[險種] 34歲女 既有保單檢視與新保單規劃
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:女
二、年齡:34歲
三、職業/工作內容:家管
四、保障需求:醫療雙實支、意外、重大傷病、癌症、失能
五、保費預算:3萬
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
七、常用交通工具:大眾運輸、機車
八、預計規劃:現有保險為早年父母幫忙規劃南山為人情保單,
時代變遷 檢視後覺得當時規劃有些不足,
想增加為雙實支實付,並檢視現有保險是否應做調整
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:南山
購買時間:2001
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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南山久久終身防癌保險 CL/NCL 3份 20年 已繳清
南山新康祥終身壽險-B型 DDLB 100萬 20年 已繳清
保險公司:南山
購買時間:2015
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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南山人壽真安心手術醫療終身保險 PSI 1000 20年 8480
南山人壽傷害保險附約 AI 100萬 年繳 3482
南山人壽意外傷害醫療日額給付附加條款 DHI 2000 年繳 1080
南山人壽住院醫療保險附約 HS 計畫10 年繳 2593
南山人壽新人身意外傷害保險附約 PAR 150萬 年繳 1755
南山人壽意外骨折及特定手術傷害保險金附約 PBBR_RP 52萬 年繳 1744
保險公司:國泰
購買時間:2002
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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安康住院醫療 1000 20年 已繳清
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:台壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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台灣人壽傳承富滿利率變動型終身壽險 T08F0 10萬 20年 2940
台灣人壽新住院醫療保險附約 HNRC 計畫三 年繳 4658
台灣人壽愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 YCD 100萬 年繳 2390
台灣人壽金卡安心一年定期重大傷病健康保險附約 CIR4 100萬 年繳 5510
保險公司:康健
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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康健人壽一路相挺一年定期失能扶助保險 OIE 100萬 年繳 410
目前這樣規劃有點爆預算,不知道是否有可以調整的地方?
再麻煩各位幫忙看看,謝謝
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爆預算會建議2015那張南山可以處理掉,畢竟沒什麼值得
留的內容
還有前提是沒有體況
再來在補上意外就差不多了
如果預算足夠也可以再規劃全球,補足第二家實支的規劃
1、調整舊保單需留意體況有無異樣
2、新規劃的地方OK,康健可以補上月扶助金的OIF
3、爆預算的可以把終身手術的額度下降,定額型的醫療
險對自費的醫療沒什麼太大幫助
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[險種] 30歲女 保單規劃/國泰請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:菜市場攤販/餐飲業/2類 四、保障需求:實支實付、重大傷病5
[險種] 45歲女 欲保長照險與醫療險請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:45 歲 三、職業/工作內容:大專院校教職 四、保障需求:沒有生小孩的打算,但有固定伴侶,希望未來可以cover醫療以及長照2
[險種] 0歲女新生兒保單請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:醫療/實支實付/重大傷病1
[險種] 28歲女 舊保單檢視及新保單規劃28歲女 既有保單檢視及新保單規劃 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:政府約聘1
[險種] 35歲男 新保單規畫一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:雙實支/癌症/重大傷病 五、保費預算:40K/年1
[險種] 34歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別: 女 二、年齡: 34 三、職業/工作內容:程式設計師 四、保障需求:實支實付、重大傷病、癌症、意外。1
[險種] 35歲女既有保單檢視與新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容:內勤行政 四、保障需求:醫療實支實付、癌症、失能、重大傷病、意外險1
[險種] 34歲女即有保單檢視與新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容:內勤 四、保障需求:醫療實支實付、癌險、失能、重大傷病- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:34 三、職業/工作內容:資訊業電腦工程師 四、保障需求:實支實付、重大傷病、癌症