Re: [新聞] 哪家銀行帳戶是詐團最愛？金管會下「喝咖

現在詐團都已經進化了，直接設立公司、行號騙，開戶更快更理直氣壯，除了核准函變更事項表等等外，還會準備好租約、房屋稅單給你，讓你毫無婉拒的理由。一句兩句「政府都核准了你為何不讓我開戶？」「我要客訴金管會！」

更厲害的直接跟你要企網，費用都不是問題，為的就是轉帳無限額且不需臨櫃約定，減少許多繁瑣的程序。人家都懂得進步應對，而我們的金管會只會要求「改善方案、檢討報告」，這種官僚制度有用嗎？裝睡的人叫不醒。

不修法就沒有依據更改處理細則，希望官員們不要只看數字，我只是個行員，不像警察有配槍，我的槍只能掃繳費條碼，名牌要放在桌上，工作證要背在前方，這樣做服務品質才不會被扣分，但你怎麼知道哪天下班會不會被尋仇？囚禁事件層出不窮，難道哪天要真的出事才修法嗎？

人頭帳戶大多也是不起訴處分，警示2年即可解除（得延長1年），聯徵Z22也不會有註記，這些人不用為了他的「愚蠢」付出一些代價嗎？倘若能夠永久註記，那我們在開戶時是否也能更加嚴格審核自動化設備的申請？人頭不是完全無辜的受害者，現代大部分詐騙的起源都離不開一個「貪」字。

金融機構在詐騙中成了加害者，偉大的執政者們，你若能賦予我們一些權力或加重一些刑事責任，讓我們能夠從源頭減少後續的問題，那些執法人員是否也能夠減少一些負擔？減少更多社會成本？

我書讀不多社會歷練也少，但知道這檔事所牽扯到的利益，刑責之外也打到洗錢防制，台灣有很多努力的空間，但不是往詐騙洗錢天堂的方向前進吧？

※ 引述《hosanna0813 (小梁\)》之銘言：
: 1.媒體來源:聯合
: 2.記者署名:廖珮君
: 3.完整新聞標題:
: 哪家銀行帳戶是詐團最愛？金管會下「喝咖啡、揭露、金檢」三道律令
: 4.完整新聞內文:
: 立委鐘佳濱爆料，網路社群上點名中信銀、一銀和北富銀的銀行帳戶「價格高且優先」是: 詐團最愛，要求金管會徹查。財委會臨時提案通過，金管會需在9月底前公布2022年各銀: 行投資詐欺的人頭戶占比、7月中前完成對人頭戶前十大銀行金檢，並在9月底前向財委會: 提出書面報告。
: 鐘佳濱說，為何詐騙集團對中信、一銀和北富銀的人頭帳戶最感興趣，而不是郵局、農會: 和玉山？
: 金管會主委黃天牧說，可能是這幾家銀行服務便利、方便性較高，市占率也較高，讓不法: 之徒容易利用這些帳戶做人頭戶，他強調，已經要求中信銀做改善。
: 銀行局長莊琇媛說，中信銀警示帳戶最多，有三大主因，一、ATM多，二、數位化程度高: ，三、分行據點也較多。
: 她說，中信銀過去為了提供客戶便利，提高臨櫃轉帳金額，今年已要求中信銀提改善計畫: ，例如臨櫃提高轉帳額、需要加強審核，預防新增人頭戶；另外，銀行局也找了幾家警示: 帳戶較多的銀行「喝咖啡」。
: 鍾佳濱也要求檢查局需做金檢，檢查局長張子浩說，將對警示帳戶前十大銀行做「防詐風: 控機制檢視」的專案金檢，預計7月中完成，並在9月底前提出報告。
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: https://udn.com/news/story/7239/7108444

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