[請益] 長期投資指數型基金需要不時去平倉嗎？
大家好
個人是在etoro投資美股三大指數的基金
一有閒錢就會買，當作是比定存利率高的長期儲蓄
而且應該會等到退休才出金其中一部份
想請教一下這樣的投資方式，有需要一段時間就平倉再重新買進嗎？
不知一直持有完全不平倉，跟一段時間就平倉再重買相同的基金
這兩者的收益是不是會有差？
感覺像是個數學問題（我數學不好）…不知有沒有人可以解惑？
謝謝！
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為什麼要平倉？
考慮稅務的話有差
你平倉的目的是什麼？
要維持比率的話新投入的時候調整就好了
2樓是指每年實現一點資本利得，將總所得控制在不會被課
稅的程度內，然後再立刻買進嗎？
貌似看起來賣掉再買這個動作沒有賠錢，不過假設你本來
擁有10萬美金/1000股，就會因為這樣做而變成10萬美金/8
00股（假設股價相對成本上升），配息時獲得比較少
買了馬上重買股數是能差多少？根本不會有差吧
就白送價差給etoro。
你確定ETORO在你退休時還在嗎？
這問題應該比你平不平倉還重要.....
依你這種水平，當然是不需要去平倉。
頻繁進去只是搞自己心態 hold就是了
可是美國身份持有超過一年稅比較輕耶～
就算像樓上說的有美國身份，如果每次平倉時收入都夠
少的話，還是可以不用交稅，反之不平倉，累積三十年
最後的資本利得太多，就無法避稅了
具體來說只要收入小於 standard deduction 就不用交稅
如果原本沒有美國身份，但已知數年後會有美國身份
那也是先趁沒有身份的時候趕快平倉比較好
如果完全不考慮美國，只考慮台灣670萬的問題
那在資本利得大於670萬之前先平倉也可避免以後超過
但不用頻繁平倉，只要累積到快670萬時才處理就好
除非本金很多，或者買飆股，大概很久才會累積到670萬
每年實現一次獲利差不多 主要還是盡量利用670萬
美國身份的話 我之前有看到討論說 IRS 會把換手(ex.
ivv to voo)視為不合規的避稅手段 可能要注意一下 台
灣國稅局不確定會不會這樣搞 目前還沒聽說 理論上如
果真的要追 是可以依實質課稅來認定沒錯
真神奇 換手算不合法的
只有換成substantially identical才算wash sale。Wash sale
也不算不合法，只是不能計入Capital loss，但可以調整新部位
的成本。VOO、VTI互換應該是不算substantially identical，
IVV跟VOO就很難說了。
https://bit.ly/3eU69Kz 要有損失賣出而且在30天內買回
才算wash sale, Tax gain harvesting可以馬上買回.
喔對了我居然沒看到你在用eToro 而且還打算存到退
休 比起擔心税不如擔心券商會不會倒吧
要存股找大間一點的或是用複委託吧 怎麼會用etoro去存呢
希望eToro能順利spac上市打臉
如果百萬利得還沒成就，不必花時間買賣，就一直放
著，就算英歐監管沒點差，還是可能會滑價的
eToro我比較不放心，畢竟沒有真實擁有。如有在玩美股的
話現在富邦證券有當沖手續費才0.1%，就算沒當沖成功的最
低手收也一塊而已，我覺得還OK
etoro不是只有價差合約嗎? 這樣的話，有真正持有基金嗎?
當然沒 是跟莊家(平台)對賭
我是覺得收入低於standard deduction
先煩惱下一餐，而不是煩惱繳稅
etoro上市是能打臉什麼?他風險就是比其他大間的券商高阿
還是你覺得上市的公司都不會倒?
不要用ETORO
Etoro 常常有價差，而且很難知道實際成本，Etoro
都不會顯示。Etoro可以做到上市不是沒有理由的
好啦，對啦，是詐騙啦，哪次不是，千萬不要用，非
常非常非常的危險；都是CFD對賭啦，說真實持股是
騙局啦，FCA監管都騙過去了，大家要小心，這樣可
以嗎@@
你覺得etoro安全你就去用 在那邊嘲諷是大可不必 因為根本
沒人在意你是賺錢還是賠錢
提醒一下樓樓上說的富邦證券，是當沖最低手收只收一元喔!
巴菲特那隻sp500 etf不適比較好 為何還基金?
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[心得] 期貨交易一年回顧在2020年4月將指數投資標的VWRA+AOA贖回之後 開始交易台指期，4月初始投入資金約110W，12月又投入了50W，前後共投入160W 2020年4月~12月台指期平倉損益為+65W(因軟體無法查詢超過半年前的平倉紀錄， 故請營業員幫忙查詢並截圖XD)![[心得] 期貨交易一年回顧](https://i.imgur.com/1YBWoyHb.jpg "[心得] 期貨交易一年回顧")
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Re: [新聞] 瑞信AT1債券慘淪壁紙 規模2750億美元銀這個AT1債券的事情，接下來最需要擔心的是手上有「投資等級債基金」、「投資型保單」的人 目前台灣金融業都說沒有「直接」持有AT1債券，只有高資產的財富管理客戶有買400多億的AT1債券。 但其實對散戶來說，這類AT1債券、或更廣泛的金融業coco債， 都藏在散戶可以買到的投資等級債基金、投資等級債券ETF、xxx金融債ETF裡面。 對台灣的金融業也一樣，雖然清查沒有直接持有，但間接持有的債券基金、避險基金裡面，![Re: [新聞] 瑞信AT1債券慘淪壁紙 規模2750億美元銀](https://i.imgur.com/UW0k71tb.jpg "Re: [新聞] 瑞信AT1債券慘淪壁紙 規模2750億美元銀")
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[問題]適合長期投資的基金看板上大部分熱烈討論的文都是有關於台股基金績效 比較少討論其他種類的基金 想要認真存錢看能不能在5年後靠投資存下來的錢付頭期款… 除了原本好好退休的部位外 想說基富通股票型基金定期定額終身都0手續費再多投幾檔長期投資5
[請益] 請問選擇權問題今天手癢第一次玩了選擇權 只買了一口 我是買周選擇權的 一次買低於或高於指數50點 獲利了結後 賺到大約80%收益7
Re: [問題] 選擇權操作問題研究了選擇權將近一年 經驗與見解可能還不夠 所以就當作互相討論吧 我認為正常人要靠選擇權小賺是不難 只要觀念正確應該有機會 舉個例子來說 如果長期做指數的Covered Call，整體部位應該是勝率很高。 但如果說要單單靠選擇權賺大錢 我認為非常不容易 畢竟這是零和遊戲 除非你是頂尖玩家 任何領域頂尖玩家總是不多的 對吧7
[請益] 用期貨來取代融資槓桿大家好，對於指數ETF，要採用槓桿的話好像一般都是用融資，但融資的保證金大多在50% 很容易就被強制平倉，即便投資人其實不介意繼續抱著。那如果使用期貨(ES,NQ)來投資， 因為保證金要求很低，就可以接受較大的波動，同時期貨也沒有利率(就算有也遠小於融資 )，只要適度控制槓桿(比如說只有1.5~2倍)，期貨到期的時候馬上再簽一個新約(等同長期 持有)，是不是目前開槓桿的最好選擇?![[請益] 用期貨來取代融資槓桿](https://www.cmegroup.com/trading/equity-index/images/paceofroll-eq-main-940x600.jpg "[請益] 用期貨來取代融資槓桿")
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[問卦] 期貨不平倉直接留到到期日會安怎？如果啊 我把黃豆期貨留到最後 完全不平倉不交割 是不是可以拿到黃豆現貨啊？ 但是如果拿到現貨家裡沒有地方放2
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[心得] 可悲散戶想要有直昇機 想要多單飛到宇宙去 不想川普和我在一起 熔斷在道瓊裡 我每天每天每天在想想想著解套 這樣的幻想 讓我開始相信V轉 該死地心引力 讓持股破底