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[其他] 保單如何變更要保人

看板Insurance標題[其他] 保單如何變更要保人作者
jianene
(jianene)
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有幾個問題想請教:

1.「目前」,保單變更要保人是否還需提供完稅證明?會問目前是因為上網查到有去年底(2020.12)新聞說國稅局將重新評估這樣的作法,所以想了解一下目前還是一樣嗎?

2. 變更保單要保人(原要保人尚未生故)是否也需要被保人同意呢?

3. 保險業務員可以不事先告知要保人,就將保單內容提供給被保人知道嗎?我的意思是,這份保單當初簽署的時候被保人也是親簽所以是知情的,是後來被保人未透過要保人,而直接找業務要求看保單目前的價值。業務也未事先通知要保人,這樣有沒有道德上或業務上過失呢?

以上再麻煩版上的各位解答,謝謝



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※ PTT留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.47.141.209 (臺灣)
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runrunpig06/17 09:36擔心這麼多何不要被同人就好?全劇終

withcloud06/17 10:08同意樓上說法,不要想透過保險來逃避稅負

quiet9306/17 21:15你要先說你是要保人還是被保險人阿XD

當然要保跟被保同一人是最簡單,但這是已經既有的保單,所以才來此發問。再者不曉得 哪一句讓w大覺得有逃避稅負的感覺?我只是提到上網查到的結果想詢問目前是否仍是這 樣流程?q大回覆的又是哪一點呢?

※ 編輯: jianene (114.47.141.209 臺灣), 06/17/2021 21:26:07

quiet9306/17 21:19被保險人直接打給保險公司的0800都可以詢問保單內容,你

quiet9306/17 21:19覺得業務員有什麼問題嗎XD

quiet9306/17 21:21變更要保人當然要被保險人同意,要被保險人需要有保險利

quiet9306/17 21:21益關係

withcloud06/18 01:03保單實質課稅要保人受益人不同人是國稅查稅重點之一

withcloud06/18 01:04倘若你的保單是健康險,就不用煩惱稅負了

withcloud06/18 01:05回到主題,新舊要保人同意,有保險利益關係就可以啦

quiet9306/18 14:18你要先說你是被保險人還是要保人,我才好猜測你的心理XD

quiet9306/18 14:19我想你應該是要保人啦

quiet9306/18 14:20你是覺得這份保單被被保險人覬覦了,所以想乾脆換給其他

quiet9306/18 14:20你想要的人,直接讓對方當要保人是嗎

quiet9306/18 14:21但是被保險人是以自己的生命為標的投保,雖然這種儲蓄險

quiet9306/18 14:21沒什麼保障價值,但是這意義還是存在

quiet9306/18 14:27所以被保險人隨時可以撤銷他同意投保這張保單的事情

quiet9306/18 14:28如果這是早期美元4趴的,損失慘重的是你,不過當然對方

quiet9306/18 14:28不見得懂啦

quiet9306/18 14:29而我回覆的是你的第三點

quiet9306/18 14:29被保險人本來就能打電話給0800問保單內容,所以業務員跟

quiet9306/18 14:29他講內容,有什麼不行?

quiet9306/18 14:30他只要是被保險人,不管你把要保人換誰,他都能打0800問

quiet9306/18 14:30內容

quiet9306/18 14:30不需要透過業務員,所以你完全不會知道

quiet9306/18 14:30當然,這也要他懂才行,哈哈

quiet9306/18 14:32以上,猜錯就當我亂講,拍謝,哈哈

s12308806/18 17:46樓上我不完全認同啦!妳就直說妳想幹嘛就好,這樣回你文

s12308806/18 17:46很累,1.稅務方面沒有一個業務員可以給你答案所以略過,2

s12308806/18 17:46.要變更要保人不需要被保人簽名3.每家公司規定不同,原則

s12308806/18 17:46上不行

aiueoRu06/19 01:36去年剛換過,超過220W要申報國稅局

quiet9306/19 18:37哪一家保險公司變更要保人不需要被保險人簽名?

quiet9306/19 18:39哪一家公司的0800不給被保險人問保單內容?

s12308806/19 20:49啊!要被保險人都要簽名,腦昏