[險種] 38歲男 既有保單檢視
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:38
三、職業/工作內容:製造業主管
四、保障需求:醫療實支實付/失能/癌症/重大傷病/意外/壽險
五、保費預算:40000-50000/年
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:機車/汽車
八、預計規劃:
目前保單大多為10年以前規劃,其中有一些為一年期定期險
隨著年齡增長,保費逐漸升高,
另一方面,最近有開始置產,有800萬的房貸
最近正重新思考,是否需要重新調整保險的配置
甚至同類型的保險需要作存留的討論
個人看法 以醫療 壽險 殘扶 為最優先需要
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:新光
購買時間:民國91年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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新光新長安終身壽險 CE 30萬 20
綜合保障附約 P 60萬 48 3,684
新光長福終身壽險 IQ 30萬 20
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保險公司:第一金人壽
購買時間:民國100年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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第一金人壽
富貴人生變額萬能壽險A型 FX5 500萬 84 11,000
(僅算危險保費+帳管費)_____________________________________________________________________________
保險公司:遠雄
購買時間:民國100年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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雄安心終身壽險 FX5 10萬 20 3,628新溫馨終身醫療健康保險附約 HJ1 1500 20 13,620一年定期癌症健康保險附約 XCD 6單位 43 2,893豁免保費附約
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保險公司:全球
購買時間:民國100年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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全球人壽終身壽險 QWH 9520(減額)
全球人壽醫療費用健康保險附約 XHR 計畫4 48 2,395_____________________________________________________________________________
保險公司:法國巴黎人壽
購買時間:民國100年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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法國巴黎人壽
一年定期重大疾病健康保險 IDD 100萬 43 3,300_____________________________________________________________________________
保險公司:宏利人壽
購買時間:民國100年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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定期保險 TMN30 60萬 30
殘廢保險附約 RDM 300萬 30
被保險人豁免保險費附約 WPI01 30
全部=383*12=4,596_____________________________________________________________________________
保險公司:台灣人壽
購買時間:民國106年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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台灣人壽好心200殘廢照護
終身健康保險 20PDI2 150萬 20 16,068
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
1.目前思考是否在台壽好心200主約下
追加CIR4 然後調降法巴重疾保額 (考量CIR4重大傷病範圍 > 法巴重疾)
追加HNRC 加上原先全球XHR 變成雙實支
但減少其他醫療險保額 (未來住院醫療型態可能減少?)
2. 因為有家庭責任 與房貸壓力
壽險500萬看起來需要留著
但是第一金富貴人生 日後危險保費逐漸增加的情況下
似乎應該思考轉為定期壽險?
3. 宏利RDM 與 台壽好心200 均為殘廢相關保險 略有重疊效果
考慮再調降RDM保額
以上為我目前考慮的方向
煩請協助提供建議 是否有更好的做法 謝謝!
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首Po性別:男 年齡:38 職業/工作內容:工程師 常用交通工具:汽車 保障需求:基本保障(醫療、意外、實支實付)1
首Po一、性別:男 二、年齡:38 三、職業/工作內容:海外工廠的行政 四、保障需求:雙實支、失能、重大傷病(疾病)、癌症、意外 五、保費預算:年繳四萬內1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:38 三、職業/工作內容:電子業工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)
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[險種] 30歲女 保單規劃/國泰請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:菜市場攤販/餐飲業/2類 四、保障需求:實支實付、重大傷病4
[險種] 56歲女/30歲女/26歲男 既有保單檢視一、性別:女/女/男 二、年齡:56/30/26 三、職業/工作內容:服務/醫療/科技 四、保障需求:重大疾病、失能 五、保費預算:10000人/年4
[險種] 61歲女 新保單規劃 失能一、性別:女 二、年齡:61 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:未來失智失能時能有保障 五、保費預算:5萬內4
[險種] 30歲男 終身醫療解約 換 實支實付一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:公司內勤 四、保障需求:實支實付雜費10萬 五、保費預算:5000-100003
[險種] 39歲女 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:soho設計在宅接案,不需外出 四、保障需求 : 實支實付/重大傷病/癌症/意外 五、保費預算:3萬~3萬52
[險種] 0歲女新生兒保單請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:醫療/實支實付/重大傷病2
[險種] 42歲男 保單規劃請詳述以下資訊 一、性別: 男 二、年齡: 42 三、職業/工作內容:客服 四、保障需求:實支+癌症+重大傷病+意外險1
[險種] 29歲 男 既有保單檢視調整請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:29歲 三、職業/工作內容:船員廚師 (職業類別五) 四、保障需求:(醫療.意外.癌症.重大傷病)1
[險種] 35歲男 新保單規畫一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:雙實支/癌症/重大傷病 五、保費預算:40K/年