[心得] 永豐複委託豐存股終於退稅 AOA退稅試算

卡了一個多月的永豐金複委託

今天下午一點多終於收到去年的退稅

這次的金融危機導致莫名其妙的上手延遲付款

對於使用定期定額/股的小資族也是頗抖

來試算看看這年度稅率好不好吧

以自身定期定股的AOA為例

去年(2022年)配息4次

退稅率 = 退稅配息/上手費用

(1) 除息日：2022-04-04。
持有股數：13.00000 股
單位配息： 0.167692 元
帳面配息： 2.18 元
上手費用： 0.65 元 (預扣稅率 29.8%)
初領配息： 1.53 元
退稅配息： 0.10 元 (退稅率 15.3%)
實領配息： 1.63 元 (實際扣稅率 25.2%)

(2) 除息日：2022-07-05。
持有股數：16.00000 股
單位配息： 0.513673 元
帳面配息： 8.22 元
上手費用： 2.47 元 (預扣稅率 30.0%)
初領配息： 5.75 元
退稅配息： 0.36 元 (退稅率 14.5%)
實領配息： 6.11 元 (實際扣稅率 25.6%)

(3) 除息日：2022-10-04。
持有股數：19.00000 股
單位配息： 0.196024 元
帳面配息： 3.72 元
上手費用： 1.12 元 (預扣稅率 30.1%)
初領配息： 2.60 元
退稅配息： 0.17 元 (退稅率 15.1%)
實領配息： 2.77 元 (實際扣稅率 25.5%)

(4) 除息日：2022-12-23。
持有股數：22.00000 股
單位配息： 0.378872 元
帳面配息： 8.34 元
上手費用： 2.50 元 (預扣稅率 29.9%)
初領配息： 5.84 元
退稅配息： 0.37 元 (退稅率 14.8%)
實領配息： 6.21 元 (實際扣稅率 25.5%)

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以總年度來檢視
帳面年配息： 22.46 元
上手年費用： 6.74 元 (預扣稅率 30.0%)
初領年配息： 15.72 元
退稅年配息： 1.00 元 (退稅率 14.8%)
實領年配息： 16.72 元 (實際扣稅率 25.5%)

根據這篇的2021年統計 https://reurl.cc/eDVe0M

AOA為14.95%

對比自己實測的14.8% 看來是差不多~

以上給大家參考

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