[請益] 美國公債再質押 風險
想請教各位
最近理專推薦我可以買美國公債再質押9成 利息2%,
然後再投入公債 賺取這中間的利差
只是要先申請專業投資人的資格
在不考慮匯差的情況下
雖然槓桿開很大，可是有保本保底利率
除了美國公債違約以及台幣升息，還有其他風險嗎?
不知道有哪裡我思考不周的地方?
請大家多指教
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各位
將你們的靈魂賣給勝利女神吧
只為了追求-----勝利
不顧一切
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利息兩趴是固定利率還是浮動利率？
你很想開美國公債槓桿的話，買公債期貨不是比較簡單?
借台幣開槓桿買美元公債，會有匯率風險哦
如果你其實就是想賭匯差，那我建議新加坡交易所台幣期貨。
順帶一提，台幣期貨的轉倉價差是隱含台幣美元利差的，目前利
理論上美金維持在30-31最多到2024, 現在才換美金不太可能
差大約是年化3~4%。當然過再幾個月會是多少，問天。
賺匯差, 如果是買長期美國公債的話, 可能可以賺利差, 但
賠掉一些匯差, 這要自己評估一下
這利差本來就是用匯率風險換來的，怎能不考慮匯率。
To daze 因為這可以開到五倍槓桿以上，對期貨不了解，
不知道如何操作
To ffaarr 匯差風險是指我一次換匯嗎？因為我本來就有
在買VT,只是多次換匯
銀行端買公債，有手續費跟託管費用，再加利息2%，剩沒多
少吧
2年美債期貨最大槓桿約140倍,台幣期貨約12倍。後果自負。
匯差風險，你用美債質押借90%台幣，要是台幣漲10%，你的擔保
品不就不夠了? 如果你不補保證金，就是強制平倉。
就算台幣沒漲到10%，就說一年後漲3%，台美利差2.5%，那也是
白忙一場還倒虧。
To daze 哇 這會吃龜苓膏吧 我只想賺點穩定點的，直
接買公債應該比較不容易歸零？
欸 台幣上昇要不要補錢，我倒是沒想過，明天問問看，謝
謝提醒
那是"最大"槓桿。沒有人逼你一定要開到極限。
我猜不用漲到10%，漲個5%就會催繳保證金了。你問問看好了。
話說0050質押都不用2%利息，美國公債這麼優質的擔保品，只給
2%是不是太吝嗇了? 話說回來，0050也不會讓你質押90%啦。
規則都不清楚，建議不要開槓桿
哦，還有一點。如果你用台幣期貨賭利差，賺得都是海外所得。
你跟銀行借台幣買美元公債，後續總要換回台幣還債，如果有賺
到匯差，這是國內財產交易所得，要報綜合所得稅，沒有免稅額
反過來說，賠匯差的話，國內財產交易損失可以抵3年內的財產
交易所得，海外損失只能抵當年度海外所得。
哈哈果然還是要自己用excel算ㄧ算，才暸解大家說匯率對
這樣投資的影響是什麼意思 謝謝各位指點迷津，夢想
很豐滿，但是現實很骨感
借台幣 買美國公債， 美元跌了就是虧損。這跟買vt沒關係
看過多啦王的 資產配置中的貨幣配置風險考量 有比較了解
如果都是美元計價，就是利率風險跟系統風險
9成來看就是10倍槓桿，貸款2%，公債4%，那就是賺20%
0050質押不用2%是哪家！？ 我問到元大都要2.2左右
台幣期貨一口面額300萬台幣，保證金七千多美元吧。一月轉二
月的空單，價差240美元。240乘以13除以七千多，大概有40%吧
當然只放七千多很容易爆倉，如果放個兩倍，就只剩20%了。
如果台幣升值10%，一口空單就要虧一萬美元。
銀行賣你兩次公債再加質押利息，只賺無風險報酬
你賺的是冒著匯率利率與債價風險換來的。你覺得誰聰明?
首先，公債風險不大，其次，美元已從114-104，匯率
要賠的機會也不大，結論:不要開槓桿即可。
除了匯率也要考慮價格風險，債券的交易價格也是會
變的。建議看一下SHY,IEF或TLT的近年價格變化再來
評估你能否承受10倍槓桿的投資
美債是低點阿
0050質押不用2%哪家？ 我自己質押的銀行都2.7%了
z820410大大好，請參考元大官網https://bit.ly/3Izm01D
樓上那我就問過了，質押0050都要2.2了而且起始金額要
借1000k以上，上市可借6成
我沒自己問過，只是看DM而已。如果沒有，可能就沒有吧。
我自己是用台指期，隱含利率貌似是小於0。至少2個月前換算時
是小於零的，最近沒重新算過。
不開槓桿直接在券商買就好，沒有限額門檻
我質押利率1.4~1.5%
2%借款利率是借台幣還是借美金? 借美金可考慮 台幣就算了
當然是台幣，借美金就變永動機了，還需要考慮？
借台幣就要考慮匯率風險，如果台幣接下來走貶10倍槓
桿會很刺激
2%借美金還是要考慮啊
能在FED rate 4.25%時借到2%的美金，大概是有什麼黑魔法吧
如果能借的額度跟投資標的沒有限制的話
沒有黑魔法啊 就套餐啊 買產品然後抵押套回資金 套回的
資金沒有限制啊 可以再買產品再抵押或怎樣都可以
套餐的貸款利率如果比照市場行情 產品就賣不出去啦
你確定有美債抵押拿美元2%的?一直繞圈我就發了
別說一樣的，類似的就好，請推薦~~~~
確定啊 我自己就有買類似套餐啊 同時間 同幣種 存款利率
高於貸款利率 並不奇怪啊. 原本客戶只想買100萬的產品
如果提供低利抵押貸款 可能客戶就買500萬了
I don't know...借2%美元買美債,同時放空美債期貨,鎖定利差?
如果標的可選1個月T-bills，也不用期貨，就槓桿50倍開下去
如果只能選公司債的話，就要看銀行默默加了多少mark up了。
是的啊 所以我一開始問原提問者的問題是 2%利率是借台幣
還是借美金 借台幣就算了 利率太高還要承擔匯率風險
如果是借美金我也不會立刻答應 要看過整個套餐的條件
才做決定 例如 利率是固定還是浮動 產品被mark up多少
其他外加的收費 還有margin call條款 綜合考慮各項條件
不過原發問者的產品看起來是借台幣的可能性比較高
套娃當心出事，這招以前香港也玩很大，利率飆升斷頭是
瞬間的事
95%不會有事 但一出事就爆了
我之前也玩過類似商品2次，不過標的物是UL，最低資金5
00-800萬HKD，一次用hibor被玩很慘，最後3年只賺平均3
-4%，另一次用大P很穩，3年平均賺10-13%，如果同貨幣
就得搞清楚利率算法
有些東西之前國內沒有 要去海外做 現在慢慢的國內也冒
出來 所以我才會問2%是台幣還是美金
抱歉以為沒人回了，是台幣2%，理專建議怕斷頭的話，不
要借到9成，看到這篇有daze badfood ffaarr大師願意指
導，真是感到
感激不盡
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[請益] 信貸買美國公債是個好的選項嗎？現在買一年期的美國公債 利率高達3.2~3.3% 等於比目前台灣普遍的信貸利率2%高了50%左右 除了這個明顯的差異之外 還有一個未來美金升值的機會16
[請益] 直接購買美國公債請問有購買美國公債的大大 目前想要直接在美國卷商買美國公債，遇到一些問題想請教 1. 我在次級市場的公債看到有20年coupon rate 4~4.75%的美國公債，可是我查treasury a uction，每一次的auction利率（20年），最高也只有3%多，那這些4%coupon rate的公債是 哪裡來的？![[請益] 直接購買美國公債](https://i.imgur.com/b1LMQL1b.png "[請益] 直接購買美國公債")
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[請益] 散戶有什麼開槓桿買美國公債的方法嗎橋水基金達利歐發明的「風險平價」「全天候」策略深得我心 有時會有種想自己練習看看的想法 但這個策略有一個重點 就是波動太小的產品 例如美國公債 需要自己加槓桿 才能達成平衡 但晃了一圈 好像散戶只能買債券ETF![[請益] 散戶有什麼開槓桿買美國公債的方法嗎](https://i2.kknews.cc/noKU1mXv7lC0cVaC9kkUz3VovFrepMk8pw/0.jpg "[請益] 散戶有什麼開槓桿買美國公債的方法嗎")
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Re: [討論] 美債基金是否符合加碼時機: : 先說，我是超保守投資型，寧可少賺也不要賠是最高原則。 : : 我考慮是這一隻， : 富蘭克林坦伯頓全球投資系列-美國政府基金美元A (Mdis)股6
[請益] 購買美國公債問題請問一下大大 最近股票太高，想把股票賣掉，等待下次股市進場的機會。賣掉的資金因為美金現在低， 想購買美金，但放美金定存的利率太少，想請問一下購買美國公債，當資金暫存的地方。 待數年後，美國升息，美金匯率變好，如果那時台灣股市有好機會，再把美債賣出，回來 投資台股。但是對美債不是很了解，幾個問題請教一下大大。5
[請益] 資產配置美國公債疑問偏好的投資方式是資產配置， 去年開始進場美股，已經大致完成股票的配置， 大約是 美國股票ETF 50% 歐洲股票ETF 10%![[請益] 資產配置美國公債疑問](https://1.bp.blogspot.com/-fHmv-T3OPEY/XmYxDBk8WxI/AAAAAAAAF-E/1ZM6ayi_jNMuVIGTwamMVQ6H9GVgzBGXwCLcBGAsYHQ/w1200-h630-p-k-no-nu/%25E7%25BE%258E%25E5%259C%258B%25E5%259C%258B%25E5%25BA%25AB%25E5%2588%25B8.jpg "[請益] 資產配置美國公債疑問")
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Re: [請益] 為什麼公債殖利率上升會跌反向思考，如何讓公債殖利率下降？ 1.未來升息機率低，且可能下降。 2.通膨低持續低迷 所以對於超級保守的投資人來說，公債殖利率不用太高就可以跑贏未來的通膨以及可能要 支付的利息。