[閒聊] 玉山銀行刁難顧客外匯匯出？

y1c603/29 20:17或許詢問金管會看看？

for76703/29 20:20好，明天不退給我或是幫我匯出我就打電話和寫信給金管會

MACD03/29 20:22你這樣就說短時間多筆匯款，會吃AML很正常吧

MACD03/29 20:22要就一筆匯出，不要短時間多次操作搞死自己

abccbaandy03/29 20:25同感，你分那麼多次幹嘛...

MACD03/29 20:25 https://i.imgur.com/nPGQgxu.jpg

MACD03/29 20:26上面的洗錢樣態自己好好背一下

aq227235371203/29 20:27所以原po在洗錢嗎？

for76703/29 20:28問題是就這都是我的資金啊，我並沒從事洗錢

for76703/29 20:28樓上，當然不是，是的話我還會來這裡問嗎？

MACD03/29 20:30問題是銀行根據你的行為會進行AML風控，當然會越要越多資料

MACD03/29 20:30證明你不是在洗錢

aq227235371203/29 20:37講錯了，我的意思是，銀行認為原Po從事洗錢嗎？所以

midas8253903/29 20:37問題就是你的行為符合金管會要求銀行檢查的特徵

midas8253903/29 20:38例如MACD提供的第(十二)項，這東西是死的。你有這特徵

midas8253903/29 20:38銀行出於風控就會盯上你的金流，你還不如直接講你要

midas8253903/29 20:39幹嘛，它知道你在幹嘛也比較好交代吧

doom303/29 20:39換一間銀行

MACD03/29 20:40我猜第三次匯款應該累積快到50萬台幣了，被銀行做記號了，

MACD03/29 20:40再來一次可能就要被列為警示戶，那就哭哭了

midas8253903/29 20:40坦白說這樣搞不好電匯還比較多錢，還不如講白一次匯

a9596876103/29 20:41外匯還要手續費，正常哪會連續三天分三次匯？

for76703/29 20:41我第二次匯款就2萬5千美元，超過50萬了

midas8253903/29 20:42你在銀行有理專的話，直接問他怎麼解套比較快

for76703/29 20:43好，謝謝樓上的提點

midas8253903/29 20:4650萬是單日海外匯款上限，你每年額度應該是500萬美金

midas8253903/29 20:47你要一次匯超過50萬也不是不行，就是要申報

midas8253903/29 20:48也就是外匯收支或交易申報書，它目的僅是申報而非課稅

for76703/29 20:48我有申報啊！268 購買國外虛擬資產

midas8253903/29 20:48總之匯款這東西你先問理專怎麼做比較好就可以省去

midas8253903/29 20:48很多問題啦，應該說理專的功用就是用在這種地方上

a9596876103/29 20:49固定對象沒超過200萬台幣一般也是設約定帳戶吧。如果

a9596876103/29 20:49常跟銀行往來你的行為怎麼想都覺得怪

midas8253903/29 20:49你有一個銀行內的人幫你講話，銀行態度就不一樣了

for76703/29 20:52樓上，真的就是沒有....

a9596876103/29 20:57那就一段時間不要再這樣做，常往來讓櫃檯認識你吧

a9596876103/29 21:04或者一直提供到他之後都不會再跟你要

ohyakmu03/29 21:08你這樣匯法真的是蠻奇怪的啊，我之前匯都沒事耶

for76703/29 21:13樓上也是玉山嗎？我就是覺得玉山在針對我，她們還說是通案

MACD03/29 21:17就說你的匯法符合洗錢樣態了，你還覺得銀行在針對你@@

ohyakmu03/29 21:22我在玉山匯過兩三次吧 只是非連續天

for76703/29 21:22好吧，謝謝樓上解說

ohyakmu03/29 21:22不過是去年的事了 或許各交易所暴雷 現在抓比較嚴?

for76703/29 21:25她們說啥要審查資金來源，啊這就我的錢我也提供我所有國內

for76703/29 21:25帳戶證明了

a9596876103/29 21:29嗯…這些其實不是重點，就看開點吧

a9596876103/29 21:33你看這邊幾個人覺得你方法怪怪的就好

Janius03/29 21:34像你這種匯法又連續好幾天的，被要求補件很正常吧，你有

Janius03/29 21:34權不提供，他們也有權不承作

donaldmusk03/29 21:35好好編輯好嗎

a098987603/29 21:35換一家銀行不就好了 你是只有一家銀行可以用484

meowlike03/29 21:37用玉山就是搞自己而已

for76703/29 21:38樓樓上，手機JPTT很難編輯啦！

for76703/29 21:41to a09大，我就是交易所之前都用玉山入金，已經去別間銀行

for76703/29 21:41設約定了，今天也跟玉山說最後一次用她們銀行帳號匯出，明

for76703/29 21:41天就會換別家，真怕她們卡我資金到連假後

whitedragon03/29 21:55用其他家銀行也一樣啦，正常風控。

whitedragon03/29 21:56所以知道幣圈為啥追求去中心化了吧？

donaldmusk03/29 22:10手機難編輯是藉口啦 在時間後面換行都好好的

donaldmusk03/29 22:10你就非得要在時間前面換行把版面搞爛

donaldmusk03/29 22:10自己不會用牽拖app

redbullwings03/29 22:23現在防洗錢防很兇 連開個戶都問東問西了

homeaoi03/29 22:29懷疑你詐騙洗錢啊，你這樣明顯異常

jsie03/29 22:30有一說一，玉山真的很龜毛會刁難

jsie03/29 22:31建議你換一家

jsie03/29 22:31有人有推薦的國內電匯銀行？

for76703/29 22:33多謝樓上，我是真的要換了，我用玉山至少兩三年了吧！她們

for76703/29 22:33一開始是虛擬幣友善銀行，最早的時候

qxxrbull03/29 22:45中信就是都別用 玉山也建議不要

doomsday072803/29 23:01玉山一直都是前面管制很鬆，後面養起來宰

akane123403/29 23:14管制嚴應該的吧，不然隨意讓人洗錢嗎？

ripple012903/29 23:19數量沒很多，才剛匯入就要富邦資料很奇怪吧，是我就

ripple012903/29 23:19不用了

ripple012903/29 23:21不過你幹嘛都要先匯到玉山然後又馬上匯出，後續行為

ripple012903/29 23:21被標就活該了

for76703/29 23:25阿就之前入金交易所的銀行是玉山啊，而且之前玉山網銀外匯

for76703/29 23:25換匯最優惠，線上匯出手續費也最便宜，哪知道現在變這樣

st906120403/30 00:09沒看過法規都覺得你描述的行為很異常.....

Brightheat03/30 00:15玉山超爛 結案

bigjohn813603/30 00:59你這一臉就集資樣，不辦你辦誰

bigjohn813603/30 01:02順帶一提 銀行有提交名單的權利，國稅局笑呵呵

tomap4101703/30 01:04I看起來就是洗錢樣態啊

basacola03/30 01:05死不認為自己匯法有問題欸 一堆推文都跟你提醒你都視而

basacola03/30 01:05不見 呵呵

BNYMellon03/30 01:10連續三天都匯款，既不是同名又是高風險的交易所，當然

BNYMellon03/30 01:10查啊

xluds2480503/30 01:21你越不配合就會越顯得你可疑

ripple012903/30 01:51那建議你直接跟銀行解釋你的原因，包含因為交易所只

ripple012903/30 01:51能綁定一家導致你必須先匯到玉山，做好合理化解釋釋

ripple012903/30 01:51疑就好，短時間進出都會被標記

multiView03/30 02:09本來就有權不讓你匯了，有本事你換一家啊。

pegen03/30 07:31你這種匯款方法很怪啊……

webster111203/30 07:59人家有權要你配合 你真不爽 換一家服務你

leon8241503/30 08:06我之前出金到玉山他們都隨口問一句而已

for76703/30 08:30出金是收款啦！問匯入性質就可以解匯，現在是我要匯出，銀

for76703/30 08:30行要求到國外交易所的資料，還卡我資金

jorden03/30 08:31你分多次匯 基本上很容易被懷疑是洗錢

Binlanciaga03/30 08:36玉山+1 妹子很香

ricky7752503/30 08:39就銀行覺得你有洗錢嫌疑 不改變匯法換家也一樣

roccqqck03/30 08:41為何不用台灣交易所出入金......

j4922210603/30 09:49B大，你有聞到妹子行員的香味？

trschow03/30 10:32你綁美金約定帳戶就沒問題了，去臨櫃就是會被一直問～

trschow03/30 10:32約定帳戶然後用線上電匯

ripple012903/30 11:19上次要約定國外帳戶好像新法令禁止了，行員說現在不

ripple012903/30 11:19能約定都要臨櫃

tearcolor03/30 11:19行員是BOT 你觸發條件而已….

tearcolor03/30 11:19說刁難想太多了

yobdc369258103/30 11:28玉山妹子確實不錯

evilcherry03/30 11:35你全部錢一下子搬到玉山就不會有事

gmoz03/30 11:54錢是你的錢 但銀行不是你的

trschow03/30 13:31約定要看你是哪家銀行，有些銀行在金管會監管名單內就不

trschow03/30 13:31能約定，其他的就可以，但目前能入金的交易所銀行很多都

trschow03/30 13:31在管控名單，可以跟行員拿監管名單！

slayptter03/30 14:39板上常常會有類似文章

slayptter03/30 14:39其實你只是個一般平民，說實在銀行沒必要特地刁難你...

slayptter03/30 14:39沒有理由也沒那個必要

slayptter03/30 14:40就算有稅金問題也不是給銀行

slayptter03/30 14:40大家都是按規則辦事

for76703/30 16:49了解，謝謝樓上大大解說，剛打去詢問分行行員說提交的資料

for76703/30 16:49總行外匯部已審核過已發出，但我目前還沒看到匯出水單，交

for76703/30 16:49易所也還沒入帳通知，我今天再等等看好了，謝謝

for76703/30 17:42再打去問說在複審階段，要跑經辦，主管同意才能匯出，不過

for76703/30 17:42基本上是同意承作了

doom303/30 17:51放銀行跟放交易所一樣 你的錢不是你的錢

mike032703/30 18:29阿就是平常詐騙集團就是這樣匯的，你這樣匯人家不查你

mike032703/30 18:29要查誰

ggcircle03/30 20:19找金管會沒用啦，金管會就會去文銀行請他們回函說明，

ggcircle03/30 20:19銀行越嚴格金管會越開心

augustsnow03/30 20:30這種匯錢方式很難不被查耶

tr00006403/30 23:52活該

tr00006403/30 23:52是我也懷疑

tr00006403/30 23:53就不讓你匯怎樣

sazabijiang03/31 19:02你的行為就很像在刻意規避洗錢防制法阿....

sazabijiang03/31 19:03化整為零

MozeIII04/01 13:50自己行為有問題怪銀行

diabolica04/01 16:17==

for76704/01 20:4130號晚上10點玉山幫我匯出了，感謝他們逐筆審查資金來源加

for76704/01 20:41班辛苦了，31號下午五點交易所入帳了，感謝樓上提供資訊的

for76704/01 20:41網友，圓滿處理完畢，謝謝大家