[心得] 2019 富邦複委託退稅整理
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又到了年度樂透開獎的時間,此份是富邦上手為花旗的退稅比率。並不能夠套用到上手為瑞豐,或是其他複委託券商。
前言
每年二三月,是各家複委託的退稅時間,幾年前只有富邦做得最好,近兩年各券商為了客戶,都努力加入退稅的行列,實在是很棒。
今年因為退稅人數眾多,富邦前年是二月退稅,去年變三月底,今年延到四月底。目前只收到花旗的部分,日後若有瑞豐再整理進來。
從券商拿到的名單,都是按照字母排序,看不出到底是什麼標的,所以簡單分類整理,資料呈現如下。
ETF
債券類的 ETF 退稅比例幾乎都是 70% ~ 80% 以上,股票類自然比較低。裡面有一個族群比較特別,是 MLP,雖然是股票,但因稅務特性多數當成 ROC ( Return of Capital ),所以可以退稅。
CEF
CEF 照舊,市政債只要上手是瑞豐,因為一開始就沒有扣稅,所以也沒有退稅的問題,上手是花旗,所以需要退稅,目前看到的都是 94% 以上退稅,大多是 100%。若想要直接拿到不扣稅的配息,可以跟營業員反應要更改上手,從花旗改到瑞豐。
其他各種債券類的 CEF 有不等程度的退稅,每年不同,今年看起來,實在退了不少比例,竟連股票類也很多。
REITs 與 Stock
REITs 類別因跟股票或債券不同,所以這欄位把 ETF 與 CEF 都放進來一起比較。
eREITs 代表的是權益型 REITs,是直接持有實體,主要的收益來源就是不動產租金收入,或經營績效收益、處分房地產的資本利得。mREITs 直接向不動產持有者或經營者提供借貸,主要的收益來源是該債權的利息收入。
結尾提醒
每年退稅比例不同,不同券商也會不同。本身投資隨著時間累積增長,協助處理退稅,以及能夠稅退金額佔的優勢會越來越大,並不是只要美國券商就沒有缺點,複委託就沒有優點。
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謝謝分享
好奇連股票類CEF都能夠退稅是走什麼樣身份退稅的...
USA 這種的也能退九成?
配息要扣30%的稅,很好奇為什麼富邦可以退稅?
推
如果配息有Return Of Capital的部分是免稅,這部分可退
還有非美國國內來源的配息,因為發行地已經收稅,因此可退
目前想得到的是這幾種,如果認知有誤還請糾正我QQ
ETD和市政債還有國債屬於interest不是dividend因此不扣稅
如果有上一年被溢收的就會趁這時候退回了
AOA退稅13%是指本來應該退100%但這次只退13%是嗎?
AOA憑什麼可以退100%
看到HYG全退,不知道ANGL跟JNK是不是通常也全退?
很好,就差手續費降到零了,我繼續等,國內業者加油
沒有VTI跟VT,沒想到ITA退這麼多
永豐退稅也不輸富邦證了
推!
台新會有退稅嗎?
推 這資料很實用
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[請益] 複委託配息請問各位以複委託投資美股如有配息不是都會直接被扣30%的稅嗎 但有看到文章介紹有QI資格的券商可以退稅 目前是在元大下單,近期的配息有被扣30% 詢問營業員元大不是有QI資格嗎?那之後會退稅嗎? 營業員回答說不會,10
[情報] 富邦複委託退稅下來了As title.... 富邦複委託退稅已經下來了....只是這次退稅有點亂,我有一個高收益CEF分別退了兩筆.. 然後卷商退稅也沒寫明明細,想知道明細可能要找營業員查了 --10
[請益] 富邦複委託退稅如題 想請教一下,要從哪裡可以查得到富邦複委託2022年的退稅比例? 在官網繞了半天,用關鍵字搜索也都沒看到 另外也想請教一下,我爬文看了一下 之前有看到版友反映2021年富邦複委託QYLD沒有退稅9
[券商] 買債券ETF開哪家券商好?我目前大概90%投資都集中在富邦複委託,就是最簡單地買VT+BND再加一點VGIT 主要原因無非在於之於我服務真的好,營業員也很積極,連假日都有問必答 甚至保險、房貸都幫我找到專人處理,我覺得沒話說了 算了算費率,已經比海外券商的成本還要更低,又能自動處理退稅,不用煩惱 最大好處莫過於這筆資產國內銀行能認列,在買房時富邦因此給我了很不錯的貸款條件5
[請益] 請問FT的債券ETF是否還會自動退稅各位版友晚安 目前已經開立了FT的帳戶 查到FT在很久以前會自動退稅 但是 近幾年的退稅資訊 債券型 REITS 高收益債這些 FT的退稅好像比較少資訊 今年有查到會自動退的好像只有TD IB3
[請益] 複委託券商的QI資格抱歉菜雞發問 最近大家在討論可以使用富邦投資英股 可以減少配息的預扣稅30>15% 那如果我找有QI資格的券商(中信、元大、凱基、永豐) 是不是也可以減少這部分的支出?3
[請益] 請問今年複委託BND退稅了嗎?請問今年有人複委託BND收到退稅了嗎?是哪個券商呢? 我是永豐複委託還沒收到,問營業員說還在跟上游廠商確認, 但是目前是沒退,如果一直沒退的話就全部轉去英股AGGG了, 免得每年都在確認退稅 --1
Re: [請益] 關於嘉信退稅問題我去年在嘉信買了VGIT(還好在去年年底全賣了),發現配息嘉信會預扣30%。整年下來大約扣了70美元。剛才打電話問嘉信中文客服,問他為什麼IB,TD的債券ETF都會自動退稅,嘉信卻沒有,他説會問一下稅務部門再確認,後來稅務部門的回答是,VGIT配息的名目是ETF的dividend,所以嘉信會扣30%,退稅需自己向IRS申請。 嗯. 我心想之後若要買債券ETF,還是改去TD買好了.. 但嘉信的市政債CEF就不錯,完全不會預扣稅。IB則是會先扣稅,幾個月後再全額退。 ----- Sent from JPTT on my Asus ASUS_X01BDA.- 小弟持有REZ這檔ETF, 富邦一毛錢都沒退, 請問別家券商有沒有退稅可以參考嗎? 另外為了集中討論, 如果大家有想知道的退稅標的,