[險種] 34歲男,32歲女,既有保單檢視
請詳述以下資訊:
一、性別:34歲男及32歲女
二、年齡:
三、職業/工作內容:男維修工程師,女家管
四、保障需求:既有保單希望調整
五、保費預算:男3.5萬內,女3萬內
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
(心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病) (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?
(胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28
(兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上
男女以上皆無
七、常用交通工具:機車/汽車
八、預計規劃:
目前剛買房買車生子…男為經濟支柱,女在家為家管,希望在保險有完善基本保障的前提下,縮減保險的預算(我記得好像之前保三實支,但我們都是各單身的時候用的…現在負擔實在很硬...但房車又必須要買...可能女生部分就要縮減成雙實支之類的…唉)再麻煩版上各位前輩大大,建議如何調整了…(哭)
九、現有保險:
34歲男
https://i.imgur.com/cKPnqS4.jpg
32歲女
https://i.imgur.com/KdQD25x.jpg
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買的都很好...真的要縮減預算的話,可以考慮刪減實支
失能不建議動,剩下還能砍的大概只剩YCA...
如果已經有小朋友,目前意外險和壽險的保額不能說足夠…
…雖然保費有可以調整空間,但其實刪減不了太多~如果原
來的業務還在職,先跟業務討論看看囉
最多就把意外日額取消,其餘沒了。為了省小錢之後反而會
後悔莫及
1、意外險留一家就好,規劃這麼多家不如換產險
2、實支可以取捨,先考慮三實支是否必要
3、補個定期壽險吧
實支建議保留台壽+元大
傷害險留全球實支5萬+補一張產險傷害險
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[險種] 30歲女 保單規劃/國泰請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:30歲 三、職業/工作內容:菜市場攤販/餐飲業/2類 四、保障需求:實支實付、重大傷病8
[險種] 33歲男既有保單減額一、性別:男 二、年齡:33 三、職業/工作內容:公職內勤 四、保障需求:實支、失能 五、保費預算:目前25K,希望可以降低到18K以下6
[險種] 25歲女/新保單規劃/南山發文前請看板規,理財型保險商品(儲蓄險)討論請移駕至CFP板。 為了查詢方便請直接打上想規劃或想詢問的險種 EX: 兒童 產險 壽險 醫療 意外 防癌 重疾 殘障 旅遊 看護 車險 火險 PS: 意外 = 意外險 意外醫療險 重疾 = 重大疾病險6
[險種] 32歲男 新保單規劃一、性別:男 二、年齡:32歲 三、職業/工作內容:科技業工程師 四、保障需求:實支、醫療、意外、癌症、失能 五、保費預算:30K5
[險種] 33歲女既有保單減額請詳述以下資訊: 一、性別:女 二、年齡:33歲 三、職業/工作內容:服務業內勤 四、保障需求:實支實付 防癌 失能 重大傷病4
[險種] 56歲女/30歲女/26歲男 既有保單檢視一、性別:女/女/男 二、年齡:56/30/26 三、職業/工作內容:服務/醫療/科技 四、保障需求:重大疾病、失能 五、保費預算:10000人/年4
[險種] 28歲男 既有保單檢視一、性別:男 二、年齡:28 三、職業/工作內容:軟體開發 四、保障需求: 五、保費預算:20,000-25,0003
[險種] 32歲男既有保單檢視及新保單規劃請詳述以下資訊: 一、性別:男 二、年齡:32 三、職業/工作內容:外勤開車 四、保障需求:實支實付、癌症、失能、重大傷病、意外1
[險種] 34歲女 既有保單檢視與新保單規劃一、性別:女 二、年齡:34歲 三、職業/工作內容:運輸業內勤人員 四、保障需求:(請以IE開啟) 五、保費預算:4萬以內