[險種] 37歲女 保險規劃(醫療實支防癌重傷)
一、性別:女
二、年齡:37
三、職業/工作內容:1類辦公室內勤
四、保障需求:重大傷病、醫療實支、防癌、意外
五、保費預算:3萬/年
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)否
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否 (BMI=22)
七、常用交通工具:捷運、公車、YOUBIKE
八、預計規劃:重大傷病、防癌、醫療實支、意外
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:
1.國泰人壽:住院醫療終身健康、兒童終身壽險、美滿人生202終身、富貴保本三福終身
2.英國保誠人壽:樂活終身醫療健康
購買時間:國泰86-89年間、保誠98年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________
1.台壽:
(1)新好易保一年定期壽險 /OTL1/額度150萬/至85歲/1170元
(2)新住院醫療保險附約(85) /HNRC/額度18萬/至85歲/6791元
(3)愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 /YCD/150萬/至85歲/4800元
(4)長安傷害保險附約/SPAR/150萬/至70歲/1680元
(5)實支實付傷害醫療保險金附約/AT0/額度5萬/至70歲/613元
2.三商美邦:
(1)金享福小額終身壽險/GWL5/終身/10萬/2550元
(2)新GO大心一年定期重大傷病健康保險附約/NGODCR/150萬/至84歲/10695元
3.富邦產險:滿足保系列一個人傷害專案/計畫二/至70歲/2069元
--
【台壽】
① OTL1:要特別留意契約終止要件與附約延續的關係,
若理賠完全失能保險金或繳費中斷,都將造成未來契約無
法存續,如果出於預算考量,就只能接受。
② AT0:要找台壽直屬業務投保。
【三商】
NGODCR:相比台壽CIR4便宜,但要持續維持高保額時,後
續保費仍屬不低。
1、台灣主約改終身壽險,OTL有後期的費率跟有斷保的
風險,條件比較差
2、台壽目前沒意外實支,可以等9月底的新商品
6
[險種] 25歲女/新保單規劃/南山發文前請看板規,理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。 為了查詢方便請直接打上想規劃或想詢問的險種 EX: 兒童 產險 壽險 醫療 意外 防癌 重疾 殘障 旅遊 看護 車險 火險 PS: 意外 = 意外險 意外醫療險 重疾 = 重大疾病險6
[險種] 63歲女 國泰肥羊保單檢視一、性別:女 二、年齡:63 三、職業/工作內容:半退休會計 四、保障需求:重大疾病/癌症、實支實付 五、保費預算:5~7萬5
[險種] 45歲女 欲保長照險與醫療險請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:45 歲 三、職業/工作內容:大專院校教職 四、保障需求:沒有生小孩的打算,但有固定伴侶,希望未來可以cover醫療以及長照4
[險種] 30歲男 終身醫療解約 換 實支實付一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:公司內勤 四、保障需求:實支實付雜費10萬 五、保費預算:5000-100002
[險種] 37歲男 既有保單檢視 與實支實付保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:37歲 三、職業/工作內容:Android APP軟體工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)1
[險種] 27歲女 現有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:27歲 三、職業/工作內容:護理師/醫學中心病房 四、保障需求:實支實付、癌症、失能 五、保費預算:3-5萬1
[險種] 28歲女 舊保單檢視及新保單規劃28歲女 既有保單檢視及新保單規劃 請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:政府約聘1
[險種] 35歲男 新保單規畫一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:雙實支/癌症/重大傷病 五、保費預算:40K/年1
[險種] 31歲女 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:31 三、職業/工作內容:辦公室行政人員 四、保障需求:實支實付/意外/重大傷病/ 壽險1
[險種]37歲女既有保單檢視與新規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:教職 四、保障需求:實支實付、重大傷病、失能、意外、壽險