Re: [心得] 挑戰一月專職當沖客+心得

※ 引述《gnas (平凡老百姓)》之銘言：
: 前言：
: 一直記得JG在某部影片中，曾經提過他覺得當沖很難賺錢，
: 他只知道有一部分專職當沖客，是靠衝量出來，
: 用每月手續費退傭過活。
: 總之這就是我想挑戰的靈感來源，
: 想體驗看看JG所說的專職當沖客，他的交易生活是什麼感覺。
: 挑戰成功和失敗條件：
: 身為一個波段交易專職投資人，多少還是會當沖，
: 不過就是當作波段獲利有閒錢，抽個樂透玩一下那種，
: 過去幾年可能了不起月沖個一兩千萬就很多了，
: 很多時候一個月也沒做半筆當沖交易。
: 不過基於JG說的專職當沖投資人是衝量靠退傭過活，
: 因此我想至少月退要求十萬應該不過分，
: 而要月退到十萬，則至少要交易個一億左右。
: 而很多券商手續費是日扣，沒有隔月退傭，
: 因此我特別選了手上一個手續2.8折的月退傭券商挑戰。
: 獲勝條件為：
: 一個月內當沖成交金額破億，且帳面損益為正(不包含退傭)
: 失敗條件：
: 當沖破億當下損益為負，或是尚未破億，虧損超過三萬直接出局。
: 挑戰結果：勉強的慘勝
: https://imgur.com/a/DbgR1
: 由於看盤軟體無法只單純計算當沖(要扣掉波段交易部分)
: 所以直接麻煩營業員統計後LINE資料給我
: 最終成交金額：1.06億(四捨五入)
: 帳面損益：5250(沒計入下月退傭)
: 當沖部分下個月手續退傭：109012
: 總獲利：114262
: 慘勝原因：破億前的最後一筆交易，想幹一筆大條的，
: 做一個happy ending，結果翻船直接虧損噴了13萬多，
: 最後勉強保住帳面正獲利，差一點挑戰失敗。
: 交易策略：
: 因為這次挑戰的部分，很著重在衝量的部分，
: 因此並不追求單筆交易大賺，
: 當然也一定要避免大賠，否則賠一次可能就挑戰失敗了。
: 主要策略就是嚴格控制交易的停損、停利，
: 盡量買高價股，一千多元的最好，
: 出場則多數都是在2-4檔，或是間距在1-2%內
: 簡單說就是贏了就跑，輸了要跑更快，
: 而且勝率必須至少在3分之2以上，
: 要是只有一半一半的勝率，因為量大的關係，
: 保證交易稅和手續費慘賠。
: 具體的做法是以五分K為主，因為不追求大獲利，
: 因此我反而常常選個股盤整，在五分K布林通道區間下緣買，
: 可能股價漲到中間以上，或是上緣就出場。
: 如果是當沖放空就相反過來，但反而比較少劇烈震盪時交易。
: 例外是獲利後留一小部位追求突破區間，
: 例如我買1000個股五張，1020元賣出四張，保留一張，
: 賭它可以賺大波段，如果沒有就跌破1005或1000停損出場。
: 策略成敗：
: 以最後的結論來說，還算是成功，
: 除了最後一筆交易真的是我不理性擴充部位，
: 加大出場點，因此才造成劇烈虧損外；
: 若扣掉最後這筆違反紀律的交易，大概接近一億有14萬多的帳面獲利，
: 還有10萬左右的手續費退傭，而且我只花了半個月，
: 若是複製到一個月來說，應該也是能賺到可以存活且不錯的月薪。
: 我想真的要靠這個策略生存，即使偶爾有像最後一筆交易的大虧損，
: 只要保持在損益兩平左右，確實可以靠不錯的退傭數字過活，
: 但我還是不想這樣做，原因下面心得詳述。
: 挑戰心得：
: 我覺得這次的挑戰事後想想挺有趣的，解鎖人生首度單月破億交易。
: 但這包含退傭的十一萬多我覺得賺得很累。
: 以往波段交易，除了盤中看看盤外，還可以抽空看PTT，
: 甚至還情大好時，也可以追個劇，三不五時盯一下就好。
: 但用上面的策略進行當沖交易，
: 整個人必須黏在螢幕前，隨便上個廁所可能就後果嚴重，
: 若是一直沒達到出場價格，連上個廁所、喝個水都困難。
: 就算一直盯，還要考驗打單速度，我覺得對精神消耗嚴重。
: 因此，我不打算靠這種方式進行股市專職，
: 而且真的用這種形式專職，就不只是個挑戰遊戲，壓力會更大。
: 其實打的長長的一篇文，也沒有什麼大意義，
: 更沒有吸引大家來當沖的意思；
: 那些說什麼無本當沖、輕鬆賺錢的，當笑話看看就好。
: 總之，本文就是一個當沖遊戲的心得交流，
: 順便當作解鎖人生成就的紀念。

感覺討論有點熱烈，不過似乎有些部分沒寫清楚會被誤解
還有回文也有不少版友疑問，抱歉占用版面回覆一下
順便也想寫一下沒說清楚的部分

1、關於回應有人似乎誤會我鼓吹當沖
基本上我想表達的意思就是，對我個人而言，
當沖就是個遊戲，我不支持一般人用當沖賺生活費的這件事，
當沖勝率長期是低於2%的，我也沒興趣賭自己是否為天才。

2、似乎被誤會新手第一次當沖就挑戰破億
基本上過往當沖應該有至少有數百筆了
列出過去幾年的純當沖損益：
2015以前：在股市資金很少，當沖更少，記得玩過幾次，
賠了一些錢就沒碰了，基本上虧損應該在五萬以下。
2016年：-91829
2017年：9250
2018年：2041
2019年：50864
(以上都是用沒有月退傭的券商，為直接扣款折抵)

雖然感覺損益都小小的，不過從總成交量回推，
過去幾年當沖金額總計應該有到3億左右，
大賺大賠都遇過，因此當然也測試過不少策略，
所以我應該也不算新手第一次碰當沖就挑戰月破億。

從上面的數字也可以發現，除了技巧應該稍微提升外，
最主要的轉虧為盈機制，應該就是當沖交易稅減半，
不過如果2017年後當沖累計兩億多才賺六萬左右，
那簡直就像打工仔一樣，即使賺也不划算。

3、關於有不少版友回應大賠一次就會死
基本上這個問題我想是多慮了，
基本上我有設總損益負三萬就停止的機制(挑戰失敗)，
就算真的以我最大損失的一筆13萬計算，
最多也一定可以控制在負20萬以內，
對我而言波段交易停損20萬UP是常有的事，
不會因為一個十幾萬的虧損就被抬出場的。

4、關於這次挑戰的定義
我覺得就是一場遊戲，對我而言做波段才是正業，
玩當沖就是不務正業，就是假設今年不出國玩，
把錢拿來當作遊戲資本那樣。
不過基於玩遊戲我就想贏，因此還是必須想許多的策略。
而關於可能賠錢的部分，基本上就是拿波段獲利的一小部分，
用來當作玩遊戲的資本，簡單說早就已經做好可能賠錢的打算。

5、有版友認為持續下去遇到空頭總會大賠
基本上就是波段有獲利的前提，才會拿小錢玩個當沖，
因此當遇到空頭時，我的波段部位可能都面臨出場，
到時候要思考低接或轉放空，又或是持有現金，
我想那時不會有多餘心思拿錢當沖的。
換言之當我有心情當沖時，除非行情倒V急轉，
否則多頭市場機率極高。

總之，我想短期內我不會想再當沖，更不會再挑戰破億，
因為對我而言，這場當沖遊戲的獲勝感覺就是個紀念證明，
同樣的紀錄，我收集一個就夠了。

6、關於當沖勝率提高的小心得
基本上我都是以波段為主，而當沖的標的經常是我波段操作的股票，
有些股票長期盯個五檔價量2、3個月以上，
就會有自然的盤感，它怎麼漲、幾點漲、幾點經常跌，
多少能夠抓個七八成，過去這樣的標的，當沖勝率往往較高。

而過去三年即使獲利但都很少，原因就是經常爛尾，
和這次一樣，幾乎前三年都曾賺了十萬以上，
覺得有虧損空間，想幹一票大的，因此重壓加上放大停損空間。
然後就耗掉八九成的獲利，最後因為不想留下虧損紀錄
往往當年就會直接停止當沖交易，而留下小小賺的紀錄。

結論：
總之我覺得當沖就像買刮刮樂，心態上只是玩玩而已，
當然當中是包含技術成分在的，挑選好的時機，
用好的策略也很重要。

不過既然當沖是交易中難度數一數二高的，
我認為沒必要去硬碰硬，應該柿子挑軟的吃，
找到一個較輕鬆且勝率較高的交易形式。
而未來我應該多少還是會當沖，
但一樣就是場遊戲，就是準備一筆錢輸了就閃。
不過最後還是建議一下，千萬不要不甘心，
我覺得不甘心才是被抬出場的主因。

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