[險種] 2歲男 既有保單檢視及新保單規劃
[險種] 2歲男 既有保單檢視及新保單規劃
一、性別:男
二、年齡:2
三、職業/工作內容:幼兒
四、保障需求:意外險/癌症險/壽險優先,其次為實支實付
五、保費預算:10,000
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?不適用
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8) 生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上?否
七、常用交通工具:推車
八、預計規劃:
之前功課沒有做足、業務推什麼就保什麼,回首檢視才發現投保方向和自身能力及需求相差甚遠,希望在有限的預算中以意外險/癌症險/壽險優先保足了,有餘力再加上實支實付。因為有現有保單,不確定該怎麼調整或是該全部砍掉直接參考新生兒罐頭保單,還請板友惠賜意見,感激不盡!
九、現有保險:
保險公司:國泰人壽
購買時間:110年4月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
國泰人壽好安心住院醫療終身保險 主約 FV2 1,000 20年 9,930實全心意住院 附約 CV1 10計劃別 1年 2,360真大心住院醫療附約 附約 B91 1,000 1年 2,600真心康愛防癌附約 附約 CL2 1單位 5,200真安宜豁免(乙型) 附約 X26 1,498好全方位死亡及失能 附約 XB1 1,000,000 1年 380好全方位傷害醫療 附約 XB2 1,000 1年 890好全方位醫限 附約 XB3 60,000 1年 895金骨力傷害保險附約 附約 XJ1 500,000 1年 2,050
現繳保費共 25,803
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1、調整舊保單需留意體況有沒有問題
2、沒有體況直接砍,但先規劃新的,等新的都過再動舊
單,除了可以減少空窗期,台灣也不會被卡
3、目前規劃缺口太多,新生兒的大風險都沒顧重大傷病
、癌症一次金、重大燒燙傷
調整前 小朋友有沒有體況 要注意這點
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首Po請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:2歲 三、職業/工作內容: 四、保障需求:1
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:2 三、職業/工作內容:吃喝玩樂長大 四、保障需求:補強出生時保的保單
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[險種] 30歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:護理師 四、保障需求:實支實付/癌症/懷孕生產 五、保費預算:1萬內1
[險種] 43歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:43 三、職業/工作內容:傳產工程師 四、保障需求:實支實付/失能/重大傷病/意外1
[險種] 0歲女 新生兒保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:醫療/意外/實支實付1
[險種] 29歲既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女性 二、年齡:29歲 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:殘扶 / 重疾 /醫療/癌症1
[險種] 26歲女 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:26歲 三、職業/工作內容:公務人員/第一類 四、保障需求:(請以IE開啟)1
[險種] 29歲女 新保單規劃一、性別:女 二、年齡:29 三、職業/工作內容:軟體工程師 四、保障需求:第一張醫療保單,實支實付>癌症>失能>意外 五、保費預算:40,000-50,000 / 年- 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:癌症(或重大疾病)、失能險、實支實付醫療險、意外險 五、保費預算:5萬/年
- 一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:研究助理 四、保障需求:實支/失能/重疾 五、保費預算:15k
- 請詳述以下資訊: [0歲男] 一、性別:男 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:嬰兒
- 一、性別:女 二、年齡:40 三、職業/工作內容:辦公室內勤人員,偶爾出差 四、保障需求: 五、保費預算:每年1萬