[問題] 關於基金績效費
剛剛看了鋒裕匯理的幾檔基金都有收績效費,想請教幾個問題:
1.公開說明書中的 "A 級別:最高收取基金於一定績效期間內)
之每單位淨值表現超越參考指 標或績效門檻之 20%",是說只要當這檔基金的績效超過20%
的這段期間,每年都要支付20%績效費給經理人,那這樣是指說每年要支付
0.2*0.2=4%的績效費用?
2.後收型的反而沒收 =>這樣是說如果這檔基金長期績效超過20%,反而後收比較划算?
"B 級別:未收取;I2 級別:未收取;T 級別:未收取;U 級別:未收取"
e.g 假設投資金額是100元,長期績效維持30%以上 (賺30元),則
前收:每年需負擔 130(元) X (30%-20%)X20% = 2.6(元)
後收:分銷費每年1% => 130 X 1%= 1.3(元),還沒手續費
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※ 編輯: snk521 (114.137.237.151 臺灣), 06/14/2020 14:08:23
※ 編輯: snk521 (114.137.237.151 臺灣), 06/14/2020 14:09:21
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推
超額 是要該年度 超出的部分 才要繳吧
→
例如 目標20% 最後30% 那就是10%*0.2 =2%
→
https://reurl.cc/R4gvgZ,樓上說得對,我修改一下例子
推
這在我看來就是看你要賭哪一種狀況而已
推
不可能有基金每年超過20%的啊 不然他就自己當首富就好
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Re: [新聞] 投資基金賺錢 業者喊要多付「績效費」主動基金最根本的問題 不是什麼經理人不努力工作 而是經理人拚了老命 績效一樣很差 現在網路這麼方便 自己查一下就知道 績效能長期贏過大盤的 屈指可數17
Re: [問題] 數位帳戶小額扣款是否也有些優勢了?在richart買基金真的不會比較優惠,即便他現在給你優惠,也不能保證未來持續有優惠 買基金是長期投資,你先估看看未來5到10年,你會被收多少費用好了 首先,richart提供的基金數量很少,能選的標的並不多 光是這一點就會推薦基金平台了。 基金數量多,隨便你挑,而且時不時就有申購優惠16
[討論] 好好退休標的詢問想詢問一下這次好好退休的標的選擇 小的我還是小小社畜一隻,沒多少儲蓄 好享退有幾檔基金在好好退休裡面有新開的R級別 因為好好退休的R級別比好享退的P級別的經理費略高一點點,但還是比一般基金市場的經 理費要來的低10
Re: [問題] 國外基金總開銷比率: : : : 照片是安聯AI人工智慧這檔 : 我是在各基金的下載投資須知一個一個點閱9
Re: [組合] 基金組合績效沒有基金是每年都打敗大盤的, 巴菲特平均報酬率也沒25%, 但是你可以每年都換基金啊, 每年總有幾支基金是打敗大盤的, 所以每年報酬是可能可以打敗大盤的9
[問題] 玉山基金疑問Hi 各位前輩好 最近在考慮買境外基金 以前沒買過所以問題有點多 我的戶頭是玉山的 目前有意願的都是前扣型的基金7
Re: [問題] 好享退最近怎麼那麼多新手再發伸手文啦... 請問這檔基金可以買嗎? 請問現在是進場時間嗎? 請問買了之後虧損怎麼辦? 這種行為 跟 去股市問明牌有啥區別?5
Re: [問題] 請問各位有勞退自提6%嗎?剛剛簡單試算,假設不提撥的錢拿來投資。 25歲 稅率30%/20%/12%不提撥的話要比勞退基金的績效分別高於1.73%/1.08%/0.65%才會比提 撥來的賺。 35歲 30%/20%12% 則是2.51%/1.59%/0.92%。 在上述投資績效的利率上,都是在剩20年的時候出現黃金交叉,提撥6%比不提撥6%來的賺。