[險種] 26歲男 新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:26歲
三、職業/工作內容:資訊業 專案管理
四、保障需求:主要希望重大傷病險、防癌險
五、保費預算:新增部分希望控制在10-15K/年
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療? 否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上? 否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? 否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥? 否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:汽車、機車
八、預計規劃:希望以重大傷病險、防癌險優先,可搭配部分意外險,因尚要負擔汽車及 機車險(第三人責任、駕駛人傷害險、乘客險等),本次預算希望先控制在 10K-15K,未來可再擴充。
九、現有保險:
保險公司:新光人壽
購買時間:2019/11/02
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________長扶心安B型失能照護終身健康保險 BHA 20,000元 30年 6,600
保險公司:新光人壽
購買時間:2000/05/19
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________金寶貝終身還本壽險 3A 160,000元 21年 已繳畢傳家寶終身還本保險 EA 320,000元 20年 已繳畢
十、預增保險:
共有兩家保險公司提供規劃,細節如下:
保險公司:台灣人壽
https://i.imgur.com/AB6JM2y.jpg
保險公司:富邦人壽
https://i.imgur.com/aRsEhfP.jpg
再加上下表兩項finfo上找不到的
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________富邦產物「防癌369」防癌險專案 抱歉找不到代號 計畫三 1年期 1,247富邦人壽金彩人生重大疾病 MGD3 計畫一 1年期 2,409
以上兩種組合會擇一投保
想請教各位先進意見,以及是否有調整空間
先謝謝各位了!
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1.台壽方案保額錯誤,CIR3綁定最高與主約同保額,
所以會改用OTL拉高保額。
2.富邦直接出局,保費貴是主因,次因是你的重大傷
病保障完全不夠。
3.可以詢問新光客服是否可在BHA附加C2、U1、K1B、L
1D,若可以附加,之後再加保全球做第二實支與重大
傷病就好了。
4.要記得適時調整保單內容,因為醫療定期險會隨年
齡增長而增加保費,要注意。
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首Po一、性別:男 二、年齡:26 三、職業/工作內容:外勤人員(業務) 四、保障需求:實支實付,癌症,重大傷病 五、保費預算:30000-40000/年1
首Po一、性別:男 二、年齡:26 三、職業/工作內容:行銷(坐辦公室) 四、保障需求:醫療、意外、癌症、失能 五、保費預算:25k左右/Y1
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:26 三、職業/工作內容:西餐廳/廚師 四、保障需求:醫療 實支實付 失能4
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:26歲 三、職業/工作內容:公教 四、保障需求:意外/癌症/失能/醫療3
首Po一、性別:男 二、年齡:26y 三、職業/工作內容 :一般行政 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:3W-4W/年
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[險種] 37歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊 一、性別: 男 二、年齡:37 三、職業/工作內容:電腦資訊產業 四、保障需求:意外/壽險/實支實付1
[險種] 26歲男 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:26 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:實支實付/失能/癌症1
[險種] 26歲男 既有保單刪除及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:26 三、職業/工作內容:警察 四、保障需求:防癌 失能 重大疾病1
[險種] 35歲男 新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)1
[險種] 36歲男 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:36歲 三、職業/工作內容:生技業開發人員 四、保障需求:- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:14 三、職業/工作內容:學生 四、保障需求:壽險、醫療雙實支、癌症險、意外險。
- 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:傳產鋼鐵 四、保障需求: 五、保費預算:2萬以內
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:33 三、職業/工作內容:軟體工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 一、性別:女 二、年齡:29 三、職業/工作內容:ᄋ~務 四、保障需求:實支實付、醫療、重大傷害、癌症 五、保費預算:25000~30000/年
- 請詳述以下資訊: [0歲男] 一、性別:男 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:嬰兒