[險種] 35男 既有保單檢視與未來保單規劃詢問
一、性別：男
二、年齡：35
三、職業/工作內容：工程師
四、保障需求：壽險、實支實付、重大傷病、癌症、意外、失能
五、保費預算：3-4萬
六、健康告知：
(1) 最近２個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥？ 無
(2) 過去２年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療？無 (3) 過去５年內是否曾因受傷或生病住院治療７日以上？ 無
(4) 是否已確知懷孕？如是，已經幾週？
(5) 過去５年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥？ 無
(6) 過去１年內是否曾因患有下列疾病，而接受醫師治療、診療或用藥？ 無
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害？ 無
(8)（成人）BMI 是否不在下列範圍：BMI＝16.5～28 否
八、預計規劃：
最近剛規劃完二寶的保單，想重新檢視原有保單(小時候父母幫忙保的)
九、現有保險：
之前有請業務幫我整理現有保單的保障內容，主約已繳清，附約每年約八千多塊
https://imgur.com/eY9VM2p
十、預增保險：
參考置底罐頭保單，初步規劃如下:
https://imgur.com/naY1MXg
1. 因為是家庭經濟主要支出(之後有房貸)，所以規劃台壽優體壽險500萬
2. 如果現有保單加上新增的保單，這樣一年保費就快5萬塊..如果想要再進一步刪減保費的話，是否能夠拿掉全球的部分?
以上再麻煩各位提供一些建議，謝謝各位!
--
［台灣］
1、留意主約為專案需標準體
［全球］
1、實支實付可不用規劃，用台壽根新光做雙實支
2、單買重大傷病主約可以用壽險，進可攻退可守
［失能］
1、另外建議補強失能保險，尤其是經濟支柱，萬一疾病
或是意外失去賺錢的能力，對家庭的經濟會有很大影響
，預算有限的情況下可以用康健先頂著
【台壽】
T05A0：要符合非吸菸體且需配合體檢測尿液，另不能有
慢性病史，才會承保，需要先確認。
【全球】
賣點是重大傷病險跟實支實付，若基於預算考量，重大
傷病險先保在台壽CIR4，而新光已有實支，XHB就不屬必
要。
台壽就可買重大傷病+1，節省再開全球主約的預算
借問!失能險部分康健的輕鬆配失能是停售了嗎？如果停
售康健應該要選哪個呢？謝謝！
借問，台壽CIR4後期費率跳很快，因此40歲男性重大傷病想
保在全球，額度100萬，想問主約+附約怎麼搭配最好呢？
全球qwx 15年期 減額繳清 遠距投保APA主約
或是考慮保障到85歲的重大傷病DCE
用全球開一個壽險主約，減額大概3-4年就追回來了
6
[險種] 25歲女/新保單規劃/南山發文前請看板規，理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。 為了查詢方便請直接打上想規劃或想詢問的險種 EX: 兒童 產險 壽險 醫療 意外 防癌 重疾 殘障 旅遊 看護 車險 火險 PS: 意外 = 意外險 意外醫療險 重疾 = 重大疾病險![[險種] 25歲女/新保單規劃/南山](https://i.imgur.com/9wdUCrTb.jpg "[險種] 25歲女/新保單規劃/南山")
6
[險種] 32歲男 新保單規劃一、性別：男 二、年齡：32歲 三、職業/工作內容：科技業工程師 四、保障需求：實支、醫療、意外、癌症、失能 五、保費預算：30K![[險種] 32歲男 新保單規劃](https://i.imgur.com/knrjmQ3b.jpeg "[險種] 32歲男 新保單規劃")
4
[險種] 28歲男 既有保單檢視一、性別：男 二、年齡：28 三、職業/工作內容：軟體開發 四、保障需求： 五、保費預算：20,000-25,000![[險種] 28歲男 既有保單檢視](https://i.imgur.com/YjBoBT7b.jpg "[險種] 28歲男 既有保單檢視")
3
[險種] 32歲男既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別：男 二、年齡：32 三、職業/工作內容：外勤開車 四、保障需求：實支實付、癌症、失能、重大傷病、意外![[險種] 32歲男既有保單檢視及新保單規劃](https://i.imgur.com/XQkbP1tb.jpg "[險種] 32歲男既有保單檢視及新保單規劃")
2
[險種] 35歲男 既有保單檢視及新保單規劃保單是剛出社會家父幫忙保的 當時年少無知一直沒有去重視 這陣子周遭的親人朋友碰到了 一些醫療上的問題 趁這時候檢視現有保單新增刪減 請詳述以下資訊： 一、性別：男 二、年齡：35![[險種] 35歲男 既有保單檢視及新保單規劃](https://i.imgur.com/JBj8FVmb.jpg "[險種] 35歲男 既有保單檢視及新保單規劃")
2
[險種] 33歲女 第一份保單規劃一、性別：女 二、年齡：33 三、職業/工作內容：內勤人員 四、保障需求：醫療/意外/防癌/重大傷病/雙實支 五、保費預算：3萬～4萬/年![[險種] 33歲女 第一份保單規劃](https://i.imgur.com/7LrH5KAb.jpg "[險種] 33歲女 第一份保單規劃")
X
[醫療/意外] 31歲女 富邦新保單規劃一、性別： 女 二、年齡： 31 三、職業/工作內容： 一般辦公室內勤 四、保障需求：意外/醫療實支實付 五、保費預算：25K~30K![[醫療/意外] 31歲女 富邦新保單規劃](https://i.imgur.com/2vTbGfCb.jpg "[醫療/意外] 31歲女 富邦新保單規劃")
1
[險種] 30歲男 既有保單檢視與未來保單規劃詢問請詳述以下資訊： 一、性別：男 二、年齡：30歲 三、職業/工作內容：塑膠製造業RD 四、保障需求：（請以IE開啟）![[險種] 30歲男 既有保單檢視與未來保單規劃詢問](https://i.imgur.com/T0iFiv4b.jpg "[險種] 30歲男 既有保單檢視與未來保單規劃詢問")
[險種] 37歲男既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊：（括弧內文字請刪除） 一、性別：男 二、年齡：37歲 三、職業/工作內容：鋼鐵廠設備課長 四、保障需求：家裡主要經濟者，有一子，無貸款![[險種] 37歲男既有保單檢視及新保單規劃](https://i.imgur.com/I9oH6Ewb.jpg "[險種] 37歲男既有保單檢視及新保單規劃")
![[險種] 26歲男 新保單規劃/實支與意外險補強](https://i.imgur.com/WMqjJn1b.png "[險種] 26歲男 新保單規劃/實支與意外險補強")
![[險種] 32歲男 新保單規劃](https://i.imgur.com/Bi59d9nb.jpg "[險種] 32歲男 新保單規劃")