[險種] 3歲女既有保單檢視
一、性別:女
二、年齡:3
三、職業/工作內容:幼兒
四、保障需求:健康長大
五、保費預算:20000內
六、健康告知:健康
七、常用交通工具:汽車
八、預計規劃:現行保單是否需再補強
九、現有保險:
保險公司:遠雄人壽
購買時間:2019年4月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費_____________________________________________________________________________
超好心C型失能照護終身健康保險 MB2 20000元 20 5700
新溫馨終身醫療健康保險附約(103) HJ4 500元 20 5285
新癌症終身健康保險附約(99) HG5 1單位 20 2343
實支實付傷害醫療保險金附加條款 MRC 50000元 1年期 687
雄安康醫療日額給付傷害保險附約 RHG 1000元 1年期 550
完美人生傷害保險附約 XHH 100萬 1年期 790
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十、預增保險:
保險公司:遠雄人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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意大力終身傷害保險 XE1 12000元 20 2688
真安心醫療保險附約(103) RSL 1計畫 1年期 2150
康樂綜合醫療手術定額健康保險附約 RHP 1000元 1年期 3620
一年定期癌症健康保險附約 XCD 4單位 1年期 880
愛家守護五年定期癌症健康保險附約 CJ2 100萬元 5年期 190
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十一、在既有的保單下,業務建議增加上述五項目,但超過預算,
想要請教版上大家的建議,謝謝大家
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Rsl已經停售了,應該是不能規劃了
沒人情考量建議不要聽這業務的建議 非常坑 一開始沒規
劃實支 然後後面也只想幫補強計畫一 雜費六萬是可以做
什麼? 建議遠雄終身醫療和防癌也可以一起調整 去規劃
現在推薦的罐頭組合 會比給他亂規劃實用
1、調整舊保單需注意體況有無問題
2、原保單的終身醫療跟終身癌症皆可以刪除
3、然後直接用台灣補強重大傷病、癌症一次金跟實支實
付
4、RSL現在只能買計畫一額度太低
5、身故金的部分看能不能直接超好心的下面附加RHQ61.
5萬,然後補快樂童年拉高重大燒燙傷跟意外失能額度
6
[險種] 63歲女 國泰肥羊保單檢視一、性別:女 二、年齡:63 三、職業/工作內容:半退休會計 四、保障需求:重大疾病/癌症、實支實付 五、保費預算:5~7萬4
[醫療/意外] 1歲男 人情新保單規劃建議一、性別:男 二、年齡:1歲4個月 三、職業/工作內容:無 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:三萬2
[險種] 0歲女 新生兒保單檢視請詳述以下資訊: 一、性別: 女 二、年齡: 0歲 三、職業/工作內容:吃 睡 玩 四、保障需求:醫療手術住院實支實付、意外顯、癌症、重大傷病2
[險種] 32歲女現有保單檢視請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:32歲 三、職業/工作內容:目前家庭主婦以後復職為行政人員 四、保障需求:實支>重大傷病、癌症1
[險種] 39歲女新保單規劃(失能、醫療)一、性別:女 二、年齡:39 三、職業/工作內容:公立學校正式教師 四、保障需求:500萬 五、保費預算:60000元上下1
[險種] 0歲男保險規劃一、性別:男 二、年齡:0 三、職業/工作內容:無 四、保障需求: 醫療雙實支/重大傷病/癌症/意外/重大傷病1
[險種] 27歲女 現有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:27歲 三、職業/工作內容:護理師/醫學中心病房 四、保障需求:實支實付、癌症、失能 五、保費預算:3-5萬1
[險種] 28歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:代理教師 四、保障需求:實支實付、重大傷病1
[險種] 34歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別: 女 二、年齡: 34 三、職業/工作內容:程式設計師 四、保障需求:實支實付、重大傷病、癌症、意外。