[險種] 0歲女 新生兒保單規劃
一、性別:女
二、年齡:0
三、職業/工作內容:沙發上的馬鈴薯
四、保障需求:醫療/實支實付/癌症/意外失能
五、保費預算:2-2.5
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:汽車
八、預計規劃:醫療/實支實付/癌症/意外失能
九、現有保險:無
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:
https://i.imgur.com/eWo81q8.jpg
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熟悉的保險業務幫忙先規劃保險
想請各位幫忙檢視看看是否有需要刪減或增加的
謝謝
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整張換掉,找其他業務。
有人情壓力再另外討論。
2萬以內的罐頭就能做很好了,這張先放旁邊吧
① SWB:重大疾病跟特定傷病的醫療與照護支出很多,
投保過低保額幫助不大,提高保額又會佔預算排擠其它
重要險種,且這兩項皆有理賠門檻高,不易達成的情形
。
② HKR:定額給付住院跟手術費用,對急重症來說賠付
有限,且保費太貴不如改以實支實付規畫,另HKR對健保
已給付的治療,理賠確實有感,但如果是高額自費醫療
,很難賠到位。
③ HSM:保費太貴,但理賠效益反不如雙實支實付。
④ PCC4:初次罹癌給付金太低,意即可自由運用的保險
金太少,若發生高自費醫療支出或是工作受影響要中斷
時,很難支持保戶維持生活。
⑤ SJR:進行特定手術/處置後理賠固定金額做彌補,但
期間若用到高自費的醫材,就難以達成足額的損害填補
,且留意手術有限縮範圍,特定處置的賠付也不高。
⑥ WPA:豁免條款:價值僅在於減免未來的保費,但相
對應的啟動事故卻會造成家庭經濟崩壞,豁免並非必要
,反而是要用來增加要/被保險人的保障才對。
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首Po0歲女 新生兒保單規劃 一、性別:女 二、年齡:0歲 (10/3出生) 三、職業/工作內容:公司職員 四、保障需求:重大傷病、癌症、雙實支實付醫療1
首Po一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:女寶/睡覺、喝奶、乖乖長大 四、保障需求:雙實支、重大傷病、癌症、意外 五、保費預算:2.5萬左右3
首Po一、性別:女 二、年齡:目前36週 三、職業/工作內容:目前專職陪伴媽媽 四、保障需求:新生兒保險 五、保費預算:40000以下皆可1
首Po一、性別:女 二、年齡:目前37週 三、職業/工作內容:還未出生 四、保障需求:新生兒保險 五、保費預算:四萬左右1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:35周 三、職業/工作內容:還在肚子裡 四、保障需求:新生兒保險3
首Po一、性別:女 二、年齡:0 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:實支實付、意外險、癌症及重大傷病 五、保費預算:2萬5千元上下
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[險種] 27歲女 新保單規劃銀行內勤 一、性別:女 二、年齡:27 三、職業/工作內容:銀行內勤 四、保障需求:癌症/重大疾病/醫療/失能/意外2
[險種] 0歲男 新生兒罐頭保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:無 四、保障需求:失能,癌症,醫療2
[險種] 36歲女 新保單規劃一 、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:財務分析 四、保障需求:實支實付>意外>失能>癌症 五、保費預算:8萬/年1
[險種] 32歲女 第一份保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:32 三、職業/工作內容:內勤人員 (第一級) 四、保障需求:重大傷病、醫療 實支實付、意外- 一、性別:男 二、年齡:60y 三、職業/工作內容:一般公務員 四、保障需求:已婚 五、保費預算:年繳2.5萬內 (2-3萬可接受)