[險種] 27歲男 既有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:27
三、職業/工作內容:行銷人員/內勤
四、保障需求:定額給付;實支實付;重大傷病;防癌險;
五、保費預算:2~3萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
無
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
健檢回診後,數值正常
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
無
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) 無
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
無
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
無
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
否
七、常用交通工具: 機車、公車、捷運
八、預計規劃:定額給付醫療>重大傷病>實支實付>癌症
現有的保單沒有醫療定額給付,實支實付的雜費金額也偏低
癌症因為是很早以前保的,現在應該滿多項目都沒給付,以及一次性的給付金額也偏低
原有的壽險都已繳完,不會想再新增壽險類型的保單
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
都是當初家人在剛出生時幫忙保的,希望能再補足剩餘的部分。
保險公司:國華人壽
購買時間:85/10/30
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_________________________________________________________________________________
新防癌終身健康保險(85) F7 2單位 終身 已繳清
保險公司:國華人壽
購買時間:82/07/28
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
__________________________________________________________________________________
安家保本終身壽險 (88) H5 40萬 終身 已繳清
意外傷害醫療保險金 (有社保) ND 3萬 158/07/28 417
平安保險附約 (傷害死殘) ADD 30萬 158/07/28 360
保險公司:富邦
購買時間:88/06/21
商品名稱. [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
__________________________________________________________________________________
富邦新終身壽險(甲型) FW1E 30萬 終身 已繳清
富邦人壽新綜合住院醫療保險附約 NHR 10單位 158/06/21 1830
十、預增保險:
因為原本認識的富邦業務離職,後續接手的富邦業務員提供的保單規劃如下:
1. 保險公司:富邦
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_________________________________________________________________________________
富邦人壽醫定安心重大傷病終身健康保險 SWL2 30萬 20年 10950
富邦人壽日額型意外傷害住院醫療保險附約 AHI 20單位 1年 1160
富邦人壽享安心住院醫療定額健康保險附約 HKR2 500元 85歲屆滿 4430
富邦人壽新住院醫療定期健康保險附約 HSC6 1單位 74歲屆滿 7372
富邦人壽保險費豁免附約條款 WP x 1年 414
沒有人情壓力,想說能夠同一間公司的業務員處理完所有保險比較快
但覺得富邦的險種好像 CP 值不太高
想請教大家是否有更好的搭配方式,還是其實富邦的規劃雖不到完美
不過也能有個 70 分保障?
謝謝大家
--
沒有人情壓力建議看看置底罐頭
0分,已經有NHR的狀況還要上HSC6,是要你把NHR解約
嗎?
高機率是要解舊買新吧...
富邦目前值得買的基本上就實支,但原富邦已有的狀況下
富邦又有正本需求,容易造成衝突
另外,買在同一間的最大價值應該是用現成主約
不然都要買主約的狀況下,分多間的反而優勢較大
如果原本的富邦是繳費期滿而不是繳清,附約直接加就好啦
先不管保費,NHR現在也有自負額的附約可以加,不需要這樣換
① 保險難以用分數來衡量,因為每個人對經濟損失的耐
受程度不同,但大方向來說重症/失能是多數人無法獨立
處理消化的經濟損失,應先保高額才有效益。
② 定額給付商品是彌補性質,對高額自費醫療來說,算
是杯水車薪的存在,不必要規畫這類無法達成損害填補
的商品。
先把你對理賠的錯誤觀念重新釐清比較重要。多家商品的
組合只是你簽要保書時要簽比較多字,理賠的時候要寫比
較多字,然後要去知道有幾份收據、診斷書要申請,你找
單一公司業務也能送多家理賠,看他要不要幫你送而已;
找保經公司業務當然也可以。多簽個名如果理賠金能多一
點的話何樂不為?
都已經資訊很發達的年代了,保戶會被話術騙到還是很正
常,單純信任不去求證而已;但業務員還在用話術騙客戶
就很不可取,然後自己身為從業人員也從來不去質疑自家
錯誤的教育訓練。一堆業務員還在說:保經公司要送理賠
要「一家一家跑」,到底哪個業務員這麼閒...
感謝上面幾位大大的解釋,我會再重新思考一下現階段
需要什麼,看來富邦的規劃先不要貿然答應比較好
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首Po一、性別:男 二、年齡:27 三、職業/工作內容:行政內勤人員 四、保障需求:醫療險、實支實付 五、保費預算:2.5萬/年1
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:27 三、職業/工作內容:公務人員/文書 四、保障需求:癌症/失能/重傷/手術醫療1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:27歲 三、職業/工作內容:現場作業員 四、保障需求:120萬 失能 實支 重傷 防癌1
首Po一、性別:男 二、年齡:27歲 三、職業/工作內容:軍人/後勤 四、保障需求:現有保單以國泰人壽試算不足長照與失能,但經過了解現有保費似乎CP值 都不好,故想先加強住院日額、實支實付等醫療險或壽險,還請各位先進提供寶貴建議。1
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:27 三、職業/工作內容:工廠技術員 四、保障需求:意外險>壽險>實支實付>其他1
首Po一、性別:男 二、年齡:27 三、職業/工作內容:人資 四、保障需求:癌症/實支實付醫療/意外/失能 五、保費預算:2萬1
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:27歲 三、職業/工作內容: 科技業 四、保障需求:醫療/失能/實支
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[險種] 33歲女 新保單規劃/安聯/富邦請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:33歲 三、職業/工作內容:電信業客服人員 四、保障需求:300萬3
[險種] 50歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊 一、性別:女 二、年齡:50歲 三、職業/工作內容:塑膠製品包裝員 四、保障需求:目前有南山20PL剩3年滿20年,想補足癌症及醫療部份,親戚的朋友(業務)2
[險種] 30歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:醫療、失能、重大疾病、雙實支 目前有備孕計劃,因此想朝這方向先著手2
[險種] 34歲男既有保單檢視及增加請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:1
[險種] 24歲女 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:24 三、職業/工作內容:公教人員 四、保障需求:醫療險 實支實付 重大傷病 癌症 意外1
[癌症/重傷] 35歲男 既有保單檢視及新保單規劃/中壽請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:金融 四、保障需求:重大傷病+防癌一次金- 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:重大傷病、失能、雙實支 五、保費預算:30K(包含原保單)
- 一、性別:男 二、年齡:35歲 三、職業/工作內容:外勤業務 四、保障需求: 五、保費預算:3000-4000元/月,能壓在3000元左右更好
- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:行銷人員/專案規劃 四、保障需求:
- 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:38 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:意外>失能>癌症>實支實付