[險種] 27歲男 既有保單檢視及新保單規劃
請詳述以下資訊:
一、性別:男
二、年齡:27
三、職業/工作內容:治療師/職業等級1
四、保障需求:實支實付、重大傷病、癌症、意外、失能
五、保費預算 :3~4萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否 (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 否
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
七、常用交通工具:機車
八、預計規劃:
三商二十年期保險皆已繳完
因預算有限在考慮是否停掉三商剩餘保險,改成保全球&台灣人壽的險種較為全面
亦或是可以留下三商全部或部分保險,並加保全球or台灣人壽來搭為較為適合
還是要複雜一點三家皆保且各有取捨,想請問各位版友該如何調整較好?
九、現有保險:
保險公司:三商美邦&友邦
購買時間:
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________二十年繳費終身壽險(壽型) 20WL 100萬 20
二十年繳費防癌終身健康保險附約 20CR 2單位 20
二十年重大疾病及2、3級殘廢或免保險附約 20DWPR 9000 20
意外身故及殘廢保險金 ADDR 100萬 1 1010傷害醫療保險金額-無社保 AMRR 2萬 1 368
長春住院醫療保險附約出院療養保險金 HCR 1000 1 930
長春住院醫療保險附約住院及加護病房保險金 HIR 1000 1 1750住院醫療保險附約-無社保 HSRB 計畫B 1 1712長春住院醫療保險附約手術保險金 SIR 1000 1 620
二十年繳費祥安終身壽險 AWL 20萬 20
二十年繳費新防癌終身健康保險附約 NCR 計畫一 20
二十年繳費日額型住院醫療終身健康保險附約 HIW 1000 20
二十年重大疾病及2、3及殘廢豁免保險費附約 DWPR 4000 20
友邦人壽長保幸福終身保險 WLDI 2萬 20 23220
十、預增保險:
保險公司:全球&台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
_____________________________________________________________________________全球人壽終身壽險 QWX 20萬 20 6820
全球人壽實在醫靠醫療費用健康保險附約 XHB 計畫二 1 2561
全球人壽醫卡讚重大傷病健康保險附約 XDE 100萬 1 2600
台灣人壽終身壽險 T08FO 10萬 20 2890
台灣人壽新住院醫療保險附約 HNRC 計畫三 1 4658
台灣人壽愛無慮A型一年定期癌症保險附約 YCD 100萬 1 640
台灣人壽長安傷害保險附約 SPAR 100萬 1 1120
台灣人壽年年平安傷害醫療附加條款 SMR2A 10萬 1 1630
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1、調整舊保單前,要先注意體況,並等新保單生效後再
做調整
2、三商可以留實支就好
3、其餘的規劃這樣就可以了
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[險種] 63歲女 國泰肥羊保單檢視一、性別:女 二、年齡:63 三、職業/工作內容:半退休會計 四、保障需求:重大疾病/癌症、實支實付 五、保費預算:5~7萬4
[險種] 56歲女/30歲女/26歲男 既有保單檢視一、性別:女/女/男 二、年齡:56/30/26 三、職業/工作內容:服務/醫療/科技 四、保障需求:重大疾病、失能 五、保費預算:10000人/年2
[險種] 0歲女新生兒保單請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除) 一、性別:女 二、年齡:0歲 三、職業/工作內容:新生兒 四、保障需求:醫療/實支實付/重大傷病2
[險種] 32歲男 新保單規劃一、性別:男 二、年齡:32 三、職業/工作內容:郵差/等級三 四、保障需求:醫療、意外、失能 五、保費預算:48000/年2
[險種] 42歲男 保單規劃請詳述以下資訊 一、性別: 男 二、年齡: 42 三、職業/工作內容:客服 四、保障需求:實支+癌症+重大傷病+意外險1
[險種] 27歲女 現有保單檢視及新保單規劃一、性別:女 二、年齡:27歲 三、職業/工作內容:護理師/醫學中心病房 四、保障需求:實支實付、癌症、失能 五、保費預算:3-5萬1
[險種] 41歲男求保單檢視及規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:41 三、職業/工作內容:冷氣冷凍 四、保障需求:雙實支,重大傷病,癌險1
[險種] 36歲女 新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:36 三、職業/工作內容:教師 四、保障需求:癌症/醫療/重大傷病/實支實付/意外- 請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:35 三、職業/工作內容:科技業/工程師,職等1 四、保障需求:實支實付、重大傷病、癌症、意外、失能