[閒聊] Line Bank要求提供存款來源證明
https://i.imgur.com/7ukvgxX.jpg
從來沒收到任何銀行的這種要求，這是第一次。
問題是我Line Bank就口袋帳戶5萬元，連最近搶破頭的1.7%定存我都沒跟，
才這一點點的錢就要我提供來源證明？
感覺有點莫名其妙。
有人也收到嗎？
--
就一般 KYC
這種就有點扯了 一般我只有在玩虛幣時 配合的銀行端才會
要求我提供資金的來源。但一般就拿個年度的薪資扣繳憑單
就能過關了。但一般存活存或定存要提供這 我倒是沒遇過
有進出頻繁嗎？我是單純的放五萬沒什其他操作，沒遇到
這種調查
有當中轉站，但一個月轉不超過10次。問題是他要求存款來源證明，而不是異常轉帳原因 。才5萬，存款來源就存款啊 XD
哦 抱歉沒看到要存款來源證明 是有點奇怪
會不會有一種可能是 你口袋帳戶 一直來來回回取消又新增
觸發了他們的風控系統之類的
五萬也要查笑死人
我是指line bank 笑死人
我懂樓上怕被覺得罵錯人的心情
另外一種可能是 剛好你的名字 跟銀行最近被通報的詐騙犯
剛好同名名姓 然後就很衰的 他們也要例行配合做這種事
所以只好來查你一下 但明知不同id是不同人 但還是得查
洗七億的當做沒看見，專找存七萬的，後來想想我只是防洗錢
作業績的分母吧
我也遇到 我問客服 反正就提供其他隨便一家銀行的存摺封
面 最近的交易明細後 就沒來煩我了
好好配合，打擊犯罪（騷擾良民）
請問版大職業/行業別
沒從事什麼高風險行業。重點是才5萬耶，是要查什麼？
好奇問，如果沒有提供會怎樣
本想說不提供，如果打電話來就回說：若你們覺得一個工作多年的人，居然有5萬這麼大 額的存款很可疑，請向主管機關檢舉，本人一定配合調查 XD 不過大概會學MJ大隨便傳個存摺上去好了。若不行再說。
怎麼連續兩篇銀行端擾民的文啊…
五萬也要「再次」KYC …？
全部領出不回復就好 5萬口袋放生 看他要查什麼
全部提光是沒什麼問題，怕若不配合因而留下記錄，影響其他帳戶就很慘。
拿個鏟子拍張照，說挖到石油，不知道銀行會有什麼反應。
每家高風險應該多少有點不太一樣，可能純網銀又更特殊一
點
銷戶呀
笑爛~~我不要了~~
坐等後續
順利的話後續應該就像MJ大那樣沒後續吧。 XD
應該是你的職業屬於高風險，每隔一段時間要被查
一開始就說了，從來沒被查過，幾十年來這是第一次。
你認為不是高風險，但銀行認為你是，不然誰會這麼無
聊要看這個
就是當KYC分母，算你倒楣
跟金額無關，就算你0元也一樣
資金來源：富爸爸富媽媽給的零用錢阿
連續兩篇跟銀行風控有關的文章，最近銀行端是被主管機關
追殺嗎？
樓上。是喔
金管會只會做一些無能的嘻嘻哈哈，也許他們應該改名
叫小丑會
當中轉會觸發什麼機制嗎
看情形，但如果是轉帳的問題，那就針對有問題轉帳詢問，這才是根本吧。像之前要把 200萬從A銀行轉到B銀行，但因為沒有設約轉，於是先從A轉到C再轉到B，後來C銀行就打 電話來詢問這筆是怎麼回事，我就如實回答，C銀行也表示理解。這種的我都覺得很OK。
去年開上海，開完就設定常用帳戶，設定後都會轉1塊測試，關
懷電話就打來問了，1塊是能詐什麼？炸雞腿呀。
白爛金管會 什麼都管 政府詐騙怎沒看你有動作
詐騙也會轉一元測試
詐騙很多動作其實跟一般人的動作沒什麼不同啊 科科
題外，這種通知我都會以為是一般防詐騙通知而沒認真看耶
，看來以後銀行的月經訊息要認真一下
對現在這鳥政府來說 抓一個5萬洗錢跟抓一個5億是一樣的
反正都是算人頭算案件數
不是因為5萬 是因為你轉進轉出有大額吧
詐騙集團的手法也是密集進出
真正詐騙集團抓不到 擾民措施倒是一大堆
開一堆沒用的辦公室 源頭不抓 專擾一般民眾
假如垃圾官員多你又能怎樣????你咬牠?
就單純抽查，自己腦補一堆。銀行不差你一個客戶
就算你衰啊能怎麼辦，我之前在中國信託也是每年都寄個人資
料要我更新，我有問過銀行為什麼會這樣，他們說我是什麼電
腦挑花生選出來的特別客戶，像跟政治人物名字ㄧ樣或恐怖份
子之類的，問題是我帳戶根本沒在進出偶爾幾個月扣一次信用
卡的錢，這樣也會中槍
對了，我的資料更新是一定要跑分行，網路電腦線上都沒辦法
操作，媽的每年都要跑中國信託一次，到後面我乾脆不鳥他，
反正帳戶裡面也沒錢
單純抽查吧
五萬也要查就真的很擾民 抱怨一下也合情理吧
要額外就轉入的錢，提供書面證明來源，確實挺麻煩機車的
有@白吃銀
感謝原PO回應。
有人喜歡一個月轉幾千筆、幾萬筆1塊，銀行也要來關注
，呵呵
不然以後寫1萬張1元提款單臨櫃辦理提款，讓行員瘋掉
好了
抽查一下不會死吧
200轉進去 如果馬上又轉出 然後短期又好幾次 那被系統篩
到很合理吧 查的不是你那5萬 是短期大額進出
你從哪裡看到我Line Bank有短期進出200萬？ 我沒有說C銀行是Line Bank啊。事實上我也寫對C銀行的處理方式覺得很OK，自然不會是 Line Bank，而且一開始也說Line Bank要求的是存款來源證明而不是異常轉帳原因。而C 銀行是覺得轉帳有問題，就針對轉帳詢問，而不是問無關的問題。問過一次他們理解後， 日後我再有同樣行為，C銀行就沒再詢問過我。這才是真正問題的處理方式，而不是隨便 抽查然後也不認真審查，純粹只是為了KPI。
※ 編輯: sin70 (118.167.225.131 臺灣), 07/06/2023 21:53:3483
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