Re: [情報] 一卡通money詐騙
※ 引述《deltaz (我還懂不懂飛翔)》之銘言：
: https://www.dcard.tw/f/mood/p/239665202
: 最近看到好幾起一卡通詐騙事件，只要拿到未註冊一卡通帳號的民眾身分證，就可以利用身
: 分證資訊加上自己的電話去註冊一個帳號，然後就可以利用這個一卡通帳號去詐騙
: 不過這樣的金流應該很好追才是？不知道為什麼都偵辦困難，最後民眾被迫和解收場？: 如果在認證手機號碼這一段加上驗證為本人號碼，應該就會解決？？
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: Sent from my 小小研究員
: ○ PiTT // PHJCI
:
如果受害者(那位媽媽)的一卡通被盜註冊 被開通 然後有收款功能後
騙來了別人的錢
可是 如果沒有受害者(那位媽媽)同身份證號的銀行開戶的帳戶
跟本沒辦法一卡通綁定銀行帳戶
那跟本沒辦法把錢透過銀行帳戶領走呀！！！
如果說 受害者(那位媽媽)被盜註冊的一卡通騙來的錢
是經由一卡通轉一卡通的功能 先把錢轉到 A的一卡通
再經由A綁定A的銀行帳戶提領到A的戶頭 再由車手去領錢
那騙子直接騙別人的錢 轉入A的一卡通 或A的銀行帳戶就好了
何必要多此一舉呢？
請問各位前輩們 關於上述的分析 是否有其他的想法 分享呢？
--
10/08 20:57
對 因為不像銀行帳戶有ATM可以用 所以反而沒什麼意義
跨機構轉帳
跨機構轉帳就好啦 https://i.imgur.com/lRYS5NA.jpg
就算跨機構轉有什麼意義嗎?直接騙人轉到最後提款的銀行
流程不是比較少~
跨機構轉帳就失去人頭帳戶的意義了…
跨機構到人頭帳戶
跨機構沒限本人帳戶
謝謝有人的推文提到 跨機構轉帳 這功能可以不限本人帳戶 但我這裡 又有個問題了： a:如果跨機構 最後提領出錢的帳戶 是人頭帳戶的話 那直接騙錢進 最後這個要領出錢的人頭帳戶就好了 何必先經過一卡通 再跨機構轉帳 多此一舉呢？ b:如果跨機構 最後提領出錢的這個帳戶 是騙子自己的戶頭 那騙子他不就白忙一場 還是會被抓呀？ 所以 還是想不出盜用註冊一卡通 到底對詐騙者 有什麼用？
※ 編輯: motekaya (36.232.48.161 臺灣), 10/08/2022 21:32:30因為電支帳戶沒辦法第一時間馬上凍結 166還要聯繫一卡通
一般銀行165打完先圈存報案後繼續匡著
我能想到的用途就被騙錢的人堅持要用一卡通轉,或她覺得
一卡通比較安全,現在有些人覺得電支比較安全吧?
或是製造多個斷點,增加追緝困難這樣~
用電支詐騙的 都是很清楚整個流程的
之前還沒發生過用電支帳戶做詐騙 比較容易拐到人
165也沒法直接凍結,要報案,之前轉過1塊想用165凍結,叫我
先去報案再說
謝謝樓上幾位前輩的推文 我覺得滿有理的 總結如下： 就是詐騙集團 用盜註冊的一卡通 把騙進來一卡通money的錢 經由跨機構轉帳 轉帳到 銀行的人頭帳戶 再叫車手去提領 一般被詐騙的人 發現被詐騙騙後 馬上去報警的話： a:如果你報案拿的是 轉帳到銀行人頭帳戶的收據 警察受理報案後 可以很快的凍結那個 銀行人頭帳戶 可能車手還沒領到錢 那個銀行的人頭帳戶就先被凍結了 詐騙集團 可能還沒領出錢 b:如果你報案拿的是 轉帳到一卡通money的收據 那警察報案後 警察還要發文 請一卡通money 調出 錢最後的流向 最後是流入哪個人頭帳戶的 然後 再請銀行凍結那個人頭帳戶 那這樣 光是一卡通money回覆的作業 可能要花上一兩天了 錢早就被詐騙集團的車手領光光 目前 這可能是詐騙集團 盜註冊一卡通money的用意吧 或者有其他前輩有別的想法的 歡迎推文 謝謝
※ 編輯: motekaya (36.232.48.161 臺灣), 10/08/2022 21:51:22目前看來還是沒有太大意義 對詐騙集團來說優點大概是因
為轉錢方便不用去ATM 比較好騙到受害者 因為思考猶豫的
時間變短 但是缺點是提領還要再經過另一個人頭帳戶
對詐騙集團來說，反而留下一堆電子紀錄，有比較安全？
現在很多都能用LP付款 所以在網路上買其他東西 再轉售掉
增加追查的難度
買點卡 3C 高單價商品再轉售
直接在網路上買點數，用 linepay webmoney 付款?
網購超容易被抓 應該不會有詐騙想用這種方式
網購不被抓的方法太多 有心的很難抓
洗錢手法
理論上電子的金流應該很好抓才是，就算來不及抓到車手，
但至少也能釐清被盜用帳號的民眾與詐騙事件無關才是呀？
樓上一直反覆
有人賣實體帳戶當然也有人賣電子帳戶,賣電子帳戶似
乎比較難被抓,只要說被詐騙就好
研究這個不如從自身跟周遭親友，減少詐騙。別指望金管會
了
效率談不上，改革更別想。指望政府跟詐騙比效能？
就算你研究通透寫論文上期刊。又如何？詐騙還是一樣多。
165一樣忙線
我覺得就是增加流程長度、追查時間難度
身分證外流的部分，應該考慮一下，五倍券之前的客家券
那時是要加LINE帳號及上傳身分證參加抽獎的
生日吧 生日也蠻重要的 像是我很多會員生日都亂填
先報案吧
![Re: [情報] 一卡通money詐騙](https://media.zenfs.com/zh-tw/news_tvbs_com_tw_938/77f5fa01c6dcb59dc2293d699fd99fae "Re: [情報] 一卡通money詐騙")
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Re: [問卦] Line pay跟一卡通money到底是怎樣啊基本上 可以把LINE Pay 和 一卡通Money (前LINE Pay Money、LINE Pay 一卡通) 這兩個看做是不同的兩個支付，只是有合作，所以介面做在一起、做的很像而已 這兩個對消費者來說最大的差異在於綁定付款方式的不同， LINE Pay是綁定你的簽帳金融卡或是信用卡， 而一卡通MONEY則是綁定一個虛擬的錢包 (這個錢包需先存錢進去才能付款)