Re: [新聞] 假單據申辦信用狀買斷詐台新4.9億 檢調4
大概講解一下
跨國交易通常要通過兩國的銀行交易
因為人對人風險很大自然不用說,
越南人未必信任台灣銀行;反之台灣人也不一定信任越南銀行
所以信用狀業務也就是俗稱的押匯業務應運而生,甚至有超過400年的歷史
不過這邊不是要上歷史課,所以簡單帶過
出口商(台灣) 搭配台銀
進口商(越南) 搭配越南銀
進口商要付錢給出口商,但互相不信任
那要先給錢還是先給貨呢?
這時候雙方談妥細節後,就要由進口商先申報交易,跟交易機構申報這筆交易
幾月幾號 進口甚麼 船運還是空運 編號單號 貨櫃號 金額
然後拿這些資料去跟越南銀行申請押匯,以此筆為例,
越南銀行審核之後就會開具一張價值1500萬鎂的信用狀給越南進口商
有可能是越南人在這家越南銀行有1500萬以上的授信
也可能是他存入等額的現金
然後越南進口商會把這張信用狀提供給台灣商人
類似就是 這張是我的財力證明,越南銀行會擔保此次交易
你可以發貨了 親
如果正常的情況,台灣人就應該發貨,然後提供單據給台銀
台銀會跟越南銀行照會,接著等越南銀行撥款給台銀
台銀再放款給台灣人
如下圖,此為正常押匯流程
https://i.imgur.com/qKaNnas.jpg
今天的狀況是,台灣出口商想要繞過"越銀撥款給台銀->台銀撥款給台商"
先說明,這其實很正常,因為有可能越銀動作很慢,貨款拖個60天
也可能這批貨是台灣出口商倒賣的,趕著付錢給真正的出口商
所以銀行也有買斷信用狀的業務,手續費會收得更多甚至有到5% 7%的
今天的情況應該是這樣
如下圖
https://i.imgur.com/mMCehnm.jpg
先不要看紅色最後一格,就是正常的買斷信用狀流程
但今天可能是在拿到信用狀後,越南商人取消交易
理論上越南銀行應該要在當天照會台銀
台銀的承辦人要及時取消
但可能因為各種理由(承辦人請假、台銀慣例某個時間點才看取消的通知 等等)
導致被出口台商打了時間差先拿到錢
因為老闆一家都沒跑,所以也有可能是員工神鬼交鋒a錢
也可能只是單純被越南人婊
我猜這個事件後,大概有些銀行會直接不做買斷業務
或是增加查核步驟
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懶人包
你想成你先刷卡給蝦皮/MOMO/PChome 等你收到貨物他才付錢給賣家
然後你不想買了,通知銀行止付,但蝦皮已經付錢了
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Sent from JPTT on my iPhone
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推懶人包
看不太懂但還是推個
對耶 還沒跑路 可能只是個誤會
推 詳細解說
台新說成台銀 法務要準備寄信給你了
不明覺厲
長知識給推
就越南銀行有問題,取消交易要告知阿
推一個,講得很清楚,好多年沒幹國外業務這流程真親切
也有可能本來就是做假交易洗錢,被越南銀行擋住
不可撤銷信用狀,是申請人說取消就可以取消的嗎~這
樣誰敢收越南銀行的狀
台新銀行簡稱台銀不行?
會做買斷的正常只限於長期配合公司
推清楚說明
才會想去省錢省手續費
有做進出口的大概都碰過
你先解釋怎麼開出1500萬信用狀
2022年應該已經打呆了吧
可能是越南進口商是大咖 授信很多 也可能他有等額擔
保
台銀指台灣的銀行? 相對越南銀行
推懶人包
推解說
長知識給推
這種信用狀發電文當天就能收到,台新不知道在幹嘛
還是信用狀還是有,只是憑證那些是假的?
就沒去查證就撥款呀…海運提單查證是很簡單的事
走信用狀流程,船東也會有一份,不去找船東查怪誰
謝謝簡易教學,U質好文
推推
長姿勢推推
你講的很好,馬上懂
Sblc?
謝謝老師 教得很好 淺顯易懂
這應該就是開狀行(越南銀行)承兌後,要付款時發現
單據跟交易有問題,拒絕付款
推 解說國際貿易
vivant
新聞有寫老闆拿假單據, 所以一定有問題
長知識
https://i.imgur.com/lmNIdPv.jpg 要查的事情很多
這還不提信用狀押匯應檢附其他資料
優質文章
還是比特幣交易安全
信用狀用在跨國交易很常見,只是大部人都不知道而已
推推
其實查證很麻煩 尤其是如果交易憑證是歐洲發的, 你
今天問明天才知道。對方又一直強調急用,很可能有人
(′・ω・‵) 推懶人包
看在老客戶的份上就過件
所以說管理疏失,買斷合約會法務審查是基本功課,
這些問題法務會highlight
缺錢的話,拿信用狀辦抵押充值抵押額也行,也更合
理
不用財力證明,只要有訂單,有開戶一定時間有交易
,就會給額度。內鬼在越南。拒絕承兌就是設好的局
,買家不付錢,承兌銀行當然聽客戶的
LC很保險啊 花少少的手續費 能保障雙方權益
台灣這邊很少查驗船班提單,來押匯就付手續費給銀
行,可能看出這段缺口,順勢做一筆,沒有國外配合
,誰開信用狀給你啦
LC很保險? 就是要你最好做信用狀保險,天期長 手
續費高 銀行機車挑錯誤要付錢,客戶萬一怎樣或倒閉
,啥都沒有。還不如做DADP
看流程圖就知道問題在哪裡。買斷信用狀,後面的承
攬歐洲銀行不收,台新要自己吞。先說是哪一家越南
銀行 哈
如果有更好更便宜的方式 信用狀交易不早該被取代了
?
https://i.imgur.com/X0ia8bv.jpg 信用狀又是真?
推有心
信用狀跟單據也可以質押吧
推
今天就是第2張圖..台新沒查證或有內鬼才會直接撥款
整件進出口都不是發生在台灣..台新根本內控失靈
長知識
你台灣銀行應該跟越南銀行勾稽啊,都什麼年代了
推
台灣的銀行 vs 越南的銀行
推
推懶人包XD
感謝推
信用狀是真的,但出口是假單據。
推 好清楚 漲姿勢ㄌ
300萬台幣資本額的公司開出4.9億台幣的信用狀
你辦得到? 總之我是辦不到
正常一間銀行給你公司額度4.9億的信用狀 你抵押品
都不知道幾億去了 這個問題有夠大
真詐財早就跑了 檢調哪抓的到人
信用狀是看越南進口商 不是看台灣仲介商
這種又關不久 為什麼要跑 躲躲藏藏一輩子幹嘛 台灣
詐欺詐騙全世界最輕幹嘛跑
直接看懶人包
長知識了 感謝
懶人包也太清晰
推懶人包
不跑,你真以為你能花到這筆錢? 天真
推
會開出這張信用狀基本上越南方基本上就有問題,幹
嘛做假提單是敗筆,花錢用真提單啊,但裝啥東西就
要賭海關會不會查驗
推推
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外匯出口問題本人剛換到出口這個位子,但所在分行出口件實在是太少了,前手也都調走了沒人可以問 (出口斷層非常嚴重) 結果這幾天接到很多案件要做,雖然都文件都會帶回家一邊翻書一邊研究(覺得心累) 還是想問一下板上的外匯強手一些問題 1.想問一下通知銀行跟押匯銀行有可能是同一家嗎 ?3
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爆
[請益] 還是看不懂為何營建能飆漲72
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Re: [請益] 在台灣只買2330是不是就贏90%投資人了44
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[請益] 過去有什麼送分題 後來可能變成陷阱題9
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