[險種] 38歲女/37歲男 既有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:夫妻
二、年齡:38歲女/37歲男
三、職業/工作內容:行政人員/公務員
四、保障需求:
1.意外、重大傷病、殘廢殘扶、實支實付、壽險、防癌。
2.小孩2名(1Y、3Y)、近期新增房貸(800萬)。兩人均為家庭經濟支柱,若發生意外 仍有筆費用以供扶養小孩,或不幸發生殘疾可轉嫁保險。
五、保費預算:2-3萬/人
六、健康告知:夫體況正常、妻於懷孕時有妊娠糖尿
七、常用交通工具:機車/汽車
八、預計規劃:定期壽險(房貸)/實支實付/癌症險
九、現有保險:目前兩份保單主約都買在太太的名子,當初為了省錢,
先生是用附約的方加在太太保單裡,現在覺得是否應該重新調整,
把先生的險種拉出來比較好呢?(怕主約失效,先生的附約就沒有了)
保險公司:友邦
購買時間:106年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________平安定期壽險 JTL 100萬 10 1620
友備無患一年定期保險附約 DIYR 3萬 1 843
十一助行殘廢照顧保險附約 YRDR 500萬 1 1600
友備無患一年定期保險附約(夫) DIYR 3萬 1 1872
十一助行殘廢照顧保險附約(夫) YRDR 500萬 1 2400
友安一年定期重大疾病健康保險附約(夫) JDDR 100萬 1 1860
保險公司:遠雄
購買時間:106年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________新終身壽險 FI2 10萬 20 2950
保安心重大傷病一年定期健康保險附約 RG1 100萬 1 3880
真安心醫療保險附約 RSL 1計畫 1 2680
真安心醫療保險附約(夫) RSL 1計畫 1 2550
現有保險合計 28199
十、預增保險:
男37歲
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________傳承富利利率變動型終身壽險 T09I0 10萬 20 3360新住院醫療保險附約 HNRC 計畫2(雜費12萬)1 4463愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 YCD 100萬 1 2340
新平準型定期壽險附約 T02J1 500萬 15 17500
合計28130
女38歲
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________傳承富利利率變動型終身壽險 T09I0 10萬 20 3120新住院醫療保險附約 HNRC 計畫2(雜費12萬)1 4463愛無慮A型一年定期癌症健康保險附約 YCD 100萬 1 3610
合計11193
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原有的保單還不錯,就不用動了.增加的台壽也不錯,可以買
還有預算的話可以考慮產險意外險,拉高意外保障.
只是太太的妊娠糖尿病最好的狀況是除外.
1、規劃沒有問題2、定壽可以多補一下
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[險種] 41歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:41 三、職業/工作內容:辦公室內勤 四、保障需求:實支實付,重大傷病2
[險種] 32歲女現有保單檢視請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:32歲 三、職業/工作內容:目前家庭主婦以後復職為行政人員 四、保障需求:實支>重大傷病、癌症2
[險種] 37歲男 既有保單檢視 與實支實付保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:37歲 三、職業/工作內容:Android APP軟體工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)2
[醫療/重疾/癌症/意外] 36歲男 新保單規劃一、性別:男 二、年齡:36 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求: 五、保費預算:4萬(50歲前控制在5萬左右)1
[險種]37歲女既有保單檢視與新規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:37 三、職業/工作內容:教職 四、保障需求:實支實付、重大傷病、失能、意外、壽險1
[險種] 27歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:27 三、職業/工作內容:一般內勤 四、保障需求:(請以IE開啟)1
[險種] 37歲男 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:男 二、年齡:37 三、職業/工作內容:內勤人員 四、保障需求:600萬 五、保費預算:4-5萬/年- 一、性別:女 二、年齡:32 三、職業/工作內容:家庭主婦 四、保障需求: 五、保費預算:32K~37K/年
- 一、性別:男 二、年齡:41 三、職業/工作內容:內勤工程師 四、保障需求:醫療+癌症 五、保費預算:20000左右