[險種] 31歲男 既有保單檢視及新保單規劃
一、性別:男
二、年齡:31
三、職業/工作內容:一般內勤
四、保障需求:壽險、癌症險
五、保費預算:
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否未介於16.5至28之範圍(BMI=體重/身高^2)?否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上?
(兒童)是否為早產兒、或出生時體重是否低於2500g?
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:壽險/癌症險
九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)
保險公司:台灣人壽
購買時間:2019年12月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________台灣人壽福滿人生終生壽險-主約 LWL3/T02H0 10萬 20年 2830
台灣人壽一年期一至六級失能扶助金 YOA02/ZYOA 3萬 1年 1479
健康保險
台灣人壽長安傷害保險 SPAR 50萬 1年 640
台灣人壽新住院醫療保險 HNRB 計畫三 1年 4658
台灣人壽年年平安傷害醫療保險金(丁型) SMR2D 1000元 1年 680
台灣人壽年年平安傷害醫療保險金(丙型) SMR2A 5萬 1年 815
保險公司:友邦人壽
購買時間:2019年12月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________友邦人壽平安定期險-主約 JTL 100萬 10年 2400
十一助行失能照顧保險 YRDR2 300萬 1年 1170
保險公司:和泰產物
購買時間:2019年12月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________全新完善200型 200萬 1年
含實支實付傷害醫療保險金(甲型) 3萬 1年 1785
保險公司:明台產物
購買時間:2020年9月
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________汽車第三人責任保險(單一保額) 1500萬 1年 1019
汽車第三責任保險乘客傷害責任附加條款 200萬 1年 170
十、預增保險:
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________台灣人壽優體定期壽險(非吸菸體) T05A0/NLPR0105 500萬 20年 11600
台灣人壽e定保一年定期壽險 無 100萬 1年 1040
保險公司:中國人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________中國人壽安心樂高終身保險 LEGOAE 300元 30年 2322
中國人壽好活力一年期防癌健康保險 MAJIXA 200萬 1年 2240
麻煩版上前輩審視
近期與老婆購入預售屋(預2026第一季完工),貸款金額預估1150萬
因先前的保險較著重於失能及實支實付,當時的想法是不想造成家人負擔
現階段結婚購屋後,已與原生家庭較無來往
想利用優體壽險+定期壽險的組合,如果自己身故,至少能減少一些老婆的負擔
癌症險也想一起補上,請教前輩預增保險是否有建議的部分、或現有保單做調整?
謝謝
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壽險沒有問題,癌症的部分不考慮用全球做雙實支順便
補強重大傷病嗎
癌症險附約,不先請您的業務員
問問看:
能否直接附加在台壽的主約嗎?
台壽也有同類型的癌症一次金附約。
另外,既然原po已是台壽的保戶,
那也可以考慮基富通的定期壽險,
雖然保額少優體壽險50萬,
差額可以改在一年期壽險補足~
也推薦原po參考看看~
謝謝simple大、KEN大的建議!
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首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:31歲 三、職業/工作內容:公職 四、保障需求:(請以IE開啟)3
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:31 三、職業/工作內容:軌道維修 四、保障需求:(請以IE開啟)1
首Po一、性別:男 二、年齡:31 三、職業/工作內容:職等2 四、保障需求:意外、重大傷病 五、保費預算:1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡: 31 三、職業/工作內容:工程師/內勤 四、保障需求:意外險>實支實付>壽險>其他2
首Po一、性別:男 二、年齡:31 三、職業/工作內容:會計 四、保障需求:醫療實支實付/癌症/失能 五、保費預算:目前保費 56,890/年,預計新增保費 10,000/年左右2
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:31歲 三、職業/工作內容:醫療業 四、保障需求:(請以IE開啟)1
首Po請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:31 三、職業/工作內容:金融業 四、保障需求:重大傷病、實支、意外
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[險種] 8歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:8歲 三、職業/工作內容:兒童 四、保障需求:癌症、失能、重大傷病、醫療1
[險種] 28歲女 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:28 三、職業/工作內容:軟體工程師 四、保障需求:醫療/防癌/失能/雙實支1
[險種] 30歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:類似代駕/職等2~3 四、保障需求:重疾/實支實付/防癌1
[險種] 27歲女 現有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:27歲 三、職業/工作內容:護理師/醫學中心病房 四、保障需求:實支實付、癌症、失能 五、保費預算:3-5萬1
[險種] 35歲男 既有保單檢視及防癌險保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:國外業務(一類) 四、保障需求:壽險 + 醫療 + 失能 + 防癌(新增)- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:35 三、職業/工作內容:教職 四、保障需求:意外、醫療