PTT推薦

[討論] 美國財務顧問的收費方式

看板CFP標題[討論] 美國財務顧問的收費方式作者
dmaple
(楓)
時間推噓 4 推:4 噓:0 →:2

因為有版友問到純正的財務顧問的收費方式,這邊提供華爾街日報整理的,

美國目前收費的一些方式

(1) 按資產規模收費

這也是過去的主流,一般是採階梯式收費,通常投資資產在100萬-200萬美金以下一年的

收費大概都是收1%以左右,然後隨著資產愈高會下調。文中有提到現今

平均資產在75萬美金,支付的費用在1.04% (7800 美金/年)

平均資產在1000萬美金,支付的費用在0.62% (62000美金/年)

(2) 按年收費

文中的公司不論資產規模收取 7500 美金/年

(3) 按月收費

文中的顧問按客戶的複雜度及淨資產,收取 300-1000美金/月,其中500萬美金資產的客

戶收取為1000美金

(4) 按小時收費

文中的公司按顧問的經驗收取 300-450美金 /小時

(5) 折扣的按資產規模收費

結合規模操作及機器人操作,減少收費。

以Vanguard為例,前面的500萬美金為0.3%,但若資產太少則沒有專門負責顧問。

(1) 文中主要探討了傳統按管理資產收費1%的不合理,然後往固定費用的方向邁進。

資料來源:https://reurl.cc/ox51kQ

--

※ PTT 留言評論
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.254.69 (臺灣)
PTT 網址
※ 編輯: dmaple (114.136.254.69 臺灣), 10/11/2021 10:58:52 ※ 編輯: dmaple (114.136.254.69 臺灣), 10/11/2021 11:00:03

lrm54910/11 11:24

tomap4101710/11 14:16

Ithinkthink10/12 07:57

xu3wu0fu610/12 22:35難怪巴菲特說買指數ETF就好,不用找顧問公司,光費用

xu3wu0fu610/12 22:36就會讓長期績效輸給指數ETF

xu3wu0fu610/12 22:39一次性收費的或許還可以考慮