[心得] 台新 收同事的匯款也會被停帳號

BlueBird556609/29 19:26也許你同事有去報案，被騙3000

newforte09/29 19:27本來就是收到的那邊被鎖

tornado162109/29 19:31有沒有可能是人頭戶

tornado162109/29 19:31按錯補推

justaID09/29 19:45大都是收款方被鎖沒錯，目前常聽到的模式： 1. 短期內密

justaID09/29 19:45集收款，尤其匯款來自多個不同帳號，鎖收款帳戶 2. 短時

justaID09/29 19:45間內收款+轉出。不知道原po踩到哪一條銀行AI戰神的雷坑

fireguard11909/29 20:28靠北，這樣台新誰敢用

andy7061209/29 20:56薪轉戶轉帳 理論上不會那麼嚴格吧? 這樣誰敢用薪轉

medama09/29 21:01可能你同事被詐騙 帳戶被詐騙集團拿去用

BabyWolf09/29 21:06太常轉的叫頻繁測試 很久沒轉的叫樣態可疑 反正全部都鎖

BabyWolf09/29 21:06起來就不會有詐騙了沒錯

iamhsg09/29 21:15賣鹹豬肉也中槍，生意都甭做啦！

justaID09/29 21:30密集收款被鎖，我目前聽過最扯的是公司部門聚餐，一個同

justaID09/29 21:30事先刷卡墊付，其他同事用轉帳給他，結果墊付的同事就被

justaID09/29 21:30鎖帳戶了

justaID09/29 21:32鎖這種密集收款樣態，最容易被錯殺的大概是團購主

BabyWolf09/29 21:40銀行跟銀行支持者會說 本來就不應該團購 你們同是應該現

BabyWolf09/29 21:40金交易然後只存入一筆啦

BabyWolf09/29 21:40 同事

sgracee09/29 21:42所以墊付的同事若是用電支帳戶來收款，應該就不會被鎖？

TenRings09/29 22:54台新我已經暫時不用了 鎖太誇張

luke483609/29 22:58就只有你被鎖，且只說對你有利的條件

justaID09/29 23:07電支帳戶和銀行帳戶是兩回事，電支帳戶的交易，只要不是

justaID09/29 23:07出入金到銀行帳戶，銀行都管不著；但只要涉及銀行帳戶就

justaID09/29 23:07另當別論，印象之前版上有一篇是某個 KOL 還是立委帳戶

justaID09/29 23:07，他用的支付工具有綁定銀行帳戶自動儲值，儲值對銀行帳

justaID09/29 23:07戶來說類似轉出交易，因常使用電支而產生多筆小額交易紀

justaID09/29 23:07錄，結果銀行帳戶被鎖，最瞎的是該電支工具是該銀行自家

justaID09/29 23:07在推的（一時找不到那篇文章）

BabyWolf09/29 23:11是這樣嗎 電支交易也可以直接綁銀行帳戶消費扣款耶 理論

BabyWolf09/29 23:12上 有在儲值的人 每次加個幾百然後消費從餘額扣 比起每

BabyWolf09/29 23:12筆交易都直接綁銀行扣的人 已經算轉出頻率少很多了吧 所

BabyWolf09/29 23:13已有在儲值的人應該比較不會觸發鎖帳才對啊

justaID09/29 23:27那個 KOL 案例的綁電支用法是每次小額儲值再扣款還是綁

justaID09/29 23:27定帳戶直接扣款，我不清楚，但不管是哪一者，都有直接涉

justaID09/29 23:27及銀行帳戶的環節，而什麼樣的頻率會被銀行盯上就另當別

justaID09/29 23:27論。至於單純電支帳戶之間的轉帳，不涉及銀行帳戶，目前

justaID09/29 23:27銀行不會管也管不到，主要在回答21樓對電支帳戶的疑問

brokeback09/29 23:29遠離台新保平安，盡量不要用台新交易

lianpig556609/29 23:35#1efFpYVP (Bank_Service) 這還不是電支帳戶喔 是中

lianpig556609/29 23:36信自己的方便付(綁定悠遊卡，餘額不足自動加值)

justaID09/29 23:37台新這波真的讓人無言，之前最活躍在推數位交易，或各種

justaID09/29 23:37容易產生快進快出交易紀錄的活動，結果這波打炸是它亂鎖

justaID09/29 23:37出包最大

justaID09/29 23:42感謝樓上L大找到原文，那個案例真心扯，連自家支付工具

justaID09/29 23:42的正常使用樣態都鎖

BabyWolf09/29 23:47謝謝+1 悠遊卡那不就一筆500 相對不頻繁了也在鎖@@

whocare9609/30 00:00當初大概2018左右，搞了一堆活動吸引年輕人來用，然後

whocare9609/30 00:00現在短短幾個月差不多把這些人的罪光了

fcz97309/30 01:12最近增貸投資頻繁他行轉進出……算了不要立旗

usedata09/30 03:47存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法中分類分為

usedata09/30 03:47二類，偽冒開戶警示帳戶衍生管制帳戶屬於第一類，其他都

usedata09/30 03:47第二類，而第二類查無不法情事下為什麼有權利處置客戶帳

usedata09/30 03:47戶，這部份真無法告銀行求償嗎？

usedata09/30 03:57台新是有用來換匯的，匯率是隨時再變的，如果哪天被鎖不

usedata09/30 03:57管是買進賣出，這種損害到利益應該可以要求賠償了吧

cosmite09/30 04:21台新越來越誇張了

IanLi09/30 07:23請在原文說清楚前因後果，而不要把自己密集收到轉帳這件事

IanLi09/30 07:23帶風向為單次轉帳造成...

tndh09/30 07:37直接銷戶最省事

kutkin09/30 08:05可能是同額進出被鎖呀 你收3000又轉3000

MJdavid09/30 08:44你同事那三千只是最後一根稻草

gn0032489309/30 08:45我當初被鎖去臨櫃 光用台新自己的APP直接扣款繳卡

gn0032489309/30 08:45費都被行員拿出來詢問原因了 白癡銀行

pippen200209/30 09:27笑死人策略~~我看詐騙怎麼沒少過? 還好已停用?

cosmite09/30 09:33這串推文下來 連正常銀行戶都要自我審查 換間銀行吧

fireguard11909/30 10:00比較像在帶風向的說人家帶風向 XD

BabyWolf09/30 10:10坐等金管會出來解釋 代訂午餐不能用銀行帳戶只能用電支

pippen200209/30 10:56蛤 ? 金管會會解釋? 笑死!不信啦!

qqplusqq09/30 11:39台新太誇張了，還不趕快解決嗎？？繼續裝死～

jcchou109/30 12:24現在擔心參加ATM 集點活動不會有問題吧@@

yuxinlin09/30 12:36看來要銷戶了

yjlee082909/30 12:37全鎖起來就不用處理詐騙了 笑死

ilovejesus09/30 12:38陰謀論的話，其實是在清沒有貢獻度的帳戶？XD

kevenshih09/30 16:26裡面只放幾百，現先閒置

net2020010509/30 16:45不能沒交易，但也不能頻繁交易，到底？？

TTPPTT09/30 17:45外商銀行對台灣人要求貢獻度也就算了，本土銀行還對本地人

TTPPTT09/30 17:45要求貢獻度，那就是耍智障了。中信國泰富邦不也是一堆奈米

TTPPTT09/30 17:45戶/靜止戶，人家就不會這樣搞，而且也是有在賺錢。唉真的

TTPPTT09/30 17:45是將帥無能累死三軍

justaID09/30 20:18銀行近期這一波強硬鎖帳戶+偏向不解鎖寧願你銷戶，真的

justaID09/30 20:18很像在清的貢獻度客戶，但台新前幾年賣命推廣數位帳戶吸

justaID09/30 20:18引年輕人，年輕人多數財力都不雄厚，他們早該知道他們想

justaID09/30 20:18吸引的客群很少大戶，結果現在又找這個客群麻煩，超矛盾

fireguard11909/30 20:28尤其是之前跟街口合作在推數位帳戶跟街利存帳戶。

justaID09/30 20:50對，樓上說的跟街口合作也是好例子，目標客群絕對是年輕

justaID09/30 20:50小資，明明一系列的活動都是在吸引小資族群，結果現在在

justaID09/30 20:50對這個族群找麻煩

fireguard11909/30 22:06還有一個是ShopBack設定台新銀行提領現金回饋免手

fireguard11909/30 22:06續費。

justaID09/30 22:17原po內文補充，臨櫃解鎖被要求提供賣鹹豬肉的證據.....

justaID09/30 22:17不知道該說什麼

Kazamatsuri09/30 22:38有買賣的話的確用個人帳戶會踩到某些系統警戒模式吧

Kazamatsuri09/30 22:39畢竟是有營利所得稅的問題？

justaID09/30 22:52「從六月開始被罵到現在了」也滿辛酸，只能聽命行事的第

justaID09/30 22:52一線永遠最衰

BabyWolf09/30 23:02以後幫同事訂午餐比照海外高風險刷卡 先致電銀行審核

IanLi10/01 01:12有補充給推，不然只說因為同事轉帳真的誤會大了

j4922210610/01 05:32怕以後連電支提領都會被鎖

j4922210610/01 05:34現在櫃員也很辛苦，工作屎就算了，還要因為亂鎖帳戶被

j4922210610/01 05:34民眾罵

finhisky10/01 10:06笑死 剛接到行動支付客服來電 昨天想省跨轉 用行支儲值

finhisky10/01 10:06幾萬轉出 這樣也要跟本人核對 以後說不定行支也要被鎖

finhisky10/01 10:06了

BabyWolf10/01 10:20打詐時帳戶不能用來轉帳 跟巡檢時垃圾桶不能放垃圾一樣

bemaz10/01 11:03KoL那個用中信帳戶綁電支，電支銀行扣款中信全部叫方便付-

bemaz10/01 11:03帳戶儲值去電支 消費或是提領去別家銀行，中信方便付跟各電

bemaz10/01 11:03支共用額度，所以中信綁街口或是悠遊付或是中信自家錢包消

bemaz10/01 11:03費全部叫方便付 （其他銀行對應電支有其他銀行名稱）而那

bemaz10/01 11:03個KOL應該沒有信用卡又想申請中信卡所以全部用中信帳戶綁電

bemaz10/01 11:03支消費扣款結果被鎖銀行，其實其他銀行信用卡單日小額太多

bemaz10/01 11:03筆也會被簡訊警示

tonyian10/01 12:32本來就是在清低貢獻度了啊，這還需要懷疑？早就說過了，

tonyian10/01 12:32如果你的理財或是存款夠多，當你觸發風險行為，是銀行打

tonyian10/01 12:32電話來噓寒問暖問你，絕對不是直接鎖住，這舉例這麼明白

tonyian10/01 12:32了，還需要啥陰謀論，簡單說就是被鎖的人在銀行眼中都是

tonyian10/01 12:32賠錢貨啦

catalina091910/01 18:55已經飛奔到純網銀的懷抱了 最近愛用將來銀行

DFIGHT10/01 21:14我今天去約定帳號 說到時候用一塊錢測試 結果櫃檯嚇到臉

DFIGHT10/01 21:14色發白 說不要大量轉一塊錢出去 免得觸發詐騙機制

wtfconk10/02 05:53臉色發白是貧血嗎?

WMV10/02 08:50鹹豬肉感覺熱賣很好吃

dowbane10/02 14:08就收款模式跟現在詐騙模型類似..

knowing10/02 19:35太好笑了 一塊錢測試不就大家會做的

justaID10/02 21:17要轉大額到新約定或新增的常用帳戶以前，先轉一塊錢測試

justaID10/02 21:17很正常+1

leito10/03 04:47台新逼哀戰神 你敢嘴？

taohua10/03 11:49想問你有幾個台新戶頭? 只有一個的是否就不會被搞?