Re: [閒聊] 風控與防詐

先說結論，被控了四天

本韭今年才入坑+開戶
ACE、幣托、MAX都有開，但後來覺得MAX app介面較好操作所以用MAX居多

我就當股票玩，開戶以來只有入金出金台幣買賣虛擬貨幣、開機器人

提幣只有一次無聊測試提10usdt到我的幣托帳戶，除此之外帳戶沒有任何台幣以外的進出我也沒有冷錢包

上個週末看到風控鬧的沸沸揚揚，想說剛好近期也想退坑
就一次把帳戶的幣賣掉出金台幣，大概100萬
(金額有點大，這是我唯一想到可能被風控的原因)

星期一出金就被要求提供銀行往來明細，接著告知要7-14個工作天審核zzz

但如前面提到，我的帳戶進出近乎單純，所以現在是質疑我的銀行帳戶是非法的？
但帳戶也是你們審過才可以綁定的，而且質疑銀行帳戶涉及詐騙是執法單位的工作吧

那為什麼風控期間，MAX帳號還是可以買幣，不是應該整個凍結嗎？

我也不覺得三個月銀行往來明細上面看得出什麼
我一個市井小民，帳戶有每個月公司發的薪水
也很多刷卡記錄、行動支付、匯款收款給家人朋友吃飯和繳房租
硬要說也很亂，要懷疑某個往來對象是不法的我自己也不知道怎麼證明

風控的第一天我也打電話去金管會留資料，看有沒有機會加速 (真正的詐騙集團會這麼坦蕩蕩？？

結論是終於在今天拿到錢，中間也寄mail和在app文字客服催促和抱怨過

以後不會再用交易所了，本韭還是買虛擬貨幣ETF、Coinbase股票就好

風控不是不行，畢竟台灣詐騙集團真的猖獗
但沒有一個標準，也沒有承諾審核要多久

今天還好我暫時不缺錢，可以慢慢等他審核
萬一之後急用呢？
我怎麼知道會不會再次被列為風控對象，審核n*(7-14)個工作天才把錢還我

看前面某篇大大的文才知道問題源頭應該是金管會
突然一個掃蕩詐騙的政策下來，MAX本身也不知所措
但搞成這樣肯定很多人都不敢再用了

※ 引述 《m180》 之銘言：
: 我出金約50萬測試結果一天入帳
: 但是我的帳號往來極為單純
: 就是國內銀行出金帳號<—>幣安
: 很慶幸沒轉過自己的冷錢包 否則要怎麼證明冷錢包所有人也是自己
:
: 不知道是否是這樣單純就不會審核？
:
: 此外 我國外有被風控過
: 要我提供一年份銀行明細
: 偏偏那銀行帳號很少用
: 最後我問如果風控資料沒法提供會怎樣
: 處理專人回答 最壞狀況帳號餘額可以領出後刪除帳號並不得再申請
:
: 這邊請注意一下 最壞狀況錢還是得還你
:
: 交易所不要把自己定位成檢調單位
:
: 你早就只是個平台
: 不做生意也要還錢
: 要凍結帳號是銀行和法院的事
: 不要拿雞毛當令牌

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看板上有人被控十幾天 也有人給了銀行往來明細當天就解除的，不知道他們審核的標準