[險種] 28歲女 既有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:28
三、職業/工作內容:軟體工程師(坐辦公室)
四、保障需求:醫療實支、重大傷病、意外實支
五、保費預算:30000(不含既有保單)
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否未介於16.5至28之範圍(BMI=體重/身高^2)?否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上?
(兒童)是否為早產兒、或出生時體重是否低於2500g?
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:補足既有保單不足的部分,主要是缺少實支實付
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:國泰人壽
購買時間:86/89/90/93/107年
https://i.imgur.com/NTJEpd6.jpeg
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________富貴保本三福終身 HN1 50萬 15年期 已繳清
防癌終身附約-個人型 AM1_ 2單位 15年期 已繳清
住院醫療終身 JQ 1000元 20年期 已繳清
雙囍年年終身 LL 30萬 20年期 已繳清
醫療帳戶終身 NP1 1000元 20年期 已繳清
新呵護久久失能照護終身保險 IG3 5萬 20年期 26037
真好骨力傷害保險附約 XJ_ 100萬 1 4851
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
https://i.imgur.com/lrbgklg.jpeg
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
____________________________________________________________________________
新平準終身壽險 XWS5 5萬 20年期 1475
長順住院醫療定期健康保險附約 HSM 計畫C 80歲期滿 17830
意外傷害醫療保險給付附加條款 OMR 5萬 一年期 1074
保險公司:全球人壽
醫卡讚85重大傷病定期健康保險 DCE 20萬 30年期 4780
醫卡讚重大傷病一年期健康保險附約 XDE 180萬 一年期 4680
既有保單是小時候父母規劃&購買~ 目前主要想新增保障不足的部分~
有參考版上的範例,不知道前輩們這樣的規劃可以嗎? 謝謝
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富邦投保OMR,需要先投保意外險
附約ADE
富邦要有ADE才能加OMR
ADE100萬OMR10萬
以下是調整建議
A.國泰舊保單
#好骨力:俗稱骨折險,遇到骨折情況會比一般意外險賠的
更多,可以視需求做調整,把預算留給大風險(ex.失能、
防癌)
B.富邦人壽
#意外險組合:需要規劃ADE才能同時規劃OMR,另外預算內
可以加保他們家意外日額AHI
補個ADE就可以了,沒體況趕快投保吧
1.注意富邦意外實支需加意外身故金ade才能出單
2.其餘沒什麼問題
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首Po一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:行政內勤人員 四、保障需求:實支實付, 防癌, 重大傷病, 失能 五、保費預算:1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:29 三、職業/工作內容:內勤上班族 四、保障需求:壽險、重大傷病、醫療、癌症1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:代理教師 四、保障需求:實支實付、重大傷病2
------------------------------------------------------------------------------ 感謝各位前輩建議! 以下為目前欲修改之規劃,還請各位前輩協助審視,謝謝! 十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種) 保險公司:台灣人壽
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[險種] 40歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:40 三、職業/工作內容:軟體業/系統導入顧問 四、保障需求:(請以IE開啟)2
[險種] 30歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:醫療、失能、重大疾病、雙實支 目前有備孕計劃,因此想朝這方向先著手1
[險種] 30歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:類似代駕/職等2~3 四、保障需求:重疾/實支實付/防癌1
[險種] 24歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:24 三、職業/工作內容:開刀房護理師 四、保障需求:實支1
[險種] 25歲男 既有保單檢視既新增保單請詳述以下資訊: 一、性別:25 二、年齡:男 三、職業/工作內容:軍人 四、保障需求:實支實付、癌症險、重大傷病險1
[險種] 36歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別: 男 二、年齡: 36 三、職業/工作內容: 運動產業 四、保障需求: 失能險、癌症險、實支實付、重大傷病險、意外險1
[險種] 37歲女 既有保單檢視(南山/明台)及新保單一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:設計師 四、保障需求:醫療、意外、傷害、防癌 五、保費預算:1~3萬- 請詳述以下資訊: [0歲男] 一、性別:男 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:嬰兒
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:一般內勤 四、保障需求:重大疾病、實支實付、失能