[問題] 這樣是否涉及地下匯兌or洗錢防制?
RT，按以下情境詢問，設定如下:
甲乙兩人有親子關係，且已成年
甲 有國內A銀行外幣、新台幣帳戶； 乙 有國內A銀行新台幣、國內B銀行外幣帳戶
甲長年透過投資，有不少美金，平均成本遠低於當今市價
乙想用美金投資，但認為市價非常糟糕，不利成本控管，所以
乙單次從A銀行新台幣帳戶 甲的A銀行新台幣(甲拿到投資本金等值台幣)
跨行轉帳
->
甲單次從其外幣帳戶 乙的B銀行外幣帳戶(乙得到投資本金)
國內跨行外幣匯款+RTGS
->
---
會有這疑問是在於雖然甲的美金都是經合法持有+過往結匯都有申報
但乙的這筆美金顯然是經有私自交易而來，未經過官方結匯
更甚至這樣會不會踩到洗錢防制的問題(單就行為樣態去討論)?
以上請板友解惑
--
※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.51.145.23 (臺灣)
※ PTT 網址
→
即期外幣上面又沒有印序號, 誰管你當初怎麼來的, 甲乙之
→
間只要沒觸發贈與稅問題就可以了吧
→
兩筆兩個人申報贈與收入
→
如果金額很大很大我就不知道會不會觸發甚麼機制, 雖說是
→
金額超過可能就申報財產交易所得
→
自己人, 不然雙方寫個交易憑據, 以免國稅局來查
→
投資自己賺, 成本家人擔, 蒿吐露斯
推
好幾年前遇過 問了國稅局後我是甲借美金給乙然後乙還台幣
推
推樓上 長知識了
→
沒有黑錢，不叫洗錢
→
頂多贈與疑慮，可以簽借貸
→
感謝樓上大大們的回應~~
→
都是國內金融機構互轉..錢很乾淨..頂多稅的問題
→
可以用現鈔阿
24
[問題] LINEbank美金匯入國內外幣帳戶想把LB美金轉到王道外幣帳戶，但LINEbank似乎不能約定國內其他外幣帳戶，這樣是不是 只能先換回台幣再轉了？（萬萬不可被賺兩次匯差） 記得當初從他行實體帳戶轉進LINEbank就沒問題，現在從數位外幣帳戶L轉數位外幣帳戶O 就一堆問題。（銀行都這麼為富不仁？） 以上還請大家解惑，先謝謝![[問題] LINEbank美金匯入國內外幣帳戶](https://i.imgur.com/TWdijZNb.jpeg "[問題] LINEbank美金匯入國內外幣帳戶")
11
[問題] 國內銀行間匯美金的手續費請問我在玉山有即期的10000美金 想要把這筆錢匯到富邦的美金帳戶(兩個帳戶都是我本人的名字) 所需的手續費是 玉山匯出手續費(0.05%,最低100最高800)+郵電費+富邦匯入手續費(0.05%,最低200最高800) 我看到玉山的郵電費中有"境內外幣結算匯款"600,但全額到行的費用是9004
[心得] 國內對國內銀行外幣匯款 未必能走RTGS絕大部分的國內銀行都有參加國內的RTGS清算平台 不知道了話可以google一下 總之外幣匯款走RTGS平台，可以完全免除中轉費用 也就是全額到匯 (不是全額到戶，兩者不一樣)4
[請益] 美金國內銀行跨行轉帳想要把永豐外幣 6000 美金轉到 IB 但是因為沒有約定帳戶 所以一次好像只能轉等值的5萬台幣 轉多筆的話外幣手續費好像不划算 在考慮要不要先換成台幣轉到Line Bank3
[問題] 美金國內跨行匯款請問 台新外幣帳戶要匯入跨行外幣國內帳戶(都是本人帳戶) 美金金額約2萬多 匯入要在申報嗎? 目前想用網銀匯入 自已外幣帳戶 感覺比較方便 不知道這樣匯 手續費會不會蠻多2
[心得] 美國/台灣花旗ATM提領美金上限及手續費好讀圖文版： 在台灣一般都是使用台幣，但若出國需要美金現鈔，可以透過美國或台灣花旗提款卡提領 現鈔(但最方便的還是莫過於嘉信證券VISA金融卡，直接當地提款免手續費)，既然開了美 /台灣花旗銀行帳戶，就幫大家蒐集整理一下目前提領美金的最新資訊囉~結論就是台灣花 旗也是不錯低![[心得] 美國/台灣花旗ATM提領美金上限及手續費](https://i.imgur.com/44CiTvGb.jpg "[心得] 美國/台灣花旗ATM提領美金上限及手續費")
2
[心得] 美國/台灣花旗ATM提領美金上限及手續費好讀圖文版： 在台灣一般都是使用台幣，但若出國需要美金現鈔，可以透過美國或台灣花旗提款卡提領 現鈔(但最方便的還是莫過於嘉信證券VISA金融卡，直接當地提款免手續費)，既然開了美 /台灣花旗銀行帳戶，就幫大家蒐集整理一下目前提領美金的最新資訊囉~結論就是台灣花 旗也是不錯低2
[請益] 外匯申報性質在海外券商單純投資美股的情況下 想要詢問一下當獲利了結時想要匯回部分資金回台灣時 若是把美金匯回台灣的外幣帳戶 外匯申報性質填寫262我想是沒有問題 但我想問的是當這筆已申報過後在台灣國內銀行的外幣帳戶的美金2
Re: [問卦] 為什麼跨行存款有金額上限==說「擾民」似乎不至於吧... 畢竟只看提款的話，理論上還算是貼心的設定，主要是為了避免盜提的問題（不論是內鬼 或是外來影響），造成存款戶權益受損的情況。 但如果說存款也有上限的話，感覺上要從其他層面說事了 以路線（流向）圖舉例：X
[問題] 大家外幣帳戶推薦哪一家最近日幣和美金匯率都還不錯，就想嘗試買外幣來投資看看 但還沒有外幣帳戶，自己評估了下面幾家銀行的優勢，還是不知道怎麼選比較好 1.玉山銀行:可線上轉活期存款，新開戶用e指開戶，就可以同時就開立臺幣和外幣的數位帳戶 2.匯豐銀行:外匯相關服務功能非常完善；有全球轉帳、預約換匯等服務，也有各種外匯趨勢分析 3.新光銀行:一本存摺可存入美金、日圓、港幣、歐元等十餘種幣別，營業時間內隨時可申請兌換為新台幣
![[情報] 身心障礙者跨行提款手續費減免](https://pic.pimg.tw/tfcf1957/1764559325-3539609960-g_n.png "[情報] 身心障礙者跨行提款手續費減免")