[險種] 28歲男 新保單規劃
一、性別:男
二、年齡:28
三、職業/工作內容:輪班工作師/多數時間坐辦公室,無需出差與經常接觸產線機台
四、保障需求:
實支實付、失能險、防癌險、重大傷病、意外險、壽險
五、保費預算:40k/年
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:
Youbike、捷運、公車、計程車
八、預計規劃:
意外=醫療=失能>>防癌=重大傷疾>壽險
九、現有保險:無
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
第一種是依成人罐頭再加上產險意外險
https://i.imgur.com/AjFg36B.jpg
https://i.imgur.com/WsxPifT.jpg
第二種則是針對台壽那部分多加兩附約,
其餘與第一種相同。
https://i.imgur.com/7SVTMZO.jpg
https://i.imgur.com/0QOIVUb.jpg
想問的問題是:
Q1. 產險意外險不太確定和泰還是富邦好
Q2. 第二種加上去的項目有其必要性,因為會影響到後期的保費負擔,不太確定是否要加,若現在沒加而中間想加是可行的?
Q3. 有沒有其他調整方式可讓後期保費稍微降低(在保留防癌與重傷的條件下)?
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友邦的10年定期壽險跟一次失能額度可以加到台灣
臺壽主約如果用壽險BX0跟CIR3額度只能跟壽險一樣哦
BX0可以拿掉了,友邦男生費率比台壽好,10年後還不用多
扛定壽成本,意外險我建議換兆豐百萬兆GOOD多了個責險
中後期最不用考慮續保的正是癌症/重疾相關險種,因為槓桿
效益太低,在此之前盡快累積相當於該保障額度的資產,是
解決屆時保費問題的最理想方式。
重大傷病的種類繁多、花費不一,有些跟失能、住院醫療險
重疊,如果個人的財務上還不差、有一定的現金可自留風險
,年齡稍長後也可捨棄重大傷病險、保留純癌症險。
傷害醫療(實支)就單一次意外事故能轉嫁的費用來說,屬於
效益很小、可自己承擔的風險,也可留意團保是否已經有、
重疊了。
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首Po一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:UI工程師 四、保障需求:防癌、失能、醫療、意外 五、保費預算:年繳30000左右1
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:工程師/R&D 四、保障需求:2
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:失能 &醫療1
否 : (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否 : (4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答) : (5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否 : (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾
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[險種] 27歲男 既有保單檢視/南山請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:27 三、職業/工作內容:外勤業務 四、保障需求:(請以IE開啟)3
[險種] 50歲女 新保單規劃一、性別:女 二、年齡:50 三、職業/工作內容:行政類/都坐辦公室非常單純 四、保障需求:意外險、實支實付、癌症 五、保費預算:四萬內- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:行政 四、保障需求:醫療、失能、重大傷病
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:14 三、職業/工作內容:學生 四、保障需求:壽險、醫療雙實支、癌症險、意外險。
- a 一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:一般內勤人員 四、保障需求:重大傷病/癌症/失能/意外險/實支實付/壽險
- 一、性別:男 二、年齡:快2M 三、職業/工作內容:玩耍 四、保障需求:住院 手術 實支實付 意外 重大傷病 防癌 五、保費預算:3萬以下
- 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:公務人員 四、保障需求:癌症險 重大傷病 雙實支實付 意外險 五、保費預算:一年三萬上下
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:25 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊 一、性別:男 二、年齡:40 三、職業/工作內容:藥師 四、保障需求:基本罐頭保單 40歲適合的長期保單