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[險種] 26歲女 既有保單檢視及新保單規劃

看板Insurance標題[險種] 26歲女 既有保單檢視及新保單規劃作者
wiwiko
(pan)
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一、性別:

二、年齡:26y

三、職業/工作內容 :一般行政

四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)

五、保費預算:3萬/年

六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療? (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:

七、常用交通工具:機車/汽車

八、預計規劃:舊保單沒有實支實付以及最近停賣的失能險,此次有請業務一併規劃進去。

九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)

保險公司:國泰人壽
購買時間:民國94年10月

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________

國泰人壽達康101終身壽險,20年,保費30萬。
康泰防癌終身健康保險附約A型,10單位
全方位傷害保險附約(如下圖一)
全心住院日額醫療保險附約(如下圖二)

圖一
https://i.imgur.com/VnfJj0x.jpg

圖 26歲女 既有保單檢視及新保單規劃

圖二
https://i.imgur.com/Pii65dM.jpg
圖 26歲女 既有保單檢視及新保單規劃

十、預增保險:

保險公司:

商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________

https://i.imgur.com/qg0fHAW.jpg

圖 26歲女 既有保單檢視及新保單規劃

https://i.imgur.com/V7PnbSJ.jpg
圖 26歲女 既有保單檢視及新保單規劃



因失能險停售,檢視舊保單發現很多不足,前幾天找全球業務討論,新增了上圖照片的保險,也因為預算不多,業務希望將保險拉長到75歲老年還有保障,但爬文後發現PHB沒有將癌症規劃進去,重大疾病也有規定只限某些,以目前情況不太需要,也怕以後被通膨吃掉,保單目前是送審中,是否應該移除PHB,並且將重大疾病XDC-P保額拉高到100萬或是彌補其他的不足。

家族中有癌症史,不曉得這樣國泰癌症險+全球的新保單保障夠嗎?

另外國泰壽險也快繳完了,之後只需繳費附約,此保單就不規劃在預算內。

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※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.10.22.83 (臺灣)
PTT 網址
※ 編輯: wiwiko (101.10.22.83 臺灣), 01/02/2021 22:27:32

FinanceBrain01/02 22:42業務在框妳啊,全球保單:LDG+XHR+XDC+XDJ/XDK

FinanceBrain01/02 22:42值得投保

FinanceBrain01/02 22:43PHB/XAH/MIR 都不必要

FinanceBrain01/02 22:44業務滿高段的,給妳兩份主約,但是附約該放的都分開

FinanceBrain01/02 22:44建議保留LDG那份就好,XDC調高到100萬

FinanceBrain01/02 22:45XDK也可以調高到3萬保障中年的風險

FinanceBrain01/02 22:45別太相信這個業務,會投錯不少冤枉錢

FinanceBrain01/02 22:46還好XHR有計畫五

FinanceBrain01/02 22:47全球這邊顧完可以考慮台壽用終身壽險出ycc跟意外險

謝謝F大的建議,我會再跟業務討論拿掉不必要的。

※ 編輯: wiwiko (101.10.22.83 臺灣), 01/02/2021 23:09:54

vitoli41001301/03 01:10同意樓上

vitoli41001301/03 01:11不過台壽意外險投保規則較複雜,要特別注意。

※ 編輯: wiwiko (101.10.22.83 臺灣), 01/03/2021 16:57:38 ※ 編輯: wiwiko (101.10.22.83 臺灣), 01/03/2021 20:18:27 ※ 編輯: wiwiko (101.10.22.83 臺灣), 01/03/2021 20:19:18 ※ 編輯: wiwiko (101.10.22.83 臺灣), 01/03/2021 20:19:56

FinanceBrain01/03 20:21移除PHB那份,並且確認XDJ可不可以挪到LDG那邊

FinanceBrain01/03 20:22上面說的三個險種就是不必要的

FinanceBrain01/03 20:22XDC是重大傷病跟重大疾病不一樣不要搞混

FinanceBrain01/03 20:24如果還在猶豫就是基礎認知不夠,建議看一下置底文章

FinanceBrain01/03 20:24避險被業務洗腦

FinanceBrain01/03 20:24*免