[險種] 33歲女 既有保單檢視與新保單規劃
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:33
三、職業/工作內容:行政/財務
四、保障需求:補足重大疾病/癌症保障
五、保費預算:多保15,000左右
六、健康告知:以下皆無
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:大眾運輸,偶爾機車
八、預計規劃:
3、4年前已經有保友邦+全球,當初重大疾病/癌症是規劃保遠雄,
但當時的業務員不積極,自己也覺得工作還不穩定就沒保滿,
現在要來補齊保障。
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
A.
保險公司:友邦人壽
購買時間:2018/1
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________友邦人壽平安定期險 JTL 100萬 10年
友備無患一年定期保險附約 DIYR 5萬 1年
友邦1年繳2,785(當年自己寫的筆記上有 十一助行殘廢照顧保險YRDR、友安一年定期重大疾病健保JDDR
忘記當時為何沒保,我在幹嘛,怎救)
*******************
B.
保險公司:全球人壽
購買時間:2017/2
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________全球人壽安養久久終身健保(C型) LDC 20年 20年 3,930
醫療費用健保附約 XHROO 計畫5 1年 4,654
傷害保險附約 XAR 30萬 1年 249
傷害保險醫療保險金附加條款 XMR 3萬 1年 378
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:遠雄人壽、臺灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
遠雄人壽傳富新終身壽險 FI4 10萬 20年
康復醫療健保附約 RJ1 1 or 2 1年
傷安心重大傷病一年定期健保附約 RG1 100萬 1年
一年定期癌症健保附約 XCD 2單位 1年
友邦人壽 JDDR YRDR 沒保到,是不是等於廢了,直接解約換臺灣人壽?
當時還有保一個新光產險的傷害險(一時查不到全名),年繳1,644,
而公司另外有團體險,一年4,560,有微薄的保障,不知是否需要搭配使用?
https://imgur.com/vd1FzKS.jpg
再麻煩大家給建議,謝謝。
--
DIYR 月扶金很重要 知道嗎? 現在買不到
哪個叫你解約友邦的,就是想害你
YRDR的替代品就是台壽的BX0,要組BX0就用OTL 100萬
你還有剩的額度就補CJ1 100萬拉高癌症一次金吧
缺什麼補什麼,較少會是整個都砍掉重來
當時亦可能考量意外險買好即可,所以跳過失能也不一定
感謝回復,會留著友邦,再規劃台壽或調整一下遠雄
2
[險種] 29歲男 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:第一級 四、保障需求:醫療、癌症、重大傷病、殘扶、意外保障、住院給付 五、保費預算:30,0001
[險種] 35歲男 既有保單檢視及防癌險保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:國外業務(一類) 四、保障需求:壽險 + 醫療 + 失能 + 防癌(新增)- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:32 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:24 三、職業/工作內容:(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級) 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:教職(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級) 四、保障需求:失能終身+重大傷病+癌症一次給付(請以IE開啟 行試算)
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:軟體工程師 四、保障需求:基本醫療/重大疾病/意外/失能
- 隨著年紀漸長保單費用逐漸增加,故想請各位先進幫忙給意見, 看要如何調整保單比較妥當,感謝。 一、性別:男 二、年齡:37 三、職業/工作內容:辦公室行政人員
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:34 三、職業/工作內容:金融業 四、保障需求:(請以IE開啟)
- ㄧ、性別:女 二、年齡:41 三、職業/工作內容:內勤辦公室 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:40000
- 一、性別:女 二、年齡:35歲 三、職業/工作內容:辦公室行政 四、保障需求:實支實付、殘扶、重大疾病、意外 五、保費預算:25000(不包含保德信)