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Re: [心得] 到家開新生兒證券戶

看板BabyMother標題Re: [心得] 到家開新生兒證券戶作者
cheesega
(起司乳酪)
時間推噓 6 推:6 噓:0 →:2

身為金融同業
我來說明一下

因為未成年開戶要準備的資料比較多
低利環境下
再加上這兩年在股市獲利的人不少
近期分行開戶的人越來越多
其實銀行人力很短缺
光是臨櫃開戶就很難處理完畢
(尤其這幾年對於開戶控管越來越嚴格,所以臨櫃要花很多時間審核)

很多分行是擠不出來外開人員
除非真的是銀行VIP
或時常跟銀行往來有貢獻度的客人
分行才會想辦法到府外開服務
(可能有人會覺得怎麼可以這樣,但換個方式來說,今天一個客人買了100塊的商品跟買了1萬塊的商品,你覺得免運上哪一個符合成本?)

如果有營業員願意跑真的算是很好
因為開完戶下單的量不夠多
對營業員也沒什麼幫助

(除非有在推活動,
例如永豐大戶近期一直在衝開戶量,
我也幫同業開了一戶當業績)

這年頭手續費到處削價競爭
其實營業員也越來越辛苦
所以徵到願意跑的營業員
真的要努力下單支持一下^_^

如果各位有在分行開戶等待很久的經驗
請多多體諒
金融從業人員也是滿滿的無奈
資料不夠齊全被稽核查到還會被扣分數

剛好看到媽寶版對於到府開戶有不同的經驗
身為從業人員稍微說明為何大部分分行擠不出外開人員的原因^_^





※ 引述《odolphin (屍體)》之銘言:
: 自從看到這篇文章後就心心念念要幫嫩嬰開戶
: 但開戶過程跟原po的經驗不一樣,跟大家分享,幫助有此需求的版友
: 按照原文打電話到新光客服,新光客服表示總公司沒有這個服務,會幫忙詢問我住家附

: 沒多久就接到分行的電話表示沒有人力
: 要父母親自到銀行開戶,可以協調證券的營業員到分行一起辦理
: 爾後打給華南跟永豐都得到差不多的答案
: 都是要看分行的人力,由分行決定要不要派人
: 分行的回覆都是目前沒有提供到府辦理新生兒開戶的服務
: 原文底下的推文說可以到Broker 板徵
: 所以我到broker板發文,只有兩個證券營業員回信
: 都是永豐證券
: 我跟第一位來信的證券營業員聯繫
: 他表示可以代為辦理銀行台幣戶頭和證券戶
: 開戶部分準備
: 父母雙證件影本+印章
: 小朋友戶口名簿+健保卡+印章
: 他的據點在員林,他說可以全省跑,所以不一定要像原文推文提到只能同縣市
: 後面就是跟他約時間來家裡填寫文件
: 提供證件影本,最後合照讓他回去交待
: 如果大人有需要同時開戶的話,可以線上申請,若是要做業績給營業員,可以當場詢問

: 結論就是直接到Broker板發文找最快了
: 我只有收到永豐的信,可能其他證券真的沒有到府服務
: 如果有特定喜好非永豐的證券行,可能還是要親自跑一趟了
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mindle 04/09 05:57推~同為金融業人員

bubbleflower04/09 09:31用小孩名義買股票也是合併家長課稅,好像現階段也

bubbleflower04/09 09:31不是很需要

melodynoon 04/09 13:15推 我也是金融同業!

IFnight 04/09 17:26我有認識是小孩腦麻,幫小孩存未來照顧他的信託基金

IFnight 04/09 17:26

Antihsieh 04/09 23:45謝謝分享,辛苦了

wait1988112504/10 07:19推!同為金融業同業~