[問題] 被中信限制每日提款/轉帳額度

alex197301/31 17:10你自己應該先想想跟中信往來資金出入有什麼跟正常使用

alex197301/31 17:10不太一樣的次數/金額/對象之類的，問別人，大多數人應

alex197301/31 17:10該都是沒遇到，至少我是沒遇到

JFHo01/31 17:11很可能是被列入財金的灰名單,這個帳戶最近被設定成約轉帳戶

JFHo01/31 17:13次數太多,就有可能被列入,灰名單制度剛好2月上路

alex197301/31 17:13銀行會這樣限制客戶，想必應該偵測到了什麼異常，加上

alex197301/31 17:13中信最近被主管機關釘的滿頭包，總要做點事當個好寶寶

opm01/31 17:16交易次數異常的多或大額嗎？

sunflier01/31 17:16感謝JFHo大大，看來應該是這個新聞：

sunflier01/31 17:16https://money.udn.com/money/story/5613/7622789

sunflier01/31 17:16"確定在1月29日，將正式開始用灰名單平台..."

sunflier01/31 17:17應該是因為我把中信當做資金調度的集散地

sunflier01/31 17:18所以中信被設定為約定轉入的帳戶太多次才造成的 :(

eXcFerGodSt01/31 17:23不虧是中國信託 很中國喔

sunflier01/31 17:23交易金額都不算大，只有幾千塊而已 (提款或轉帳)

sunflier01/31 17:24所以最有可能應該真的是被灰名單機制給炸掉 暈...

YIHE01/31 17:36先前的資訊不是寫被約定百次千次判定異常，才會觸發機制，

YIHE01/31 17:36正常人很難達標吧

sunflier01/31 17:37到底為何觸發，還是個謎…但就時間看起來應該就是灰名單

sunflier01/31 17:38我約定中信為轉入帳戶應該15個以內吧

tndh01/31 17:39無能愛管會惡整良民 不抓詐騙源頭

tomsawyer01/31 17:47好日子到了 40%人民的選擇

JFHo01/31 17:51照簡訊來看,似乎電子支付沒有列入限制?

ljjsay01/31 18:16KOKO中止 只好把薪轉戶拿來當資金調度站也不行喔 唉

YIHE01/31 18:19從事網拍交易及代儲類的，中信幾乎全掃，部分帳戶自動化直

YIHE01/31 18:19接停用，請你到分行說明。

peter9801/31 18:46中國信託有重新對其行員做檢查嗎?

prussian01/31 19:00你是最近才設的嗎? 看這新聞應該是抓近期「被」設定的

prussian01/31 19:00次數，而不是已被設定的數量，而且第一波也不是每家都

prussian01/31 19:01上線，就算已查得到的數量一般人了不起十幾個吧

prussian01/31 19:02大概是你錢擺太少都只大額過水，中信不想給你擼了

nsk01/31 20:02和詐欺犯同名同姓？

sunflier01/31 20:14這個中信被設約定轉入大概也是這一兩個月的事情

sunflier01/31 20:15所以被灰名單中招的機率蠻高 哭

sunflier01/31 20:15但也可能是裡面錢太少了 XD

sunflier01/31 20:17https://cellus709.pixnet.net/blog/post/124745266

sunflier01/31 20:17看到也有類似被鎖帳號的苦主…

operatorm01/31 22:28中信/國泰/台新,出包3本柱,玩火易上身

ruve01/31 22:39身邊有銀行人員說就是帳號被約定15次進灰名單,而且含企業戶

ruve01/31 22:41我在想企業戶普遍金額大應該常約定匯出吧,不就生意做廣一點

ruve01/31 22:41就進灰名單？之後發展應該很精采

tndh01/31 23:49不給匯 那就改回走老路開支票

jjjj601/31 23:58企業戶正常往來要申請憑證卡應該很容易，沒有一定要約定

lianpig556601/31 23:59他指的是企業戶被設為約定轉入帳戶吧

gwendeck02/01 00:37轉帳太多次了吧? 現在各家我都不敢玩轉轉樂 得不償失:(

gwendeck02/01 00:40然後也不不常用的約定帳號都臨櫃解除了 免得全被鎖:(

gwendeck02/01 00:50以後就盡量做到 錢能不要轉動 就不要轉動 若一定要轉動

gwendeck02/01 00:51就盡量用不同帳戶來轉出或轉入

gwendeck02/01 00:52若非要用同一個帳戶 就兩次的間隔盡量越久越好

gwendeck02/01 00:52這樣比較不容易測到異常 或掉入關切名單內

gwendeck02/01 00:53相信以後只會越來越嚴格 嚴格到只是正常使用都覺得麻煩

justaID02/01 01:42唉 銀行掃到認為異常的帳戶進行限制無可厚非，但應該要

justaID02/01 01:42通知本人原因，而且有開放本人說明澄清後解鎖的措施，不

justaID02/01 01:42如正常使用的用戶很困擾

justaID02/01 01:42*不然

hijacker02/01 02:17我記得中信每隔一陣子就叫你更新個人資訊 原po有更新嗎

tottier02/01 06:03我最近身邊跟我自己中信也被鎖 玉山也有 真的很困擾

sunflier02/01 08:00我沒收到中信的通知要我更新個人資料 但我印象12月的

sunflier02/01 08:00時候有去分行辦事 他們有請我做數位帳戶的一些認證

sunflier02/01 08:00所以我只能再來煩煩中信看看到底怎麼回事了

tornado162102/01 10:19笑死 被詐騙集團的銀行限制XD

tndh02/01 10:35無能政府 職業繞民

pasaga02/01 11:30做生意本來就應該辦理營業登記開立公司戶，網拍一大堆用個

pasaga02/01 11:30人戶收款在逃漏稅，代儲也很可能涉及地下匯兌，本來就應該

pasaga02/01 11:30禁止

Miyanishi2502/01 11:5040%最優質的選擇 勿嘴

tonyian02/01 12:43因為其他規則很容易抓到自己人，所以設定這種只會擾民的

tonyian02/01 12:43當作有做事交差嘍

a1990040402/01 13:59我去年就被灰了

lf85020202/02 17:50真的搞不懂規則