[請益] 有必要投資美國外全市場指數嗎?
正統的指數投資者喜歡說美國市場未來不一定勝過非美市場,因為美國曾經也有不如非美的時候,所以資產配置一定要包括非美,例如vxus
然而指數投資者一方面強調費用率有多重要,像0050費用率0.45%太貴了等等,卻另一方面一直買費用率+股息稅高達1.1%(以一般台灣人30%的股息稅計算)超貴的非美etf vxus,而且1.1%還沒把各國政府對於美國etf額外課的股息稅算入,如果算進去1.1%只多不少
反觀vti費用率+股息稅也不過0.47%就還算合理
1.1%的超貴股息稅明明就對長期的報酬傷害很大,可是為何卻很少看到指數投資人強調股息稅的重要性呢?
況且未來非美市場能不能贏過美國市場誰都不知道(至少過去平均報酬是輸的),有必要為了對於全球配置的堅持用兩倍的代價去買非美市場的指數etf嗎?
(以上不考慮英股etf,畢竟除了費用率便宜,其他流動性安全性方便性什麼的幾乎都輸給美股etf)
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一個是費用,一個是風險,不能混為一談
即使風險再低的東西,費用也不能過高吧?太高的費用也是風險
好的你不考慮 當然就只剩下爛的
請指教
如果是長期指數化投資,你英股所擔心的那些問題根
本不存在
英股光是購買管道太少就是個問題了,畢竟IB複委託不太適合我這種小散戶
你開心就好,真的,月經題
要是我有爬文到美國外市場股息稅很高的討論我還上來發文幹嘛
前面才一串美國vs全世界的 還不到一個月欸
我在意的點是美國外市場值不值得高額的股息稅
其實個人高興就好 我開槓桿成本都超過每年1.1%了
但我還是得分散風險啊 不然開槓桿更危險
槓桿理論上帶來的報酬能夠弭平1.1%的費用,美國外指數難說
因為坊間傳說可以去申請退稅 至今是否合法也沒人敢下定論
太快了,至少再等一個月吧...
在台美稅務協定沒談妥前 要嘛就是買不配息的個股或配息率低
的ETF 否則走英股市最符合台灣人利益的選擇
至於 美國非美自己爬文去找 懶得說了XD
美國非美的沒有哪一個比VXUS更具代表性了吧
0050 的費用還沒有加入所得稅和二代健保
也沒有很少人強調,是你把英股的路封死了
這話題又來了XD 真的開心就好
月經題 是不是沒什麼問題可討論了 無聊大概就是被動投資最
大的缺點或優點?
沒有新的論點,又不爬文,真的看很膩
真的打哈欠。。。
根據某些不見得可靠的假設,我的估計是,配置非美所提供的
diversification約有50~80bp的價值。
英股單純以操作的難度來說,應該是跟投資美股差不多
,只是資訊量較少
單純下單開戶應該沒什麼問題,只是似乎省了稅的同時卻增加更多的交易成本
姑且以這個估計來說,VXUS的額外成本剛好卡在borderline上下
如果你決心不用英股的話。
但其實開個富邦複委託買英股,也沒什麼困難的。
尤其現在手續費沒有低消限制。
感謝daze大回答,我是不懷疑全球配置的重要性,只是值不值得多付出2倍的成本。 如果全球配置隱含的價值有50~80bp,那確實配置美國外市場仍有其重要性
在意股息稅又不用英股還蠻矛盾的。英股哪裡危險了?
流動性造成增加的買賣價差 放一年就被省的稅超過了。
因為英股沒有對應VXUS的標的,就以VOO VS VUSD為例 根據小弟粗率的計算 VUSD在股息稅上每年也不過比VOO省了0.18% 然而vanguard官網給出的報酬表現 過去10年VUSD平均每年落後VOO 0.36% 過去5年則是0.32% 同時考慮追蹤誤差以及股息稅 明顯VOO在費用上的優勢比VUSD還大啊 如果再把IB交易成本以及流通性等問題 考慮進來 結果英股ETF只是省了股息稅卻付出更多成本 想請教多啦王英股ETF總支出真的比美股便宜嗎?
那買AOA的算是放棄治療嗎XD 不過我奈米戶我覺得我沒差…
…
至於「難度」是指什麼?管道就在那,要不要用而已。
買目標到期基金我覺得也很不錯 但我還是因為稅的問題 決定
比起這些,沒分散全球如果運氣差時的結果 嚴重得多。
自己去英國買股 美國買債
在投資裡,投資人可以掌控的東西很少,成本是少數之一。
即使選擇只單壓美國,用英股ETF還是比用美股ETF省稅。
不用IB...也有國內複委託管道可以買英股
倫敦交易所不會不安全吧....Vanguard出品也不用擔心
如果真的想單壓美國,可考慮VUAA+VXF,可以壓低稅賦成本
,供你參考,也增加美股涵蓋。然後富邦複委託其實蠻方便
的,入門困難度很低,應該比開海外券商來得簡單。
用富邦複委託難度很高...好哦
慘了!我現在連討論這類文章動力都沒了..真的你開心就好
對我而言,標的遠遠低於堅持持有的重要性~~
VWRA 0.22% 搞定
自認小散戶的話先從累積資本開始?
只有45樓腦袋清醒
為什麼幾乎看不到有散戶是靠投資翻身的?
就因為都在"瞎忙"。
話雖如此,每次有類似文章,還是討論的很熱烈...
沒有討論又怎麼會進步
你沒必要
@awss1971 能夠「簡單」才是堅持下去的力量,要指數
投資卻越弄越複雜,我跟你想法一樣
我也不懂辦富邦複委託的難度在哪裡?應該比國外開證券簡
單吧
開複委託買英股有什麼困難 現在手續費都殺成這樣了
這個不是理由了吧?
不可否認仍然是比TD等等的0交易成本海外券商貴很多
瞎忙這個說法真的還蠻中肯的
散戶靠投資翻身本來就是機率不大的事,並不是做了什麼或不做
什麼才無法翻身。如果對投資的合理收益有清楚的認識,能多賺
50bp或少賠50bp,絕不是無關緊要的事。
富邦複委託超簡單,你愛買什麼高興就好
舉例來說,很多人會去開高利活存/定存。一年多賺0.5%會翻身
嗎?當然不會。那開高利活存不好嗎?很好啊。
vusd是已經扣15%稅的結果,voo你要再扣30%的稅啊
一個是先扣,一個是後扣,你不能拿先扣的績效跟後扣的比
「純美股」的話英國ETF優勢較小,但sp500的部分還是有贏
但重點是非美股的優勢就更明顯了。
你如果一開始就打定純美股 那的確用美國ETF沒差太多。
但如果你的狀況是因為稅而想捨棄全球分散那英股就明顯有差
喔喔,原來如此確實,疏忽了先扣後扣的影響,這樣算的話vusd的確費用與voo持平甚至小優 想請問VWRA這類的標的,稅率L1TW階段在美國的部分是15%的課稅 那非美股部分大概是幾%呢? 想以此推算一下英股ETF對於非美股部分優勢有多少
BURRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRRR
LIWT可以參考這個spreadsheet https://tinyurl.com/mtm88mp5
spreadsheet中的VWCE就是VWRA,只是交易所代號不同
這兩年大概是在11~12%左右,其中包括了美國的15%。去掉美國
會是在個位數。
這個spreadsheet是有人根據每年的年報,計算各ETF的各項成本
雖然不太懂WEF是什麼標的,不過直接用結果下去計算的話,就假設VWRA非美國稅率10%好了 VXUS要高達1%的成本, 實在難以接受,而VWRA的非美部分只要0.5% 0.5%的成本投資非美市場完全可以接受了~ 成本相差多達0.5%似乎就有配置英股ETF的必要了,再來研究下到底要複委託還是IB 謝謝daze大
這個文件很讚,謝謝分享
並沒有比海外券商貴很多 海外券商還有匯出成本 不是0
如果以每次用網銀最簡單可以匯出50萬之前國泰要800元
不就是0.16%
除非是銀行VIP有特別優惠 不然真的差沒多少了
除非要頻繁買賣 不然用複委託沒啥不好
笑了 你也太排斥複委託
以單一標的而言,複委託0.15%傭金還可以接受.海外券商
還要再加上海外匯費的成本,算到最後其實幾乎接近了
BURRRRRRRRRRRRRRRR!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!
直接VWRA阿,覺得股息稅成本高又不想用英股ETF,無解
你爽就好,去爬文啦 (可惡不能噓
這問題真的月經文XD
每兩三個禮拜就來一次這種文這個版很快就爛了...
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根據官網的資料,分年度計算出來的差距: 2013~2021,考慮30%股息稅,VUSD 每年平均勝過 VOO 0.28% -- You got to know when to hold 'em, know when to fold 'em, Know when to walk away and know when to run.9
1.看到滿多人說伯格推美國是因為美國人沒匯率風險 但其實不是 他就是覺得別的國家發展會比較不好 他說: 外國指數前三大 1.英國 脫歐不好15
其實有一個疑惑的點 英股ETF中,VWRA的費用是0.22%,VUSD是0.07%,這可是足足差了3倍之多 雖然說單壓美國和分散全球本身就是不同的投資思維,但是這費用率死死踩在那裡其實也讓我蠻迷惘的 不知道大家對費用差這麼多的方面有什麼看法 我自己目前是買VWRA……但是VUSD(VUAA)的低廉費用實在讓我有點心動37
有疑問的可以看看這個訪問伯格的影片 認真講 1.要不要投資非美市場? 指數投資之父 約翰伯格跟你說 只要投資美國就好
爆
[心得] 此時不存股,更待何時?過去兩年高點噴成那樣,萬八存股板上都知道傻 終於等到現在Fed用力升息,台股萬八崩到萬三,大盤本益比剩10倍上下 目前市場還是震盪,但個人判斷也跌的夠深了,看散戶恐慌程度就知道 打算準備進場打子彈,把資金拆兩部分︰市值型ETF/高股息ETF 市值型ETF︰目標長期複利累積主要資產,採取定期分批投入27
[標的] 美股高股息ETF NOBL VYM VIG SPHD1. 標的:NOBL VYM VIG SPHD 2. 分類:請益 3. 分析/正文: 主要是想選一支美股的高股息ETF來固定領息 NOBL費用率0.35%20
[請益] 英股 ETF 配置新手發問 爬了一陣子問,想開始投入指數投資 原本想進場的標的: VTI(60%)+VXUS(40%) 原因:穩健的投資全世界 不過後來爬文到有英股 ETF14
[請益] 定期定額 AOA or VWRA+AGGU想趁著熊市的時候開始建立資產配置 自我評估後覺得自己不適合追求alpha 所以選擇指數投資 目前篩選後有兩個選擇 選擇一是定期all in VWRA 視情況配置AGGU9
[請益] 大陸低成本ETF全市場型美國有標準普爾500 VOO,SPY 全市場型VTI可以購買 大陸市場有全市場型ETF可以購買嗎? 最近有購買的是9
[請益] 關於英股ETF VUAA和 VWRA各位大大,小弟最近開始了美國市場的存股行列,預計一年3萬美金分兩次投入指數型ETF ,之前都透過富邦複委託買VOO,但現在發現複委託沒有股息再投入真的很麻煩,所以想 選擇標的為美國市場的英股不配息的ETF如VUAA和 VWRA,除了可以股息再投入之外,英股 的利息稅率比起美國的30%為較低的15%,如果要持續投入20年那這樣的股息稅也是繳得很 可怕,不知道版上的大大會建議放棄VTI和VOO投向VWRA和VUAA懷抱嗎?因為出入不頻繁,