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Re: [請益] 請問稽核是否可以隨便開櫃員抽屜?

看板Finance標題Re: [請益] 請問稽核是否可以隨便開櫃員抽屜?作者
kim
(@@@@@@@)
時間推噓11 推:14 噓:3 →:45

※ 引述《JoanneChung (民營銀行都是雜碎)》之銘言:
: 如題,若櫃員抽屜鑰匙沒拔,稽核是否可以隨意打開檢查?
: 我知道有人會說抽屜本來就應該上鎖,這是規定,沒拔鑰匙
: 就是正好給人家機會。
: 但裡面要是有東西掉了呢?而且這樣算是侵犯別人隱私吧?
: 我也知道無論公股民營,稽核位階都很大
: 難道真的遇到這種事,只能摸摸鼻子自認倒楣嗎?
: 每家銀行規定不一樣,可否分享一下各家情況如何處理
: 謝謝

我是覺得,如果你因為被稽核查抽屜,
心裡有所不甘,
麻煩你先去看一下金管會網站,
櫃員被不定期檢查抽屜,
根本就是銀行管理內控上,必須實行的事。

若你不信,到金管網站,
到檢查局→金融檢查手冊→下載本國銀行版本,
然後那個是zip檔,你把內部管理的excel打開,
搜尋一下櫃員,裡面有很多對於櫃員的個人行為規範。

銀行不是只有財務規劃和算帳,
它本身是一個需要高度遵守規定的行業,
麻煩建立好應該有的風險意識和法律觀念。

--

※ PTT 留言評論
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qq091508/10 09:57真的會開 我工讀生都知道的事

chiz208/10 12:38問題是就算到現在還是一堆人以為內稽等於內控

kevin60033908/10 14:03稽核主要是依照內部控制制度跟金管會法規來查核的

kevin60033908/10 14:04內控本身自己跟單位主管定期就要做好,還是不要等稽

kevin60033908/10 14:04核來才再那邊吵吧......

kevin60033908/10 14:05不然以後還有金檢不是更難看......

kevin60033908/10 14:07同意原PO的說法!如果不知道還是要定期看主管機關公

kevin60033908/10 14:07告才是!

cape12908/10 16:48我下載了檔案,用「抽屜」去搜尋,只有一個「大額出納櫃

cape12908/10 16:48台,是否裝置適當安全措施?一般櫃台抽屜,是否裝設自動

cape12908/10 16:48鎖,以確保鈔券安全」

cape12908/10 16:49這樣子的條文就可以解釋成「不用其他人在場可隨意開抽屜

cape12908/10 16:49」,我也傻眼了

sazabijiang08/10 21:26哪裡傻眼,條文是哪裡寫要其他人在場才能開了?

sazabijiang08/10 21:26還有這麼多櫃員以為抽屜是私人空間,才真令人傻眼

cape12908/11 06:40原文要人去查央行的文件,我查了,但我找不到依據可以自

cape12908/11 06:40行開櫃員抽屜,是我中文不好嗎?

chiz208/11 08:07位子坐久了,大概還以為退休時候桌子椅子是自己的可以搬回

chiz208/11 08:07家吧

kim08/11 09:04我講金管會,你講央行?你是下載錯文件還是怎樣?

cape12908/11 11:39央行是筆誤,抱歉。但我下載的和看到的都是金管會。結論

cape12908/11 11:39也是相同的,從該資料看不到稽核查帳的方式可以擅自開抽

cape12908/11 11:39屜。

bankauditor08/11 13:33金管會當然不會告訴你怎麼查,他只會告訴銀行要確認

bankauditor08/11 13:33什麼樣的違規沒有發生,就拿這兩年搞的理專十誡來舉

bankauditor08/11 13:33例,金管會說銀行要確認理專沒有挪用客戶資金,不會

bankauditor08/11 13:33告訴你要怎麼查,銀行要怎麼查?叫理專簽切結,不定

bankauditor08/11 13:33時對客戶對帳,特定交易照會,拉抽屜檢查有沒有代客

bankauditor08/11 13:34保管存摺印鑑,厲害些的利用系統比對理專或是客戶的

bankauditor08/11 13:34各種交易有無異常,講白的,沒事發生不代表這些機制

bankauditor08/11 13:34有效,只是沒被發現,但是至少銀行做足了,出事金管

bankauditor08/11 13:34會可能會罰輕一點;沒做足,金管會只要搬出有礙健全

bankauditor08/11 13:34經營這條虛無飄渺的規定,啥都能罰!

bankauditor08/11 13:39檢查局的檢查手冊仔細看就會看到最後會寫,銀行不能

bankauditor08/11 13:39拿檢查手冊當主管機關函令來使用。

chiz208/11 14:01聽說某外銀稽核直接拿檢查手冊做內稽查核用,簡直 到笑

cape12908/11 14:37是啊!所以為達目的,不擇手段,不管隱私,不管人權!最

cape12908/11 14:37後,再利用目的反過來為手段合理化。

chiz208/11 16:09接下來大概會有人說要求員工穿制服是侵犯員工穿著衣服的自

chiz208/11 16:09由,侵害人權,抗議啦

bankauditor08/11 21:33扯隱私的也好笑,公司給你使用的任何辦公物品何來隱

bankauditor08/11 21:33私?公務使用的範圍內,你拿來私用?一開始討論的就

bankauditor08/11 21:33是辦公桌的抽屜,裡面就是要放公物,要拿來做私人用

bankauditor08/11 21:33途就沒有啥好說隱私!要說隱私前要不要先抬頭看看頭

bankauditor08/11 21:33頂上的監視器?哪家銀行行內沒裝一堆監視器,你要跟

bankauditor08/11 21:33主管要求把頭上的監視器拆掉嗎?不然你在鏡頭下挖耳

bankauditor08/11 21:33摳鼻都被錄下來了!隱私勒?通常拉抽屜看文件櫃要求

bankauditor08/11 21:33主管陪同作證避免爭議就差不多了,哪來不能查?否則

bankauditor08/11 21:33就如同這幾年搞AML,做客戶交易監控,客戶難道來主張

bankauditor08/11 21:33交易是隱私,銀行就不監控?!邏輯?

sazabijiang08/11 22:29就說有人一直覺得公司的設備是私人空間..傻眼

wawa6908/11 23:27 https://i.imgur.com/gTDCbsG.jpg

wawa6908/11 23:29不只營業時間,營業時間外也要查有沒代客保管存摺

wawa6908/11 23:33金管會「本國銀行內部稽核人員內控內稽訓練」

TsukimiyaAyu08/11 23:54不尊重隱私的應該今年1/11都是投頭髮最少的

TsukimiyaAyu08/11 23:54希望台灣變得跟西台灣一樣

bankauditor08/12 18:15個資保護跟隱私保護不是這樣用的!否則每個違規或違

bankauditor08/12 18:15法的人都可以主張啥都是隱私不能查?

chiz208/12 19:24最好笑的是一堆愛叫隱私人權的在他們所謂的隱私人權被侵犯

chiz208/12 19:24的時候都只敢默不吭聲

bankauditor08/13 22:46可以金管會參考銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內

bankauditor08/13 22:46控作業原則 第三章第七條第一項第三款