[閒聊] 現在KYC問很細？

orange2107/07 21:55之前在中信彰化要開線上自行設定約定帳號，也是被行員

orange2107/07 21:55洗臉說我的交易都小額沒必要開…

hcoaf07/07 22:04洗錢防制法嗎

lianpig556607/07 22:29國泰不管做啥都問一大堆

lianpig556607/07 22:30所以我國泰是開線上約定後自己約定 省的被問

nigeltw07/07 22:31我有被問過：「請問你認識某某某嗎？」一個我聽都沒聽過

nigeltw07/07 22:31的人…這到底跟開戶有什麼關係啦：）

TZUYIC07/07 22:40國泰世華問很多，每家分行都差不多，內部非常小心，

smileyo022607/07 22:40樓上那個可能是同名的人有負面新聞，想確定你是不是

smileyo022607/07 22:40那個人

alan112607/07 22:44國泰真的問很多

alan112607/07 22:44額度也都給很少

alan112607/07 22:44建議多跑幾家還是有很好的櫃檯人員

shaoleo07/07 23:04估狗同姓名的看看，說不定有精采的，一切就合理了

OUOxOWO07/07 23:47戶頭錢不多 如果過去又不常有交易往來的話 突然約定帳戶

OUOxOWO07/07 23:47會擔心是否被作為人頭戶使用

OUOxOWO07/07 23:47現在洗防比較嚴格 行員應該也覺得很麻煩XD

alloc07/07 23:49約定的帳戶應該都是本人的吧 我去約定不管哪間都是知道是

alloc07/07 23:49本人的都不會再問耶

shaoten707/07 23:59看人居多上次家母轉大筆給我 行員還主動問要不要設約轉

kkttaipeityy07/08 01:17之前跟我爸媽去郵局開戶我媽被問是不是共諜== 滿好

kkttaipeityy07/08 01:17奇後台到底是什麼奇怪資料

molsmopuim07/08 01:56冗事文化吧 用AI背景偵測 高風險操作一覽無遺

imlavender07/08 02:24跟前幾樓a大一樣,得知是本人帳戶就沒再多問

ayulovem07/08 04:34開通就好了阿 開通後自己在網銀就可以設約定

YuXun202107/08 05:16共諜XD

YuXun202107/08 05:17是也不會承認

arcs07/08 06:26上個月去國泰臨櫃，櫃員說現在

arcs07/08 06:26網銀約定的轉帳限額可到200萬

tonyian07/08 08:28約定帳戶機制根本搞事，為何自己的錢要怎轉移還需要被限

tonyian07/08 08:28制成這樣，有人愛送錢給別人也是他家的事

DogCavy07/08 08:48帳戶都用來轉錢沒儲蓄會懷疑好像滿正常

runrunkaka07/08 08:59這是台灣養出來的客戶至上毛病，這是規定要問，問完

runrunkaka07/08 08:59之後還要壓行員跟主管章表示KYC 沒問題。因為這筆如果

runrunkaka07/08 08:59有問題了，傲嬌客戶會投訴金管會說銀行沒把關。只能

runrunkaka07/08 08:59說沒有規定誰想多做事讓客戶不爽

runrunkaka07/08 09:01我上個月跟原po一樣約幾組自己的數位帳戶而已被K超久,

runrunkaka07/08 09:01然後怕轉走還要被轉介理專，但我連七位數都沒有

mx502107/08 09:25最近不知道是不是下半年銀行電腦系統異常敏感 有在玩台新

mx502107/08 09:25atm 接到好幾通關心電話 問幹嘛馬上轉入就領出

mx502107/08 09:27但我跟前半年的操作頻率 差不多 都沒被打過關心電話

gottsuan07/08 10:18銀行問你你不承認-責任在你 銀行沒有問-責任在銀行

ds012107/08 11:05上次要設定也是一直勸退我不要辦約轉，說我之前沒有大筆

ds012107/08 11:05資金往來，看不出來有約轉需求；要設本人他行帳戶約轉還

ds012107/08 11:05要拿提款卡在臉旁邊驗證，不能跳出視訊視窗不然系統會強

ds012107/08 11:05制斷線，被弄得一肚子火只好放棄

alloc07/08 11:07樓上那是哪間啊？

neilliu07/08 11:40目前只遇過將來銀行好像視訊開通一次權限，之後新增約定

neilliu07/08 11:40帳戶都不需要再次視訊

prussian07/08 12:11怕你被詐騙騙去約定大額啊，不然幹嘛隔天才生效

prussian07/08 12:11"有人愛送錢給別人也是他家的事"等你家人被騙再來說吧

d74186207/08 13:30屎尿真的多，KOKO連約定給自己其他銀行也不行，最後竟然

d74186207/08 13:30叫我用實體戶頭去約定，搞得我都懷疑是要賺我轉帳手續費

tomwu78807/08 13:31國泰真的很鳥，因為最近數帳開的有點多想去設定約定帳

tomwu78807/08 13:31號，也是跟原PO一樣被行員認定不用設到這麼多約帳，奇

tomwu78807/08 13:32怪我全部都自己帳號，洗來洗去洗到你了嗎，到底你國泰

tomwu78807/08 13:34管這麼多幹嘛，要不是轉帳優惠和國泰ATM很多，不然早就

tomwu78807/08 13:34不用了…

peterkan07/08 17:25前幾天帶未成年子女去開戶，什麼都沒問，不過有聯徵父

peterkan07/08 17:25母。

Green121607/08 19:32問得細才是正確流程 現在很多約定帳號結果是詐騙的…

Green121607/08 19:32…

lianpig556607/08 19:48問的細跟不給辦是兩回事...

iamkher07/08 19:56國泰問的很煩 尤其近幾年 可能詐騙猖獗

MrClock07/08 22:25你以為不同銀行間都有連線？跨行帳戶根本看不出來是你自

MrClock07/08 22:25己的、一次約很久被問很多也很正常。

MrClock07/08 22:27這都是洗防的sop！你匯去美國更嚴。

kashima22807/08 22:31因為國泰視訊驗證他會核對你要約定的存摺資料

kashima22807/08 22:31也就是說他們是看得到戶名跟帳號資料的

kashima22807/08 22:31所以怎麼會不知道是否為本人帳戶呢？

ryusenming07/08 22:37不太懂什麼是 銀行問你 你不承認責任在你= =

ryusenming07/08 22:38有的打去問約轉帳戶也都是說廠商阿自己的然後氣噗噗

ryusenming07/08 22:38過幾天警方傳真就來了變警示帳戶

ryusenming07/08 22:39重點就是要當人頭戶的也是會唬爛銀行

FireSunFire07/08 22:51行員問很詳細因為有責任與壓力，個人去國泰世華感受

FireSunFire07/08 22:51到服務和態度都蠻好的！

FireSunFire07/08 22:52問詳細有時候是保護客戶...行員也很辛苦的

FireSunFire07/08 22:55國泰服務好，額度給的大方，預防詐騙也要做的謹慎啊

FireSunFire07/08 22:55！

rainsilver07/08 23:26在國泰的資產最多 結果額度完全調不上去

jimmy052507/09 08:08我覺得國泰很好調啊 有在刷喊多少調多少 一毛不減 沒

jimmy052507/09 08:08在刷一直調 銀行當然要考慮

jimmy052507/09 08:09國泰在詐騙防堵這塊不得不稱讚 覺得反應算很快了

tsainan07/09 21:15我KOKO帳戶要臨櫃行員直接趕我去ATM 說數位帳戶有問題

tsainan07/09 21:15去找客服 服務好? 呵

linlin2407/10 15:13這功能本來金管會就不該開放一堆詐騙

vic950307/10 15:21問得少 被詐騙的時候又來怪銀行 櫃員真難當

tomwu78807/11 10:57我覺得不是問的多少的問題，是櫃員回答讓人火大，從金流

tomwu78807/11 10:57判定你就沒那麼多錢幹嘛要開大額轉帳的感覺，很讓人不爽

tomwu78807/11 10:57，而且都是自己的帳號，到底要怎麼洗錢…很想知道

andrew510607/16 02:15國泰可以去現場辦開啟線上自行設定約轉吧，之後就可以

andrew510607/16 02:15自己新增了

andrew510607/16 02:16我也覺得如果都自己帳號哪有什麼洗錢疑慮

kevinchuang07/18 13:37沒錯沒錯 自己約定別家銀行自己名字，被問到好像

kevinchuang07/18 13:37是要拿來詐騙一樣，整個毛起來

kevinchuang07/18 13:39國泰內部人員難道不知道自己的問題很沒邏輯，我就是

kevinchuang07/18 13:39要設定才能轉到國泰帳戶，反過來問我國泰沒錢不要設

kevinchuang07/18 13:39定