[險種] 38歲男既有保單及新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別 :男
二、年齡:38
三、職業/工作內容:公務員/垃圾焚化廠輪班人員
四、保障需求:實支實付、醫療
五、保費預算:30000~35000
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:醫療險、重大傷病
九、現有保險:
保險公司:國泰人壽
購買時間:88/06/23
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________國泰鍾愛終身保險 JB 50萬 20 已繳清國泰防癌終身健康保險附約 AM 2單位 20 已繳清國泰保險費豁免附約 WP 6000 已繳清國泰住院醫療終身健康保險 JQ 1000 15 已繳清
保險公司:新光人壽
購買時間:91/06/11
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________新光新長安終身壽險 JM 10萬 30 1460
新光平安意外傷害保險附約 K1D01 100萬 909
新光意外傷害醫療報險附約 L1D01 5萬 661
新光綜合醫療保險附約 Y1D01 1000 2356
新光綜合保障 P1B01 20萬 1216
保險公司:富邦人壽
購買時間:107/06/15
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________醫帆風順(預計解約或減額繳清) XEU1 100萬 30 40000
安心寶意外傷害保險附約 MADD 100萬 30 980
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
https://finfo.tw/assortments/9b208e75c45973d3
感謝
--
好像沒看到既有保單XD
抱歉不常發文,剛剛不小心沒寫內容就發出來了,已修正
沒問題 可以直接規劃
就這樣規劃就好了,有預算的話可以補失能,有家庭責
任可以補定壽
˙規劃中沒有對於疾病+意外保障的失能險,中、重度失能
須注意是損失幅度較大的風險。
˙傷害醫療在原新光保單已經有了,在有住院醫療(實支)
的情況下,這已非必需的保障,新增的壽險公司底下不用
再買一個。
˙DCE 這個主約屬於「自己賠自己」的高保費、低保障商品
,可能還不如預計解約的醫帆風順。
˙XHB 到50歲前後的費率漲幅非常可觀,不是很建議為了多
每次幾萬元的門診手術保證,而要花更多的保費去選擇它
,有些時候自己身上多留些錢還更好用。
15
[險種] 30歲女 保單規劃/國泰請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:菜市場攤販/餐飲業/2類 四、保障需求:實支實付、重大傷病6
[險種] 63歲女 國泰肥羊保單檢視一、性別:女 二、年齡:63 三、職業/工作內容:半退休會計 四、保障需求:重大疾病/癌症、實支實付 五、保費預算:5~7萬4
[險種] 30歲男 終身醫療解約 換 實支實付一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:公司內勤 四、保障需求:實支實付雜費10萬 五、保費預算:5000-100004
[險種] 28歲男 既有保單檢視一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:軟體開發 四、保障需求: 五、保費預算:20,000-25,0002
[險種] 0歲女新生兒保單請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:醫療/實支實付/重大傷病1
[險種] 29歲 男 既有保單檢視調整請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:29歲 三、職業/工作內容:船員廚師 (職業類別五) 四、保障需求:(醫療.意外.癌症.重大傷病)1
[險種] 27歲女 現有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:27歲 三、職業/工作內容:護理師/醫學中心病房 四、保障需求:實支實付、癌症、失能 五、保費預算:3-5萬1
[險種] 35歲男 新保單規畫一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:雙實支/癌症/重大傷病 五、保費預算:40K/年1
[險種] 34歲女 新保單規劃一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容:家庭主婦 四、保障需求:實支實付、防癌、重大傷害 五、保費預算:10000