[失能/實支] 38歲男/29歲女 既有保單檢視
請詳述以下資訊:
一、性別:
二、年齡:男38/女29
三、職業/工作內容:內勤
四、保障需求:
五、保費預算:
六、健康告知:太太懷孕25週,其餘正常。
七、常用交通工具:機車、大眾交通
八、預計規劃:增加失能、意外、提高實支?
九、現有保險:
保險公司:全球人壽
購買時間:108.06.30
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________全球人壽終身壽險 QWX 21萬 15年期→預計繳清
全球人壽醫療費用健康保險附約 XHR 計畫五 1年期
全球人壽月月安鑫定期保險附約 XFI 8萬(夫) 30年期
/6萬(妻)
保險公司:台灣人壽
購買時間:108.06.30
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________好心200失能照護終身健康保險 PDI3 100萬 20年期
新住院醫療保險附約 HNRB 計畫二 一年期
一年定期防癌健康保險附約 YCC 150萬 一年期
卡安心一年期定期重大傷病健康保險附約 CIR3 100萬 一年期
一年期一至六級失能扶助金健康保險附約 YOA02 4萬 一年期
一年定期失能健康保險附約 BX0 400萬(妻) 一年期
保險公司:友邦人壽(主約掛太太)
購買時間:108.06.30
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
____________________________________________________________________________
友邦人壽平安定期壽險 JTL 100萬 10年期
友邦人壽十一助行失能照顧保險附約 YRDR2 500萬(夫) 一年期
十、預增保險:夫妻都預計增加
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________全球人壽失扶85定期健康保險附約 XDJ 2萬 30年期
全球人壽醫療費用健康保險自負額附加 XHQ 計劃五A 一年期
台灣人壽長安傷害保險附約 SPAR 50萬 一年期
台灣人壽年年平安傷害醫療附加條款 SMR2A 3萬 一年期
Q:
1.考量男方年紀38歲,XDJ年期推薦20/25/30?
2.是否建議調降XFI,預算改至XDJ?
不過若都投保的話,是否超過全球失能月給付上限?
(男XFI8萬+XDJ2萬/女XFI6萬+XDJ2萬)
3.依現階段醫療狀況+已有雙實支+後期費率考量,XHQ有推薦加保嗎?
4.已有公司團險,意外實支的必要性?
5.整體保單是否失能部分佔太多保費額度?建議有要再調整其他部分嗎?
6.太太目前懷孕,有機會承保的話,是否會除外?
若會,除外名稱怎樣是最好的呢?ex 本次(胎)懷孕?
先謝謝各位指教!
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我認為扶助金額度暫時足夠,你要不要優先考慮後期其他
商品費率漲幅?如果到時候某年爆掉繳的很累,現在新增
的不就白搞了?
意外實支可以加在自己的個人保險,不加也行,畢竟小風
險,是可以考慮風險自留。
全球送件直接附上當次懷孕除外同意書,叫業務給你看上
面怎麼寫,制式的格式與內容,超過28週不受理唷
覺得醫療真的不夠可以考慮加些XHQ沒什麼問題
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[險種] 0歲女 新生兒保單規劃/台壽/全球/新光請詳述以下資訊: 一、性別: 女 二、年齡: 0歲 三、職業/工作內容:嬰兒 四、保障需求:雙醫療實支、失能、重傷、意外、骨折、重大燒燙傷2
[險種] 0歲女 新生兒保單規劃/台灣/遠雄一、性別:女 二、年齡:0 三、職業/工作內容:吃喝拉撒睡 四、保障需求:實支實付/醫療/意外 五、保費預算:18,000~25,0001
[險種] 35歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:300萬1
[險種] 0歲女 新生兒保單規劃一、性別:女 二、年齡:快出生 三、職業/工作內容:睡覺吃飯 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:20000左右1
[險種] 0歲女 新生兒保單規劃/台壽/全球/新光請詳述以下資訊: 一、性別: 女 二、年齡: 0歲 三、職業/工作內容:吸奶嘴 四、保障需求:實支實付、醫療、失能- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容:教職 四、保障需求:意外、醫療
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:32 三、職業/工作內容:個人微創(包材) 四、保障需求:醫療/實支/意外/防癌/失能
- 一、性別:女 二、年齡:38 三、職業/工作內容:辦公室行政類工作 四、保障需求:殘扶、重大傷病、癌症 五、保費預算:25000 TWD左右
- 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容:一級/公 四、保障需求:癌症、重大疾病、實支實付、失能、意外。 五、保費預算:一年3.5萬
- 一、性別:女 二、年齡:0歲(預計12月底出生) 三、職業/工作內容:家庭吃飯成員/吃飽睡睡飽吃 健康長大 四、保障需求:(雙)實支實付/醫療/意外/燒燙傷/重大傷病/失能/癌症 五、保費預算:年繳20K左右