[險種] 29歲男 新保單規劃
一、性別:男
二、年齡:29
三、職業/工作內容:工程師
四、保障需求:
實支實付、意外、失能、重大傷病、壽險、癌症
五、保費預算:3萬5
六、健康告知:
(下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
(按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS) (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療? 否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? 否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害? 否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
失能>癌症>重大傷病>醫療
主要是希望 可以cover 前期的意外 不過目前只能先用產險把意外失能一次金的份額拉上去
現在是擔心疾病失能的扶助金不足
預計之後會貸款800萬房子,
九、現有保險:無
_____________________________________________________________________________
十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________台灣人壽
https://imgur.com/zECieeV
年繳保費 31,146 元
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1.如果之後有家庭 在增加保單 是否OK?
2.失能的部分 目前擔心有點不夠 沒有扶助金 目前規劃上只有BX0
3.全球人壽醫卡照85重大傷病定期健康保險 (DCB) 到65歲會到期 所以先把(HNRC)
的份額 拉高 避免之後不夠 是否擔心錯誤?
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[台壽]
① T02H2:有限標準體/完美體投保,因此健告事項一定
要先確認。
② HNRC:要留意牙科除外事項,另可以考慮用HNRC+HNR
D的組合。
[和泰產物]
① 線上投保有保費優勢,但要接受後續的保全、理賠皆
要自行處理。
☆ 保險是針對當下眼前無法承收的經濟風險做規畫,未
婚前,是以父母撫養與自身保障做優先規畫,有家庭後
再加強壽險(依自身財力決定)。
☆ DCB是繳費期間30年,保障至85歲,Finfo的0~65歲是
指[承保年齡],並非保單效力期間。
主約如果 65歲就到期、底下的實支又會跟著失效,罐頭就不
太可能選擇其作為主約了!且如果為了65歲之後不能續保而
將另一個實支保額提高,還不如兩個實支都選沒有續保問題
的商品、規劃方式。
目前的規劃在失能扶助金的保障完全闕如,受限於主管機關
治理政策,目前願意銷售的公司極少,但還不到完全沒得買
的情況,可優先把這部分規劃進去,預算及需求上有需要再
用意外險加強,或是有家庭責任後最需要的是定期壽險保障
,若意外險僅能保障非疾病導致的意外身故、失能。
意外實支保障不多、可有可無,意外日額(含骨折未住院)
較建議買產物公司含2000元以上保額的綜合專案,效益以及
成本通常會比壽險公司來得佳,無保證續保問題對於非必要
保障的小風險也可忽略。
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首Po一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求 五、保費預算:25-30k2
首Po請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:(請詳細填寫實際工作內容,以利判斷職業等級) 四、保障需求:(請以IE開啟)1
首Po一、性別: 男 二、年齡:29 三、職業/工作內容:教師 四、保障需求:失能 癌症 重疾 醫療實支實付 意外 五、保費預算:40000
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[險種] 28歲男 既有保單檢視及新保單規劃一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:牙醫師 四、保障需求:失能、壽險 五、保費預算:5萬1
[險種] 35歲男 第一份保單規劃/台壽/中壽請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:餐飲服務 四、保障需求:意外/失能/醫療/癌症/實支/重大傷病1
[險種] 26歲男 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:26 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:實支實付/失能/癌症1
[險種] 37歲男 新保單規劃/台壽請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:37 三、職業/工作內容:行政人員 四、保障需求:失能、重大傷病、癌症為主1
[險種] 27歲男 既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:27 三、職業/工作內容:公務人員/文書 四、保障需求:癌症/失能/重傷/手術醫療- 一、性別:男 二、年齡:30 三、職業/工作內容:電子工程師 四、保障需求:重大傷病/癌症/失能/實支實付 五、保費預算:
- 請詳述以下資訊: 一、性別: 女 二、年齡: 22 三、職業/工作內容:學生(預計今年護理師就業) 四、保障需求: 醫療/癌症/重大傷病/失能險
- 請詳述以下資訊: [0歲男] 一、性別:男 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:嬰兒
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:男 二、年齡:25 三、職業/工作內容:工程師 四、保障需求:(請以IE開啟)
- 請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡: 29歲 三、職業/工作內容: 寵物醫療人員 四、保障需求: