[險種] 33歲男 第一份保單規劃
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:33
三、職業/工作內容:軟體工程師 幾乎都在辦公室
四、保障需求:重大疾病/意外/醫療實支/癌症/失能
五、保費預算:2萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?N
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?N (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?N
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?N
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?N
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
N
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
1. 醫療險
2. 失能險
3. 癌症險
4. 意外險
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
無
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________新福滿人生終身壽險 T02H2 10 萬 20 3410
醫療保險附約 HNRB 計畫三 1 4658
一年定期防癌健康保險附約 YCC 200 萬 1 3040
卡安心一年期定期重大傷病健康保險 CIR3 10 萬 1 340
長安傷害保險 SPAR 50 1 800
年年平安傷害醫療附加條款(一般實支) SMR2A 3 萬 1 612
保險公司:友邦人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
平安定期壽險 JTL 100 萬 10 3130
十一住行失能照顧保險 YRDR2 500 萬 1 2400
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規劃中少了很重要的1~6級失能扶助金,這是500萬1~11級
失能一次金(須按比例打折)無法替代的。
比方說第5級失能,一次金500萬*60%=300萬,每月要花3萬
只夠花100個月=八年多,但失能後的餘命可能動輒40年以上
,況且失能一次金還要用在失能初期的開銷、彌補家庭經濟
,不見得能剩下多少做為日後的開銷。
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[險種] 36歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:36歲 三、職業/工作內容:公職人員/行政(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級) 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:3萬1
[險種] 32歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:32 三、職業/工作內容:科技業工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)1
[險種] 28歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:軟體工程師 四、保障需求:醫療/防癌/失能/雙實支1
[險種] 32歲女 新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:32 三、職業/工作內容:製藥業PM 四、保障需求:目前最擔心罹癌,其次是失能/老年時有保險來減輕家人負擔- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:32 三、職業/工作內容:業務 四、保障需求:
- 一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:醫療 > 意外 > 失能 > 重大疾病 五、保費預算:30K
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:32 三、職業/工作內容:IC 設計工程師 四、保障需求:醫療、失能、實支實付
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:33 三、職業/工作內容:軟體工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:資訊業工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)