這波，要不就是收一收，反正這個環境下，

死員工又不會死老闆，老闆早就賺起來了，

要不然就是打算撐到臨時廠登失效後再收起來，

總之，就是一個慢性的大者恆大的過程，

在這段期間內，不知道又得有多少人失業了。

另一件事就是最近的物流費用真的上漲的很誇張，

原本寄一卷軟管的費用可能100-150左右，

最近不知道怎麼搞的，

X榮都隨便算，300-600都有聽過，

我賣一卷軟管了不起就賺個300多，

結果運費就直接把利潤整個吃掉了 = ="

未來一些走物流的商品，

不是價格要再漲一波，

不然就是銷售量會進一步的下滑，

真的是會很難過囉...

講到這裡，

也是希望能提醒大家，

可能文章無法給你帶來什麼極高的報酬，

但至少哪邊有風險，一定盡量講出來看能否避免，

現在資本市場越來越瘋狂，

台股上三萬點都不敢說不可能，

但上去後能否安全下車，

下車時帶走多少東西，

這些才是真正屬於自己的，

希望大家都口袋裝滿後順利離場~

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