[險種] 27歲男 第一份保單規劃/台壽/全球
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請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:27
三、職業/工作內容:醫護人員
四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)
五、保費預算:27-32K
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:大眾運輸 腳踏車
八、預計規劃:失能 雙實支實付 癌症 重大傷病
(請主動表達需求,勿讓他人創造你的需求)
(請按照重要程度分列,若預算不足,順序後面的險種優先汰除)
(EX.壽險/癌症險優先,意外險/醫療險其次)
預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________刪除組合 新增附約
台灣人壽珍好心180照護終身健康保險 (PDI5/T05H1) 100萬 20年 11,900 元
台灣人壽新住院醫療保險附約 (HNRB) 計劃三 (雜費15萬) 4,658 元
台灣人壽一年定期防癌健康保險附約 (YCC) 200萬 1,300 元
台灣人壽長安傷害保險附約 (SPAR) 50萬 640 元
台灣人壽年年平安傷害醫療附加條款(一般實支) (SMR2A) 5萬 815 元
預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
全球人壽終身壽險 (QWX) 21萬 15年期 8,295 元(一年後減額繳清)
全球人壽醫療費用健康保險附約 (XHR) 計劃五 (雜費12萬) 一年期 2,340 元
全球人壽失扶85定期健康保險附約 (XDJ) 2萬 30年期 3,440 元
全球人壽醫卡照重大傷病一年期健康保險附約 (XDC) 100萬 一年期 2,100 元
全球人壽失扶65定期健康保險附約 (XDK) 3萬 30年期 1,980 元
1.失能險部分:之所以選擇台壽珍好心(PDI5/T05H1)而不是全球LDG,是為了保證給付,
但也因此台壽不能選擇附約「台灣人壽一年定期失能健康保險附約 (NDR2/BX0/ZBX0)」,
沒有一次失能給付金,不知道這樣的想法是否合適?
2.在全球又增加兩個附約XDK和XDJ是為了增加保額,還是其實直接在珍好心上增加保額
就可以了?
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台壽改180主約可以用友邦補失能一次金
XDK/XDJ是定期失能優先選擇,加珍好心終身失能會爆
預算吧?
要選珍好心就把XDC挪到台壽CIR3
沒買SPAR不能附加SMR2A~2D系列
對 忘記附上SPAR 謝謝提醒
oh~真的要減額繳清不如30年DCA10萬繳兩年找全球業務
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[險種] 26歲女 新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:26 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:醫療、意外、實支1
[險種] 26歲男 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:26 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:實支實付/失能/癌症1
[險種] 29歲女 第一份保單規劃/全球/台壽發文前請看板規,理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:29 三、職業/工作內容:職等1,內勤人員1
[險種] 32歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:32 三、職業/工作內容:科技業工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)1
[險種] 37歲男 新保單規劃/台壽請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:37 三、職業/工作內容:行政人員 四、保障需求:失能、重大傷病、癌症為主- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:43 三、職業/工作內容:外勤人員(職業等級2) 四、保障需求:希望有失能、重大傷病、癌症、意外險等
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:32 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:38 三、職業/工作內容: 醫療從業人員 四、保障需求: 殘扶+癌險+重大傷為主 實支實付+意外為輔
- 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:電子業工程師 四、保障需求;失能、醫療、雙實支、意外 五、保費預算:一年30k
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:製造工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)