[險種] 36歲女 既有保單檢視及新保單規劃
一、性別:女
二、年齡:36
三、職業/工作內容:會計
四、保障需求:實支 失能 醫療 重大
五、保費預算:35000
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
以上階否
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:實支 醫療 失能 重大
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:南山人壽
購買時間:89年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________南山新康祥終身壽險-B型 500000 20年 3000
南山癌症醫療終身保險附約 1份 20年 834
南山新人身意外傷害保險 1000000 50年 1200
傷害醫療保險金-無社會保險 20000 50年 416
共5450;主約已繳清
保險公司:國泰人壽
購買時間:99年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________國泰人壽安心保住院醫療終身保險 500 20年 5590
新關懷保險費豁免附約
119
共5709
保險公司:臺銀人壽
購買時間:107年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________幸福人生殘廢照護終身保險 30000 15年 27300
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:全球人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________全球人壽醫卡照85重大傷病定期健康保險 DCB 20萬 30年期 5820
全球人壽醫療費用健康保險附約 XHR 計劃五 一年期 4791
全球人壽醫卡照重大傷病一年期健康保險附約 XDC 100萬 一年期 4800
保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________遠雄人壽新超好心C型失能照護終身健康保險 MF2 1萬 30年期 5810
遠雄人壽康富醫療健康保險附約 RJ1 計劃二 一年期 6075
遠雄人壽愛家守護五年定期癌症健康保險附約 CJ1 50萬 五年期 1675
遠雄人壽一年定期癌症健康保險附約 XCD 1單位 一年期 1043
以上為保經規劃內容,總保費30014。
若將遠雄人壽換為臺灣人壽20T02H2/10萬/20年期+YCC 150萬+HNRB 計劃三,另全球人壽補上XDJ 1萬,會是較好的做法嗎?或是有其他更好建議?謝謝各位!
--
失能額度是一定要補的,1萬根本沒作用
樓上沒注意到 有臺銀嗎?
比較建議把遠雄換成台壽的終身壽險出單
就用你的替換方案即可!
如果認為失能一次金不夠補個友邦人壽就好
其他方案就不要考慮了
另外全球DCB費用其實跟LDG差不多,可以考慮換LDG
臺銀+全球LDG 1.5萬+XDJ 1萬 6級內的失能算是足夠了
友邦部分則以JTL 10年+YRDR2 500萬
覺得保費過高時候,HNRB就降一個計劃
YCC那邊也可以稍降額度
成人還是優先考慮台壽+全球(+友邦)的壽險公司做規劃,
完整、CP值ok,實支實付理賠爭議也相對少一些
1
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:教職 四、保障需求:1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:國中教師 四、保障需求:重大傷病、雙實支實付1
首Po一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:編輯 四、保障需求:補足癌症及重大傷病缺口 五、保費預算:3萬2
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:辦公室 四、保障需求:實支實付 重大疾病 意外 癌症 失能3
首Po一、性別:女 二、年齡:74年次 36歲 三、職業/工作內容:學校職員 四、保障需求:失能 癌症 意外 醫療 五、保費預算:35000左右2
首Po一、性別:女 二、年齡:36歲 三、職業/工作內容:公職人員/行政(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級) 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:3萬
2
[險種] 30歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:醫療、失能、重大疾病、雙實支 目前有備孕計劃,因此想朝這方向先著手2
[險種] 28歲女 第一份保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:醫藥業務 四、保障需求:醫療/癌症/重大傷病/意外- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:公務員/行政 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28歲 三、職業/工作內容:護理師 四、保障需求:失能/醫療/意外/防癌/重大/實支
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:32 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:雙實支 (不確定是否再附加重大傷病)
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:軟體工程師 四、保障需求:基本醫療/重大疾病/意外/失能
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:製造工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:行政內勤 四、保障需求: