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Re: [新聞] 銀行員勾結詐騙,金管會四大防堵措施

看板Finance標題Re: [新聞] 銀行員勾結詐騙,金管會四大防堵措施作者
kim
(@@@@@@@)
時間推噓17 推:17 噓:0 →:17

※ 引述《ShiFatOtaku (東區死肥宅)》之銘言:
: 銀行員勾結詐騙 金管會四大防堵措施
: https://udn.com/news/story/7239/6901419
: 2023-01-10 21:53 經濟日報/記者廖珮君/台北即時報導
: 近期傳出銀行員勾結詐騙集團,金管會銀行局副局長童政彰說,行員是否跟詐騙集

: 勾結甚至協助洗錢,已交給檢調偵辦,金管會督促銀行配合檢調調查,也要求該行檢討
: 部流程是否完備,這也是近五年來,銀行員涉嫌詐騙集團轉帳的首例。該銀行已經通報
: 大偶發,依規定,1月底前需要呈報後續處理情況。
: 他說,主要會關注該銀行內控防範措施是否到位,若後續要懲處,是依照內稽內控

: 失做處理。依照銀行法,內稽內控缺失,最重處5000萬元罰鍰。
: 至於金管會防範措施為何?童政彰說,
: 一、要求銀行須強化異常交易態樣監控,之前要求銀行公會彙整15種共通性異常交

: 態樣,納入異常指標或內部作業規範加強控管,最近跟檢警調平台和銀行公會,已就進
: 犯罪手法,再羅列四種態樣,這些態樣納入預警機制,及早發現詐騙案件。
: 二、要求銀行強化臨櫃關懷,2022年8月函請銀行,民眾做網銀或約定轉帳服務要

: 照公會自律規範,落實主動關懷提問,進行臨櫃匯款,也要及早發現異常。據統計,2017
: 年到2022年底,通報警方有效防堵客戶財損共1萬1179件 阻擋了79.18億元財損。
: 三、網銀約定轉帳控管。他說,目前網銀約定轉帳,需要臨櫃才能辦理,若是非臨

: 申請,如同一個人匯到不同帳戶者,目前是一天後才能生效,未來各銀行要依照客戶風
: 屬性,拉長審核期間,例如兩天後才生效。
: 四、防詐是銀行行員的任務,後臺主管也有督導責任,各銀行要依照分層責任落實


我這樣說吧!

我前一篇文章質疑那一位中信行員有問題,
被噓很慘,但我的整體觀點是:

有些事情像是詐騙、盜用、配合炒房和避稅,
發生的過程,銀行員確實有些問題,

但政府各部門不要把防堵的所有責任,
都往金管會和銀行的身上推。

你內政部想要打炒房,
那你怎麼不去要求從各地方的地政機關,
從今天起,受理實價登錄一律要看金流?

你怎麼不去跟國稅局合作,
去調查那些交易人收入和財力,
跟他買的房價落差很大的?

你法務部想要防詐騙,
那你怎麼不研究哪些民眾和企業是高風險人頭,
並且把名單提供給聯徵中心,
讓櫃檯人員在開戶的時候就知道此人為高風險?

銀行又不是各種犯罪行為的研究機構啊!

為什麼立委諸公在質詢的時候都只敢抓金管會?
因為打房、打詐騙都是打假的嘛!
不敢得罪建商、為富不仁者,
自己也是既得利益者,
就挑最軟的銀行員出來欺負!

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※ PTT留言評論
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riripon01/12 17:55這年頭說真話是要殺頭的

Chopin25325301/12 18:10中肯 精闢

henrydi401/12 19:24只能推惹!

AxelGod01/12 19:38最大詐騙集團首腦就在總統府 蔡EE啊

aocboy01/12 19:43搞不好,很多狗官還是詐騙集團的影武者

kuosha01/12 20:57防洗錢也不敢管漏洞最大的宮廟

ht40wm1101/12 21:02做賊喊抓賊

goulina01/13 07:30國稅局喔…最近想抓逃漏稅也變銀行的責任了呢…呵呵

heko7792301/13 08:45自己選的政府 817的選擇

Trybeer01/13 08:55自己選的齁

toto7701/13 09:02

gnr121301/13 10:49

kim01/13 12:21這也不是817選出來的而已,2008年765選上來的那一位也只有讓

kim01/13 12:21央行自己去打房而已,其他部會看不出什麼具體作為

try090501/13 20:25中肯

Kydland01/13 20:52逃漏稅就想不想抓而已 國稅局不是吃素的

Kydland01/13 20:53但他們通常先選擇吃素 看看機場的稅關就知道

Kydland01/13 20:53稅關難道看不出來從日韓回國的人帶了甚麼東西回台灣嗎

Kydland01/13 20:54它們都知道啦 就睜一隻眼閉一隻眼而已

a5106200401/14 07:58笑死,選誰都一樣,有問題就做個樣子得過且過,最後根

a5106200401/14 07:58本問題沒有解決。

arm370x01/14 19:48就是柿子挑軟的吃阿

ckcck01/15 11:06寫信給總統啊

poemspirit01/15 11:35逃漏稅 洗錢 詐騙都是銀行在查呢。

poemspirit01/15 11:37有些人明明很奇可疑,但是不給開戶直接一狀告到金管會

poemspirit01/15 11:37,還是只能乖乖開給他,這種刁民亂象政府只會叫銀行配

poemspirit01/15 11:37合的亂象先改掉吧。

poemspirit01/15 11:39可疑交易檢視疑似洗錢逃稅還要上交調查局,難道不是你

poemspirit01/15 11:40調查局自己查嗎?到底關銀行什麼事,不即時處理還算

poemspirit01/15 11:40缺失,真是夠了

ryusenming01/15 18:51應該給行員抓逃漏稅津貼跟抓疑似洗錢津貼吧...

ryusenming01/15 18:52又不是司法機關,跟客戶問資金來源也沒辦法強制他要佐

ryusenming01/15 18:52證文件,不小心對方氣噗噗客訴又變成是行員的錯= ="

p15523901/15 21:29傻眼…