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[閒聊] 土地銀行櫃員如何嚴謹設定約定轉入帳戶

看板Bank_Service標題[閒聊] 土地銀行櫃員如何嚴謹設定約定轉入帳戶作者
alberlike199
(alberlike199)
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本篇算是小小的抱怨文,建議現在設定約定轉入帳戶要帶齊各大銀行的存摺簿,最好最印近一個月有30萬以上的進出,否則困難重重。

這個周末利用補班日人潮較少的時候去各大銀行設立約定轉入帳戶,才發現現在各大銀行對於新設約定轉入帳戶如臨大敵,不過最嚴謹的莫過於土地銀行。


一進門聽說我要設定約定轉入帳戶,櫃台承辦員馬上觸動敏感神經,詢問我要設定幾個約定轉入帳戶,我跟她說要大概設20個左右,嚇得她趕緊聯繫後台的經辦?


後台的經辦阿姨馬上到櫃台跟我訴苦,我們這裡是高風險分行,之前有一個詐騙集團,害我們報告寫不完,設一個約定帳戶就很多,如果超過5個我就要叫警察來了,你也知道金管會要求我們銀行要詳細詢問客戶約定帳戶的目的,而且你又是聯行客戶,我看妳平常這個帳戶沒有甚麼活動,非約定轉帳對你來說就很夠用了,可不可以不要設這麼多個約定帳戶。我也跟他解釋我平常要上班,沒辦法出來設約定轉入帳戶,而且這些都是我本人新開的數位高利帳戶,基本上沒有甚麼非法的用途。在她苦苦哀求下,我就心軟答應只設定我現在最常用的4個戶頭。


而我也終於知道為什麼他不希望我填這麼多個約定帳戶,因為他
真的是在我面前打起各家銀行分行的電話一家一家的照會,詢問帳戶是否為警示戶,往
來情形如何,只要有任何一點問題,就不給設定約定轉入帳戶。舉例上海銀行的戶頭,打電話過去對方說帳號不對,承辦就不給我設定約定轉入帳戶。我立刻查網銀發現前面少寫一個零,只好重寫帳號補上那個零。但這不是最誇張的,最誇張的是因為匯豐銀行不給照會,樂天銀行客服打不通, 承辦行員沒辦法確認那是我本人的帳戶,我也跟他解釋因為這兩家都是數位帳戶,我沒有存摺簿可以給你看,但是我可以登入我的網銀,給你看是我本人的帳戶,我甚至直接給他看有我名字的statement,承辦行員不為所動,因為沒辦法照會,所以土地銀行承辦就直接劃掉我申請的匯豐和樂天銀行的約定轉入帳戶。

我知道承辦行員你有你的難處,我也提出證明這幾個帳戶都是我本人的帳戶,而且我已經花了30分鐘看你在我面前一家一家打電話照會,最後只因為你的照會電話我就不能設定我本人名字的約定轉入帳戶。

我:照你這種做法,你只要打不通樂天銀行的電話,我不就一直不能設定約定轉入帳戶。承辦行員說:你可以去上海銀行設樂天約定轉入帳戶,
我:我轉帳手續費你要幫我出嗎?
承辦行員說:你轉帳不是有優惠手續費嗎?
我:那我轉超過優惠次數你要出手續費嗎?
當下我真的火氣上來,真的很久沒當奧客,使出大絕招。
我:你這種做法我要投訴金管會,我本人的帳戶為什麼不能設約定轉入帳戶。

一聽到關鍵字金管會,後台的經辦馬上跳起來,趕來櫃台,了解情況。
我:我都直接給你看網銀帳戶和statement為什麼不能設我本人的約定轉入帳戶。
後台的經辦趕來圓場,都確定是本人的帳戶,就給他辦,最後才終於順利的完成約定帳戶的設定。


真的是要抱怨一下,明明都是自己的帳戶,連設定約定轉入帳戶都要處處受限,不知道何時網路銀行,都能像樂天一樣,只要是戶名相同的帳戶都能直接線上設定約定轉入帳戶,不用受這種鳥氣。

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※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 136.23.35.41 (日本)
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※ 編輯: alberlike199 (136.23.35.41 日本), 06/20/2023 19:38:04

operatorm06/20 19:43求求土地公保祐我

wwinterall06/20 19:53005日常 所以我都用網銀了 快又不囉嗦

yihao06/20 20:05辛苦了,但第一線櫃員真的很辛苦

yihao06/20 20:06要怪就怪金管會,跟金管會投訴金管會~

ivanami06/20 20:07八大長老,獨缺土銀!約定帳戶不僅櫃員累,罰站過1.5小時

ivanami06/20 20:08就等他輸入完成與列印之後再次確認報表上的帳戶是否正確!

ivanami06/20 20:09那時候也是約定2x個帳戶,事先填好表單同樣等很久……

qxxrbull06/20 20:21應該要弄個自己同id的校驗機制,樂天都能做到了其他銀行

qxxrbull06/20 20:22好像都做不到

mumi6133706/20 20:23不爽找金管會啊 同名就可以證明是本人嗎

mumi6133706/20 20:24以後要求要開立銀行餘額證明 還要相同地址才能約定

你在說甚麼冷笑話,就算不是我本人的帳戶,沒有非法用途,為什麼不能設約定轉入帳戶 今天是連我本人的帳戶都在擋,這根本莫名其妙,而且我也提出樂天銀行,只要ID相同, 直接就可以在網路上面設定約定轉入帳戶,真以為大家吃飽閒閒陪你在櫃檯打電話喔。

※ 編輯: alberlike199 (136.23.35.41 日本), 06/20/2023 20:35:52

temu201506/20 20:33我去土銀反而很鬆欸,填完就放我回家了。我戶頭在台北,

temu201506/20 20:33在台南的聯行辦約定都沒有被擋過,運氣真好@@

iljie06/20 20:44土銀真的難用,不過我去某家民營銀行設定約定的時候,他們

iljie06/20 20:44的主管也是有出來,還要我留掌紋

abccbaandy06/20 20:48這種真的不用客氣,當下直接投訴金管會就對了

abccbaandy06/20 20:49本來不行的就通通可以了XD

milk705406/20 20:59快去投訴金管會,馬上被分行列黑名單個金注意戶

那你教教我,如何讓土地銀行的櫃員設定本人的匯豐和樂天的約定轉入帳戶

Xman103506/20 21:00笑死,非法用途都你說,出事變人頭帳戶就開始唉唉叫

我才笑死,連本人的帳戶都在擋,你是只要超過5萬元的交易都臨櫃辦理,還是戶頭沒有 超過5萬元啊?

※ 編輯: alberlike199 (136.23.35.41 日本), 06/20/2023 21:10:49

lianpig556606/20 21:17直接投訴就對了,某些人真的是奴到極點

lianpig556606/20 21:17以後每筆轉帳都要臨櫃確認好不好,最安全了,嘻嘻

bnn06/20 21:18找立委電金管會啦 這你找金管會投訴金管會怎麼可能XD

ptt859206/20 21:18被詐騙玩壞了 守法人民倒楣

mumi6133706/20 21:22講白點網路銀行約定帳號根本沒有檢核機制 都客戶說了算

mumi6133706/20 21:22你今天就算約定5個帳戶全部戶名都寫金城武也可以約定

Takadanobaba06/20 21:22雖然你沒錯,但一次設那麼多組也真的是不合常理。

Takadanobaba06/20 21:22而且你用不慣土銀,就改去其他也不是什麼大不了的

Takadanobaba06/20 21:22問題

ken81202506/20 21:23不意外 低能兒要政府保護被詐者就是大家一起陪你傻

abccbaandy06/20 21:31哪裡不合常理了? 現在一堆高利,人手10+帳戶很正常

xgpwh06/20 21:38能線上自行設定大額帳戶的就王道和樂天

xgpwh06/20 21:39個人推王道,無條件10次轉帳優惠。樂天有額度的條件。

mainsa06/20 21:41要怪就怪被騙的低能跟什麼都要怪銀行怪政府的巨嬰

xgpwh06/20 21:41每次新開戶的戶頭,把王道約定好,之後資金轉移容易

mainsa06/20 21:47有20甚至30帳戶也合理啊 但每個都互綁就不常見啊 我也超

mainsa06/20 21:47過20個戶頭 就沒有每個互綁 選定其中一個戶頭當中繼站比

mainsa06/20 21:47較方便

vestinland06/20 21:53現在的根本就是制度為何會變成為了少數案件,整死大

vestinland06/20 21:53多數存戶,浪費一堆人時間,像金管會這種公務機關沒

vestinland06/20 21:53有整體時間成本的概念,根本就可以說是怠職,一堆薪

vestinland06/20 21:53水小偷只會來浪費守法大眾的時間成本

oceanfishwu06/20 21:53我覺得最大原因應該是這家分行是高風險分行,不然我

oceanfishwu06/20 21:53去土銀設約定帳戶沒有卡這麼嚴(都是我本人的帳戶)

charles093906/20 21:54保護退休金,行員是第一線,支持行員

vgil06/20 21:57土銀我辦貸款開個戶頭就花2小時 頭暈

YIHE06/20 21:58先前去土銀臨櫃,說我帳戶太多請我銷戶,就乖乖的給他銷了

vgil06/20 21:58去台銀設約轉 行員一查就知道約轉全是我個人帳戶

oceanfishwu06/20 21:59後來我也是設一個當中繼,不然現在很多銀行聽見約定

oceanfishwu06/20 21:59帳戶真的像見鬼一樣,雖然說他們也只是這個體制下的

oceanfishwu06/20 21:59受害者

hsupeter9206/20 22:00可是我去的土銀反而很好設欸?

vestinland06/20 22:02會造成這種現象,這篇文中也提到一些

vestinland06/20 22:02https://tinyurl.com/4twd4dtz

vestinland06/20 22:04連保守的彰銀都有嘗試讓客戶自己線上預先輸入表單內

vestinland06/20 22:04容省去現場等行員重key跟抽號碼牌

oceanfishwu06/20 22:07土銀我最疑惑的是不開放網路銀行自行設定約定帳戶的

oceanfishwu06/20 22:07功能,一律只能臨櫃申請,反而台銀還有開放可以自行

oceanfishwu06/20 22:07上網路銀行設定約定帳戶

daisukiryo06/20 22:10設定自己線上約定不會哦 只要金管會不把詐騙防堵的事

daisukiryo06/20 22:10情丟給薪水只有4 5萬的小經辦 落實所得重分配 櫃台也

daisukiryo06/20 22:10不會這樣一堆毛

你有沒有土地銀行的帳戶啊? 以個人網路銀行線上申請之約定轉入帳號進行轉帳與非約 定轉帳之額度併計:每一轉出帳號交易限額為每筆新臺幣(以下同)5萬元,每日10萬元, 每月20萬元。(自行同戶名不限額度)。 這個額度跟非約定轉帳有甚麼不同?

maypcc06/20 22:24樂天永豐將來都可以線上約定 幹嘛跑分行

maypcc06/20 22:25有一兩間當中轉就好了

sora011506/20 22:33同意投訴對象應該是金管會XD不從源頭防詐整天要行員通靈

sdaffy06/20 22:36如果平常沒有在往來的帳戶突然要設定20幾個約定帳戶然後

sdaffy06/20 22:36說要大額進出是我也會覺得是人頭戶,畢竟一般民眾常用帳

sdaffy06/20 22:36戶大概就4.5個,20幾個真的非常不尋常,即便證明是本人帳

sdaffy06/20 22:36戶,行員要如何判斷沒有洗錢疑慮?也曾遇過約轉本人帳戶

sdaffy06/20 22:36結果帳戶全部賣給詐騙集團,不是在護航行員,而是現在犯罪

sdaffy06/20 22:36洗錢的情況真的比想像中的嚴重,行員也難做事,只能說金

sdaffy06/20 22:36管會都把責任丟給行員,寧可錯殺一千,也不能漏掉任何一

sdaffy06/20 22:36個洗錢的可能,如果可以的話請去投訴金管會吧~順便看看土

sdaffy06/20 22:36銀的網銀機制能否趁機汰舊換新,老是被客戶說網銀很難用

sdaffy06/20 22:36我們真的也只能雙手一攤

大家都在公家機關上班都知道多一事,不如少一事,可是你不能不做事。我體諒你一次設 這麼多約定帳戶有難處,我也配合你的查核,可是明明都是我的帳戶,只要對方銀行電話 確認是我的帳戶,就可以設定約定轉入帳戶,我自己提的證據證明是我的個人帳戶卻不行 ,你這哪門子的查核?

eric52549806/20 23:04連本人帳戶都擋,有夠爛!

ck89038106/20 23:05我相信他也不想在你身上浪費這30分鐘

我是按照你們銀行的規矩辦事,是你自己把規矩搞這麼複雜,浪費大家時間,還怪到我頭 上

eric52549806/20 23:05就說沒時間跑臨櫃

eric52549806/20 23:05一次設定我名下所有帳戶不合理嗎?

justaID06/20 23:07原來現在連設定本人戶頭當約轉都這麼辛苦,能理解原po現

justaID06/20 23:07在被擋到生氣,只能說各方立場衝突,詐騙太猖獗,金管會

justaID06/20 23:07怕背鍋,只好從嚴要求銀行,銀行只好各種擋,然後正常客

justaID06/20 23:07戶各種煩

stlevi81110106/20 23:17你去看詐騙新聞 每個被害者被騙時都很盧

stlevi81110106/20 23:18現在詐騙超級猖狂 尤其學生和年輕人超級容易騙

stlevi81110106/20 23:19而且重點不在是不是本人帳戶.....

stlevi81110106/20 23:20你的思維還停留在舊的犯罪手法

那可以請你分享一下,設定本人的約定轉入帳戶會有甚麼風險嗎?

shinkon06/20 23:23土銀很土

※ 編輯: alberlike199 (136.23.34.67 臺灣), 06/20/2023 23:35:48

bigjohn813606/21 00:14推文讓我大開眼界,這樣居然還能護航

Watanabe06/21 00:14推原po,自己不數位化還嫌麻煩??

eupa197306/21 00:15我有30幾個帳戶但除了用來當大水庫的大戶設比較多以外,

eupa197306/21 00:15其它帳戶就算有設約轉也只是會設大戶,koko,或是richart

eupa197306/21 00:15而已

ccv102006/21 00:17以前用koko當中繼,也是一次去約定10個以上本人帳戶,輕

ccv102006/21 00:17輕鬆鬆,現在想再去約定複數個,行員跟看到鬼一樣

eupa197306/21 00:19還有我覺得就算都是在公家上班,但公家銀行的業務不一定

eupa197306/21 00:19會跟原po的一樣,怎能說行員不做事

shoinchang06/21 00:25金管會就一群只敢把防弊責任丟給下面金融機構的官僚

shoinchang06/21 00:25 金融業還有很多莫名奇妙的規定

rahim06/21 00:38設定本人約定轉入帳戶,到底風險在哪?我從A銀行把錢轉到

rahim06/21 00:38我在B銀行的帳戶,這樣會被詐騙?

rahim06/21 00:40不然乾脆以後規定轉帳一律要臨櫃好了,這樣風險最低

vestinland06/21 00:48就金管會不分種類,把轉帳一律當成詐騙管道,最源頭

vestinland06/21 00:48不就是非約定轉帳限額,才會造成多數民眾需要多一點

vestinland06/21 00:48時都必須耗費自己的時間成本“臨櫃”約定,然後再等

vestinland06/21 00:48個一兩天生效,所以我才說源頭的金管會浪費人民時間

vestinland06/21 00:48都不用付錢的,人民為了節省只好一次設定好,金管會

vestinland06/21 00:48又在那邊擋東擋西,如果非約定開放額度多一點或是像

vestinland06/21 00:48銀行app可以設定信用卡開放何種類可刷或是限額,還需

vestinland06/21 00:48要大家耗自己的特休請假去銀行設約轉嗎?我就不能理

vestinland06/21 00:48解為何要為了那些少數詐騙(以全體存戶比例來看真的

vestinland06/21 00:48不多)不斷增加大家時間,銀行是沒有保險業理賠?

vestinland06/21 00:50政府機構的初衷照理來說是要減輕大家負擔,而不是不

vestinland06/21 00:50斷增加大家麻煩,那還不如不監管大家自行負責,要你

vestinland06/21 00:50何用?

abccbaandy06/21 01:10好奇國外怎麼控管轉帳限額?

canlest06/21 01:31少數詐騙帳戶的金額可能不小吧

canlest06/21 01:32另外原po看起來就是用土銀當大水庫啊..

ayulovem06/21 01:50要就怪病毒 哀真的因噎廢食

kelly050806/21 01:52你去金管會投訴銀行也沒用,銀行的規定都是金管會要求

kelly050806/21 01:52

kelly050806/21 01:52找立委去幹金管會也沒用,金管會只會裝死或更要求銀行

kelly050806/21 01:52不管怎樣一般大眾都是吃虧,金管會真的很冗很爛

yanki82606/21 03:07一般個別銀行只能夠查到自己戶名 這就是現在政府不作為

yanki82606/21 03:07 詐騙刑罰太輕 被騙又是行員有責任..

yeuling930006/21 07:04還要業務跟行員一樣才能説不做事哦?再來是不是不同

yeuling930006/21 07:04家銀行做事方法不同?然後不同分行?一定要有存摺或

yeuling930006/21 07:04電話照會到才能設約轉也是金管會發的公文?如果是金

yeuling930006/21 07:04管會說的,後台不知道經理還誰後來會敢讓他這樣設?

yeuling930006/21 07:04護航不要護的這麼難看

lss102206/21 07:46其實就洗錢防制的觀點,雖然所有的帳戶都是本人,但當一

lss102206/21 07:46筆可疑交易跨行轉出後,轉出行就失去了彙整追蹤的能力,

lss102206/21 07:46頂多只能把資料申報出去讓檢調追查,降低辦案效率及破案

lss102206/21 07:46機率,但我也覺得現在有點矯枉過正了,應該是由政府出面

lss102206/21 07:46建置全面的金流平台,而不是這樣擾民。

premh10406/21 07:57將來,連線,KOKO當中轉,真的好用。

neilliu06/21 08:06電話照會其他分行,如何證明打來的是 真的分行打的還是

neilliu06/21 08:06其他 詐騙團夥偽裝成分行打去的 ,各銀行電話照會流程有

neilliu06/21 08:06統一流程嗎? 其他純網銀app自行新增他行戶頭 他們就透

neilliu06/21 08:06過資訊系統能知道是否是同id,或是第三方支付/電支實名後

neilliu06/21 08:06新增各家銀行帳戶就能知道是否是同實名id之戶頭,而臨櫃

neilliu06/21 08:06新增時為何行員無相關驗證權限而要用最原始方式 口頭照

neilliu06/21 08:06會查驗?

linkt006/21 08:27工作沒做好被申訴 懲處 考績拿乙 很正常啊 還威脅申訴人

linkt006/21 08:27

linkt006/21 08:29只想涼涼過領乾薪 建議你換工作

linkt006/21 08:33還黑名單 注意戶 笑死

ysy200306/21 09:23不用這麼怒 你一次20幾個本來就較極端 本來就要保險一點

ysy200306/21 09:23 不然出事又要被拉正 他們最後不是還有幫你辦? 沒過的是

ysy200306/21 09:23照會問題 無法照會不給辦正常 你覺得不會有事 但他們又

ysy200306/21 09:23不是你 你手機數位帳戶給人看 也無法留存證明啊 這些都

ysy200306/21 09:23會是疏失 不用檢舉掛在嘴邊 你一次綁這麼多 會被認為做

ysy200306/21 09:23生意或是有其他目的 盯你也是剛剛好的

ysy200306/21 09:24以後辦這種事 可以事先查一下 避免落差太大 氣噗噗

ysy200306/21 09:26我反而覺得最後出來讓你辦的那位 早晚要出事

eupa197306/21 09:30我上次去土銀設約訂,就設永豐2個,koko,台新還有太太永

eupa197306/21 09:30豐共5個櫃檯小姐也只問我是不是自己的帳號,也沒多問什

eupa197306/21 09:30麽,土銀,台企,台銀我是能不去就不去啦,原po也是在公

eupa197306/21 09:30家單位上班應該是知道原因

ysy200306/21 09:30你該怒的是 金管會/相關單位 沒將各銀行照會互連

ysy200306/21 09:33我去彰銀綁個2個(3個全數位) 也是1個專員跑進跑出(影印/

ysy200306/21 09:33簽呈/蓋章/解釋) 沒照會 大概20分鐘左右

ysy200306/21 09:34台新 我Richart去辦個約轉 還順便幫我開外幣帳戶XD

ysy200306/21 09:35LINE Bank都可以apo設定自己帳戶

mainsa06/21 11:09設定本人的帳戶風險在這批帳戶可能都被拿去賣給詐騙集團當

mainsa06/21 11:09人頭 風險不是在你身上 是之後被當人頭會害更多低能被騙錢

mainsa06/21 11:10每個要賣人頭戶的也都信誓旦旦說自己設自己帳戶約轉沒啥

mainsa06/21 11:10也在銀行大鬧 因為他賣帳戶好賺 還會理直氣壯要投訴金管會

mainsa06/21 11:10那你說銀行該怎辦?

cytochrome06/21 11:29要怪就怪執政黨,放任詐騙滋長,國家詐騙隊只會做一

cytochrome06/21 11:29些表面的工作來擾民

cytochrome06/21 11:31連自行外幣帳戶約定帳戶也要被刁難,外幣又沒辦法做

cytochrome06/21 11:31非約定轉帳,各種白癡政策無限發揮

liontall200406/21 11:32就金管會德政啊,把防詐推給一線金融人員,防詐不

liontall200406/21 11:32成功還要寫檢討改進...

beserious06/21 12:20能理解你的不爽,但不爽就銷戶吧!前面就跟你說同名字

beserious06/21 12:20不能證明是你本人了。人家完全按照規矩辦事、也有跟你

beserious06/21 12:20說明源由。去怪金管會啊!干守規矩的行員屁事?

watertip06/21 12:48說實在的,不爽就銷戶吧.. 但也可能那一天,你會感謝他

watertip06/21 12:48這麼嚴謹(各方面的嚴謹)幫你保住血汗錢

hh80031506/21 13:41他不爽的是憑什麼可以拒絕設定約定轉帳帳戶啦 當初開

hh80031506/21 13:41戶合約銀行有白紙黑字可以拒絕嗎?

hank121506/21 14:25怎覺得人家也是照白痴金管會的規定走,不爽真的就銷戶吧

ysy200306/21 14:26白紙黑字XDDDDD

distellable06/21 14:34大概是看你帳戶平常沒什麼活動吧

distellable06/21 14:34沒什麼活動還要設定20個戶頭 桂圓又不認識你當然會

distellable06/21 14:35比較小心查核

kahaac91g06/21 16:12真的是不爽就銷戶吧

vic950306/21 16:52台灣就是不收帳管費才一堆這種鳥事

SHENG201406/21 17:53這種數量,銀行怎不直接找警察來確認核對就好了

Dreamfox06/21 20:28警察光是一直出動苦勸執迷不悟要匯錢要領錢的人都來不

Dreamfox06/21 20:28及了,怎麼幫你核實XD

kkkk123406/21 20:36說過笑話 數位金融

Dreamfox06/21 20:37現在詐騙集團手法更新,約定帳戶可以讓民眾「快速」被騙

Dreamfox06/21 20:37走「大額資金」,前不久聽到有客戶的家人約定帳號後被

Dreamfox06/21 20:37迅速騙走退休金千萬元,匯款跟領現金的手法已落伍,成功

Dreamfox06/21 20:37率降低,因此約定帳號現在讓金管會和銀行如臨大敵,行

Dreamfox06/21 20:37員也要自保,怕你真的被騙事後回頭來怪銀行,所以行員

Dreamfox06/21 20:37事前的查核不可不做,尤其又是大量約定帳戶這種詐騙樣態

Dreamfox06/21 20:37之一,你不怕,但行員很怕

linkt006/21 21:37同一銀行 同ID 同一人所有的2個帳號因為互為約定帳戶所以

linkt006/21 21:37被詐騙是怎麼個詐騙法還請賜教?相信很多鄉民從來都沒聽

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