[險種] 38歲男 / 既有保單檢視及新保單規劃
一、性別:男
二、年齡:38
三、職業/工作內容:測試工程師
四、預計規劃:現有保單調整 與 想加入長照
五、保費預算:6萬-7.5萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?NO
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?NO
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?NO
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?NO
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?NO
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?NO
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?NO
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 範圍內
]兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車
現有保單:
南山己買12年 年繳3萬
https://imgur.com/a/PNeE6my
康健 壽險+重大疾病 鰬O投資型保單 但拿來當壽險用300萬 一年大約6500元
https://imgur.com/a/gCpq5qy
泰安 意外險 C方案,年繳3500元
https://imgur.com/a/28OiNbr
預增保險:(目前業務推薦)
1. 南山人壽超實踐幸福自負額住院醫療健康保險-B型 1HSD $1720/年
=>來補強 原本南山人壽住院醫療健康保險附約 實支實付 5W->20W
2. 南山人壽全方位長期照顧終身保險 20SLTC =>$23,858/年
3. 南山人壽長青術長期照顧終身保險 OLTC => $27,100/年
但2-3會爆預算
各位大大
不知道有沒有更好的配置方案來達成我的目標
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長照與失能差異建議看一下
1.補強醫療自負額這個很好。住院門診手術額度都提高。
2.3.SLTC+OLTC是長照+醫療的產品,建議可以單純長照
建議HRLTC30年長照,保費負擔低,有含身故退保費
但如果理財健全能夠做到每年穩定5~10%,那麼可以參考
終身HTLTC30無身故退保費產品或者選擇保費更低的定期長
照,1LTC或10TLTC讓省下的資金可以充分活化穩定理財
38歲1LTC兩單位2232 # 10TLTC24萬 2256
30HTLTC24萬 15888 # 30HRLTC24萬 23640
有長照觀念非常好,若是搭配穩健理財更能為自己加分。
其他的不說,你確定實支實付這樣有加強到?
現在還能買失能,就沒必要買長照,失能險才是首選
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[險種] 31歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:31 三、職業/工作內容:內勤/行政 四、保障需求:重大疾病/實支實付/意外傷害2
[險種] 28歲男 既有保單檢視及新保單規劃/南山一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:醫療人員 四、保障需求:重大傷病 五、保費預算:3.5萬1
[險種] 31歲男 既有保單檢視/南山請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:31 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:意外/醫療/癌症1
[險種] 25歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:25歲 三、職業/工作內容:行政人員 四、保障需求: 補足意外險、重疾重傷險、失能險(殘廢)、醫療險1
[險種] 3歲男 既有保單減額一、性別:男 二、年齡:3歲 三、職業/工作內容:無 四、保障需求:意外 醫療 實支實付 五、保費預算:180001
[險種] 30歲女新保單規劃一、性別:女 二、年齡:30 三、職業/工作內容:國營企業行政人員 四、保障需求:無負債、未婚、有雙親 五、保費預算:年繳2.5萬內- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:38 三、職業/工作內容:科技業工程師 四、保障需求:壽險/醫療/意外/防癌/重疾