[標的] 市值型美國500大

frankfurt 發表於 2024/4/3 下午8:06:11

看板Stock標題[標的] 市值型美國500大作者

frankfurt

(法客兄)時間Apr 3 20:06:11 2024推噓28 推:40 噓:12 →:67

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標的：00858

分類：多/空/討論/心得
無腦多

分析/正文：

近期研究市值型ETF，不想有複委託有什麼意外造成財產身份問題。又覺得0050已經是台積電的形狀，不足代表全世界各產業。所以針對美國SP500 或STOXX 500的ETF進行評價。

基金上市日：2019/09/30
經理費：30 億(含)以下 0.35%保管費：0.21%

個人看法:

1.若用2020/1開始還原月線，從2020的17.82至2024三月的31.4，還原月線的年報酬率達到15.2%，相當驚人。

2.雖是市值型ETF，但也有配息，推測是靠賣股獲得的資本利得，每年配息(而且不低)有助於小股東持續投入。

3.目前規模約6.5億，雖然保管費偏高，但之前五年報酬率還不錯，算是會跑的馬。

進退場機制：
越跌越買，持續建倉，今年目標100張作長期持有。先觀察3年，若3年能持續達到年均10%以上，再繼續加倉。

https://i.imgur.com/tPsX5eE.jpg

※ PTT 留言評論

※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.242.228.239 (臺灣)

※ PTT 網址

推

hypoge 04/03 20:09這一檔跟元大出的sp500不知道差在哪裏

推

sw9294 04/03 20:09永豐的etf規模都蠻小的

推

repast 04/03 20:10複委託買VOO就好，費用才0.03%，你這個費用是VOO的

→

repast 04/03 20:1018.6倍

噓

tr000064 04/03 20:11很韭

推

aegis43210 04/03 20:12世界什麼產業都要GG的晶片，其實買GG就最分散了

推

cksai 04/03 20:15GG還是有倒閉風險抱得不夠安穩

→

timidwei 04/03 20:18無腦買SOXL就好

推

jungchou 04/03 20:19都複委託了是會有什麼財產身份問題= =

→

yangmin1028 04/03 20:20怎麼不買646

推

FireStarman 04/03 20:21買這支的好處是拿來質押你VOO能質押嗎？

推

pmes9866 04/03 20:22怕上手券商跑路？複委託沒有SIPC

→

pmes9866 04/03 20:22台灣券商找的上手券商都是沒聽過的那種

→

pmes9866 04/03 20:23這隻和00692一樣配息很大來自資本利得

→

pmes9866 04/03 20:24有些人覺得比較安心吧

噓

forb9823018 04/03 20:26有財產身份問題的是美股開戶，不是複委託

→

zagato 04/03 20:27你要不要搞清楚複委託的用意再來發文？

噓

SuGK 04/03 20:29美國=全世界各產業？

推

Iperfection 04/03 20:29還ok啦問題不大贏過90%的人

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yangmin1028 04/03 20:30複委託管理費再低這幾年還是輸買台灣的再質押

推

redbeanbread04/03 20:31sp500漲輸0056

→

yaomac 04/03 20:32好歹解釋跟spy voo差在哪吧？

推

louisnan 04/03 20:36欸不是連財產身份問題都搞錯怎麼討論

只是簡化財產繼承問題，萬一意外不幸，家人在不知道你有多少複委託股票狀況下，要如何繼承？

噓

kano2525 04/03 20:37為什麼複委託會有財產身份問題？

請問有處理過身故繼承複委託美股的經驗？看網路文章有人分享非常麻煩，到底有沒有人經歷過，還是大家都沒想過這問題。如果投資美國etf壓的可能都上千萬，家裡真的知道？

噓

hwei9582905 04/03 20:40正2屌打

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gn7722 04/03 20:50排到幾百名的很廢吧

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gn7722 04/03 20:51要也是美國前50大

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gn7722 04/03 20:51幾百名後就鳥公司，大什麼大

噓

forb9823018 04/03 20:53複委託銀行會知道，是只有開國外戶頭的不知道

噓

BruceChen22704/03 20:56複委託銀行怎可能不知道 ==

但是後代知道？家人知道，繼承複委託美股沒問題？沒有遺產稅問題？似乎沒這麼好處理。

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jimrex12025 04/03 20:59國內信託的還行啦，可以質押可以當財力證明

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luc0919 04/03 21:00青菜蘿蔔各有所需，也不用每個人都會開美股，挑選

→

luc0919 04/03 21:00適合投資標的就是沒必要噓

推

xm3u4vmp6 04/03 21:02國泰復委託的保管機構是花旗跟盈透比誰比較大

→

xm3u4vmp6 04/03 21:02？

推

xm3u4vmp6 04/03 21:06台灣哪些上手券商沒聽過

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biojo 04/03 21:11是不是誤會開外國證券買美股跟複委託買美股的差別

知道開國外證卷户更慘，如果家人不知道哪是完全沒人知道。但複委託真的有誰經歷過，萬一要轉手給後代或親人的複雜度？

→

biojo 04/03 21:11了？

→

biojo 04/03 21:13也可以去海外投資版發問

推

XiaoLi 04/03 21:16 人家想繳高額保管費就讓他去，管那麼多幹嘛

推

jungchou 04/03 21:18人總是有總是有側懚之心…不過…也是啦…. 就讓他

→

jungchou 04/03 21:18去吧 o.o

推

john721 04/03 21:29國泰複委託會寄「海外所得資料明細通知單」，銀行

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john721 04/03 21:29知道你賺賠多少錢喔！

推

NCKZ 04/03 21:29原po正確複委託有上手風險國外開戶家人要請律師拿

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NCKZ 04/03 21:29遺產我也是這樣才買國內的美債ETF

推

iPolo3 04/03 21:48可以寫遺囑

推

TSMininder 04/03 21:51你的狀況很特別還好我沒這問題畢竟我都知道

推

granturismo 04/03 21:58正報酬足夠都可以，就很多人很愛幫別人擔心內扣，

→

granturismo 04/03 21:58真是

推

kobe30418 04/03 22:05國泰費城半導體感覺也不錯

英雄所見略同，目前就是鎖定這兩支美系etf。而且費半可以補足台積也算買了0050，又有真Nvd。

https://i.imgur.com/ZHIjSoS.jpg

噓

ezreal1315 04/03 22:0700858低調配息高的嚇死人我也有

真的，越等只會越高，趁跌快買。

→

ezreal1315 04/03 22:08去年9月開始存存股變飆股

推

qxxrbull 04/03 22:16台灣幾家上手都是花旗或梅隆吧

推

nksv526 04/03 22:16J大正解 = =

※ 編輯: frankfurt (27.242.228.239 臺灣), 04/03/2024 22:58:04

推

repast 04/03 22:58在海外券商開戶才會有你說的那些繼承處理麻煩的問

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repast 04/03 22:58題

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endlessmiss 04/03 23:08多付一點費用，想用錢隨時質押資金利用率好多了

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endlessmiss 04/03 23:09等資產真的的多到那邊再來擔心要分散海外

推

meya 04/04 00:24海外券商除了s了您家人拿不回遺產風險外，您活著不

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meya 04/04 00:26動有全部資產充公風險為了節省手續費冒本金全滅風險

推

abc0922002 04/04 00:36 VOO 0.03再加上股息稅也是滿高的

推

pmes9866 04/04 00:40其實複委託也要遺產稅只是IRS沒在抓

→

pmes9866 04/04 00:40但不代表以後一定也不抓

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genius72110504/04 01:07複委託直接叫家人賣掉就可以了，有繼承問題的是在

→

genius72110504/04 01:07國外直接開戶

推

cute15825 04/04 01:35我也是想法樓上那樣先跟繼承者講好帳號密碼不行嗎

推

m180 04/04 07:19複委託理論上要付，但美國就沒在抓也沒人繳過，以

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m180 04/04 07:19後的事不用現在煩惱吧不然啥磨是都不用做了

→

m180 04/04 07:21那也要確定繼承人有辦法處理太小太老忘記等意外太

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m180 04/04 07:21多了。真的不要貪哪一點手續費。

推

m180 04/04 07:31講難聽點意外之所以為意外就是出乎預料。萬一連你

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m180 04/04 07:31指定的繼承人都意外誰知道你國外有錢? 複委託就沒

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m180 04/04 07:31這問題。總會有親人繼承你的錢最壞狀況捐給台灣也

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m180 04/04 07:31比給洋人好。

推

m180 04/04 07:38一群傻子省那一點小錢漠視全滅的系統風險。現在複

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m180 04/04 07:38委託普遍收0.15-0.2% 1000萬收你1.5萬(一輩子) 這

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m180 04/04 07:38樣也要省。就不要失智連自己海外有錢都忘了

噓

m180 04/04 07:40複委託繼承完全沒問題券商自然會幫你處理

推

m180 04/04 07:43你複委託就台灣遺產稅相對低啊

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m180 04/04 07:44放國外是直接充公整天小鼻子小眼睛死不讓別人賺你

→

m180 04/04 07:44的手續費本末倒置

推

carefri 04/04 08:28推，買國內發行的，優點是可質押放大2.5倍資金，屌

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carefri 04/04 08:28勝國外低手續費

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carefri 04/04 08:29順便拉高質押維持率，複利幾年就可以幹掉老闆

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carefri 04/04 08:31不信的，可以用google finanne比較績效，即使00662

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carefri 04/04 08:31高手續費，績效還是屌勝00919

推

motheregg 04/04 09:06無論是複委託還是海外券商

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motheregg 04/04 09:06都要加入匯差的風險考量

→

motheregg 04/04 09:06不能只算手續費差異

推

wallowes 04/04 09:35複委託還比較安全吧，你委託台灣證券都有記錄，台灣

→

wallowes 04/04 09:35人查台灣人的帳簡單多了

噓

nochipupu 04/04 11:24複委託跟海外證券戶是兩回事，請去做功課

推

smilelife 04/04 11:56請問00858和00646都是SP500，選858的原因是什麼？

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smilelife 04/04 11:5600646不配息，但內扣較低

噓

LiuTerry 04/04 13:36複委托跟你在買台股有差別嗎？除了手續費比較多之

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LiuTerry 04/04 13:36外，難不成繼承的時候，證券商只會列出台股，美股

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LiuTerry 04/04 13:36就會把它吃掉嗎，哈哈

推

jungchou 04/04 15:04他自己都不作功課,也一堆人都跟他講答案了,樓上的

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jungchou 04/04 15:04…你就讓他去吧= =

推

jungchou 04/04 15:19搞不好連用複委託買美股, 買來的美股形式上的名義

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jungchou 04/04 15:19是掛銀行的名字都不知道XD

推

jungchou 04/04 15:27也因為這樣…大家覺得.. 銀行會先倒還是人會先S呢

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jungchou 04/04 15:27? 然後他卻很怕銀行比他先倒,還怕後人拿不到遺產的

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jungchou 奇怪想法, 複委託的優點變成它的缺點….. 我是相信

04/04 15:27

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jungchou 04/04 15:27人會先S拉…….哈哈

你還是不懂別人問的，複委託是銀行代投資者持有股份，萬一你掛了，銀行若沒跟美國稅務單位通報就結束你帳戶，這就已經是逃漏稅。所以正常是要跟美國通知並繳遺產稅，如果幾千萬，不知道買台灣跟美國誰划算。這個去查已經有不少人在討論，美國是6萬美金就要繳遺產稅，而且非美人免稅額度很低。到底有幾個真的仔細研究過就在那邊吹喇叭，人云亦云，蠻好笑的，股版真的不缺自以為的，或許少年股神只有幾萬不怕死，但若要買身價好好想想萬一可能遇到的問題。有滿多網站有討論分享。

※ 編輯: frankfurt (27.242.228.239 臺灣), 04/04/2024 17:30:13

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SabreN 04/04 20:08經常交易的美國券商，長期的放複委託，意外險買足以

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SabreN 04/04 20:08防美國券商的遺產稅

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SabreN 04/04 20:09然後其實美台租稅協定過了的話，應該放哪都無所謂了

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SabreN 04/04 20:10這租稅協定也是要感謝台積電，台灣什麼小都台積電

推

jungchou 04/04 20:20你用複委託你在美國根本沒有國外帳戶, 我就問你..

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